台中银行 6 名高管勾結詐團洗钱，金管会祭出 3200 万元破紀錄裁罰

根据台湾《中央社》于 5 月 13 日报道，金融监督管理委员会（金管会）于 5 月 12 日宣布，针对台中商业银行（台中银行）办理存款开户、客户身分持续审查及账户监控机制的多项缺失，依法裁处新台币 3,200 万元罚款，创台湾银行业历史上最高罚款纪录。

金管会裁罚决定与违规依据

根据《中央社》报道，金管会银行局长童政彰指出，台中银行旗下 10 家分行自 2024 年 4 月起，在办理 21 家企业户开户时，于认识客户作业及网络银行额度设置方面未订有妥善审查机制，后续客户身分尽职审查、异常交易监控查证及疑似洗钱申报等环节亦存在多项严重缺失。金管会认定该行未确实执行内部控制制度，且一行为违反多项行政法上义务规定，依法定罚锾最高额裁处 3,200 万元。

涉案始末：高管勾结诈骗集团操控账户

根据《中央社》报道及台中地方检察署的调查，万里开发公司负责人洪岳鹏为便利洗钱，自 2024 年 9 月至 2025 年 4 月间，勾结台中银行 4 家分行的经理与襄理共 6 名主管；涉案主管协助犯罪集团以 12 家虚设行号名义开设金融账户，开户时刻意未依规定留存影像，并调高账户的巨额转账额度。

根据报道，当人头账户触发疑似洗钱警示通报时，涉案主管刻意延迟申报；即使已完成申报，仍怠于执行账户暂停或限制汇款等防制措施，导致诈骗及网络博彩的不法所得迅速密集转出，总计涉案不法资金流高达新台币 36 亿 4,000 万元。

金管会银行局副局长张嘉魁表示，此案係 2025 年金融检查时发现资金流异常后，由金管会主动移送检调调查；检调展开搜索后，共查扣近新台币 2 亿 6,910 万元资产，并依违反银行法特别背信罪及洗钱防制法等罪嫌正式起诉涉案 7 人。

金管会六项监管要求与台中银行回应

根据《中央社》报道，金管会除裁罚外，另对台中银行提出六项监管要求，包括：全面检讨缺失并研议强化改善措施并提报董事会、全面清查由行员主动招募案件的开户审查妥适性，以及要求 1 个月内聘请外部专业机构重新校准洗钱防制机制。

台中银行随后发布重大讯息表示，将依主管机关指示办理改善事宜，并强调公司目前营运一切正常，资本适足无虞，整体财务与业务未受影响。

常见问题

金管会对台中银行的裁罚金额为何，创下什么纪录？

根据《中央社》2026 年 5 月 13 日报道，金管会于 2026 年 5 月 12 日宣布对台中银行裁处新台币 3,200 万元罚款，创台湾银行业历史上最高罚款纪录。

台中银行洗钱案的涉案人数及资金流规模为何？

根据《中央社》及台中地方检察署资料，涉案的台中银行主管共 6 人，加上外部主谋洪岳鹏，合计 7 人遭正式起诉；涉案不法资金流高达新台币 36 亿 4,000 万元，犯罪期间为 2024 年 9 月至 2025 年 4 月。

金管会对台中银行提出了哪些具体的后续监管要求？

根据《中央社》报道，金管会要求台中银行全面检讨缺失并提报董事会、全面清查由行员主动招募案件的开户审查妥适性，以及 1 个月内聘请外部专业机构重新校准并完善洗钱防制机制。