Binance Australia Bị Phạt 6,9 Triệu USD Sau Khi Nhà Đầu Tư Thua Lỗ Hàng Triệu Trên Phái Sinh

Tóm tắt

• Một tòa án liên bang đã ra lệnh cho Binance Australia Derivatives phải trả khoản phạt 6,9 triệu USD vì đã cho phép người dùng được phân loại sai tiếp cận các sản phẩm rủi ro cao.
• Tổng cộng 524 nhà đầu tư bán lẻ đã bị phân loại sai là khách hàng bán buôn từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 4 năm 2023, dẫn đến khoảng 6 triệu USD thiệt hại trong giao dịch.
• Binance đã thừa nhận cho phép khách hàng thực hiện nhiều lần bài kiểm tra trắc nghiệm để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư tinh vi.

Tòa án Liên bang Australia đã ra lệnh cho Oztures Trading Pty Ltd, giao dịch với tên gọi Binance Australia Derivatives, phải trả khoản phạt 10 triệu AUD (khoảng 6,9 triệu USD) sau khi sàn giao dịch này thừa nhận đã để 524 nhà đầu tư bán lẻ tiếp xúc với các sản phẩm phái sinh tiền điện tử rủi ro cao mà không có các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng cần thiết. Việc phân loại sai đã xảy ra từ tháng 7 năm 2022 đến tháng 4 năm 2023, với Binance thừa nhận đã thất bại trong việc tiếp nhận khách hàng khiến cho các khách hàng bán lẻ có thể thực hiện nhiều lần bài kiểm tra trắc nghiệm cho đến khi đạt điểm qua để đủ điều kiện trở thành nhà đầu tư tinh vi, theo thông báo của ASIC. Nhóm khách hàng bị phân loại sai đã gánh chịu thiệt hại 8,66 triệu AUD (khoảng 6 triệu USD) trong giao dịch và đã trả 3,89 triệu AUD (2,67 triệu USD) tiền phí. Trong số 524 khách hàng bị phân loại sai, 460 người đã bị phân loại sai là đủ điều kiện cho Bài kiểm tra Nhà đầu tư Tinh vi, 33 người cho Bài kiểm tra Tài sản Cá nhân, 26 người là nhà đầu tư chuyên nghiệp, 4 người là Tổ chức Liên quan, và 1 người là đủ điều kiện cho Bài kiểm tra Doanh nghiệp Lớn.

Trong một ví dụ, Binance đã đánh giá một cá nhân là nhà đầu tư chuyên nghiệp chỉ dựa trên tuyên bố của họ về việc là một "cơ quan công quyền miễn trừ," mà không có xác minh đầy đủ.  Decrypt đã liên hệ với Binance để yêu cầu bình luận nhưng không nhận được phản hồi ngay lập tức. “Binance đã thất bại trong việc thiết lập các kiểm tra tuân thủ cơ bản và phê duyệt không chính xác hàng trăm đơn đăng ký cho các sản phẩm phức tạp, nhà đầu tư bán buôn,” Chủ tịch ASIC Joe Longo cho biết trong một tuyên bố. “Những thiếu sót của Binance đã khiến hơn 85% cơ sở khách hàng Australia của họ tiếp xúc với các sản phẩm rủi ro cao mà lẽ ra họ không bao giờ được phép tiếp cận, và không có các biện pháp bảo vệ hoặc quyền lợi người tiêu dùng quan trọng, khiến các nhà đầu tư bán lẻ thiệt hại hàng triệu.”

Thẩm phán Moshinsky cũng đã ra lệnh cho Binance đóng góp vào chi phí của ASIC, với khoản phạt này cộng thêm khoảng 13,1 triệu AUD đã được chi trả cho các khách hàng bị ảnh hưởng trong năm 2023.