まず、私たちが実際に見ているものを分解しましょう。投資信託は基本的に、専門家が管理するポートフォリオであり、個別株を選ぶことなく市場へのエクスポージャーを得ることができます。さまざまな種類があり、株式ファンド、債券ファンド、マネーマーケットファンド、ターゲットデートファンドなど、それぞれリスクとリターンの特性があります。

しかし、ここで面白い点があります。平均的な投資信託のリターン指標について話すと、多くのファンドは実際にはベンチマークを上回っていません。S&P 500は過去65年間で約10.70％のリターンを記録していますが、2021年にはその水準に達しなかった投資信託は約79％にのぼります。そして、過去10年間では、その割合はさらに悪化し、86％のファンドが指数を下回っています。

一方、トップパフォーマーの数字はより良い結果を示しています。過去10年間で最大17％のリターンを達成した大型株投資信託もあり、その期間の平均年率リターンは14.70％に達しています。ただし、これはかなり強気のブルマーケットの時期だったため、一般的な数字とは異なる可能性もあります。20年の期間で見ると、高パフォーマンスのファンドは約12.86％のリターンを出しており、2002年以降のS&P 500の8.13％と比較しても高い水準です。

本当の疑問は、投資信託があなたの状況にとって意味があるかどうかです。考慮すべきポイントは、運用の質、過去の実績、保有期間の長さ、手数料（(彼らは経費率を請求します)）、そして分散投資があなたにとって本当に重要かどうかです。

ETFと比べると、投資信託は流動性が低いです — ETFは株式のように取引所で売買されるため、こちらの方が有利です。ヘッジファンドは全く別の存在で、認定投資家のみが対象であり、空売りやデリバティブを使うため、リスクは格段に高いです。

結論として、成長資産へのエクスポージャーを求めている場合や、絶え間ないリサーチをせずに資産を守りたい場合には、投資信託は有効です。ただし、手数料や自分のリスク許容度を理解した上で投資を始めることが重要です。平均的な投資信託のリターンはファンドによって大きく異なるため、適切なファンドを選ぶことが思った以上に重要です。

原文表示

このページには第三者のコンテンツが含まれている場合があり、情報提供のみを目的としております（表明・保証をするものではありません）。Gateによる見解の支持や、金融・専門的な助言とみなされるべきものではありません。詳細については免責事項をご覧ください。