O Congresso Apresenta um Projeto-Lei Bipartidário para Combater Fraudes de ATMs de Cripto Depois das $333M Perdas

Os representantes dos EUA María Elvira Salazar (R-FL) e Sean Casten (D-IL) apresentaram a Lei para Travar Fraudes em Caixas Automáticos de Cripto (Stop Crypto ATM Scams Act) a 11 de junho, segundo um comunicado do gabinete de Salazar. O projeto de lei, bipartidário, criaria proteções aos consumidores, regras de transparência e ferramentas de aplicação da lei depois de os norte-americanos terem perdido mais de 333 milhões de dólares em burlas com caixas automáticos de cripto em 2025. Os dados do FBI citados no anúncio mostraram que as perdas reportadas aumentaram 33% face ao ano anterior, com os norte-americanos mais velhos a suportarem a maior parte do dano financeiro nos casos em que a idade da vítima era conhecida — pessoas com 60 anos ou mais representaram mais de 85% das perdas.

O projeto de lei cria limites de transação e requisitos para operadores

Os operadores de caixas automáticos de cripto seriam obrigados a implementar programas de prevenção do branqueamento de capitais ao abrigo do projeto de lei. Também teriam de fazer a diligência devida do cliente, reportar atividades suspeitas e manter registos de transações e de localização.

Novos limites de transação seriam aplicados tanto a clientes pela primeira vez como a clientes existentes. Os novos clientes ficariam sujeitos a um limite diário de 2.000 dólares e a um limite total de depósito de 10.000 dólares durante os primeiros 14 dias, enquanto os clientes existentes ficariam limitados a 7.500 dólares em transações diárias.

Os operadores também precisariam de fornecer avisos de burlas, alertas de fraude e divulgações ao consumidor antes de as transações serem concluídas. O projeto de lei exigiria divulgações claras das taxas e do preço das criptomoedas, incluindo referências ao preço de mercado.

Mais de 30.000 caixas automáticos de cripto operam em todo os Estados Unidos em postos de gasolina, lojas de conveniência e centros comerciais. O comunicado disse que os burlões muitas vezes se fazem passar por bancos, agências governamentais, funcionários da aplicação da lei ou instituições de confiança antes de pressionarem as vítimas a transferir dinheiro através das máquinas.

A legislação exige reembolsos e preserva a autoridade dos estados

O projeto de lei exigiria reembolsos atempados das cobranças efetuadas em transações fraudulentas. A grande população sénior do Sul da Flórida foi citada como uma razão para o problema ser especialmente relevante para o distrito de Salazar.

O projeto de lei também preservaria a autoridade dos estados ao definir padrões federais de transação, ao mesmo tempo que permitiria aos estados adotar salvaguardas adicionais contra fraudes e proteções ao consumidor. O gabinete de Salazar afirmou: “A Lei para Travar Fraudes em Caixas Automáticos de Cripto constrói-se sobre esses esforços ao ajudar a proteger os reformados de uma das formas de fraude financeira que mais rapidamente cresce e ao salvaguardar as poupanças que eles levaram uma vida inteira a conquistar.”

FAQ

Que limites de transação estabelece a Lei para Travar Fraudes em Caixas Automáticos de Cripto?

O projeto de lei imporia um limite diário de 2.000 dólares e um limite total de depósito de 10.000 dólares durante os primeiros 14 dias para novos clientes, enquanto os clientes existentes ficariam limitados a 7.500 dólares em transações diárias.

Quanto perderam os norte-americanos com burlas em caixas automáticos de cripto em 2025?

Os dados do FBI citados no anúncio mostraram que os norte-americanos perderam mais de 333 milhões de dólares em burlas com caixas automáticos de cripto em 2025, o que representa um aumento de 33% face ao ano anterior, com pessoas com 60 anos ou mais a responderem por mais de 85% das perdas conhecidas por idade.