Áp lực quy định gia tăng khi Binance Australia đối mặt với khoản phạt 10 triệu đô la Úc

Phạt của ASIC cho thấy những thất bại trong tuân thủ đã khiến người dùng bán lẻ tiếp xúc với các sản phẩm phái sinh rủi ro, làm tăng áp lực lên các nền tảng tiền điện tử.

Các cơ quan quản lý Australia đã siết chặt việc giám sát các nền tảng giao dịch tiền điện tử sau một phán quyết lớn khác từ tòa án. Doanh nghiệp phái sinh địa phương của Binance đã bị phạt nặng do những thất bại trong phân loại khách hàng. Các phát hiện của tòa án đã làm gia tăng lo ngại về cách các sàn giao dịch xử lý việc truy cập của người dùng bán lẻ vào các sản phẩm tiền điện tử rủi ro.

Cơ Quan Quản Lý Australia Phạt Binance vì Phân Loại Sai Khách Hàng Bán Lẻ

Tòa án Liên bang Australia đã ra lệnh cho Binance Australia Derivatives phải trả 10 triệu AUD sau khi phát hiện rằng công ty đã phân loại sai hơn 85% khách hàng Australia của mình. Theo Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Australia, những sai sót đó đã khiến người dùng bán lẻ tiếp xúc với các sản phẩm phái sinh tiền điện tử có rủi ro cao mà không có các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng cần thiết theo luật địa phương.

ASIC đã khởi kiện vào cuối năm 2024, lập luận rằng Binance đã xử lý sai nhiều khách hàng bán lẻ như những nhà đầu tư bán buôn. Nhãn hiệu đó cho phép những khách hàng này giao dịch các sản phẩm phức tạp mà các nhà đầu tư thông thường không nên có quyền truy cập.

Binance’s local derivatives business đã thừa nhận những thất bại trong tuân thủ trong một tuyên bố về các sự kiện đã đồng ý với các cơ quan quản lý. Giữa tháng 7 năm 2022 và tháng 4 năm 2023, công ty cho biết 524 nhà đầu tư bán lẻ đã bị tiếp xúc sai với các sản phẩm phái sinh có rủi ro cao do phân loại sai.

Hơn nữa, ASIC cho biết những khách hàng đó đã chịu thiệt hại 8,7 triệu AUD trong các khoản lỗ giao dịch và đã trả 3,9 triệu AUD tiền phí. Binance cũng đã thừa nhận những điểm yếu nghiêm trọng trong quy trình tiếp nhận và đào tạo nhân viên.

Khách hàng tìm kiếm trạng thái nhà đầu tư tinh vi có thể làm lại một bài kiểm tra trắc nghiệm nhiều lần cho đến khi họ vượt qua. Quy trình đó cho phép người dùng tiếp tục thử nghiệm cho đến khi nhận được phê duyệt, làm suy yếu các biện pháp kiểm soát nhằm hạn chế quyền truy cập vào các sản phẩm phức tạp.

ASIC Đánh Dấu Những Thất Bại Trong Giám Sát Khi Khách Hàng Binance Đối Mặt Với Hàng Triệu Khoản Lỗ

Nhân viên tuân thủ cấp cao cũng đã không xem xét đúng cách các đơn xin của khách hàng và các hồ sơ hỗ trợ, theo các sự kiện đã đồng ý được nộp tại tòa. Trong một trường hợp, một khách hàng đã được phê duyệt là nhà đầu tư chuyên nghiệp. Điều này đã xảy ra ngay cả khi người dùng tuyên bố là một "cơ quan công quyền miễn trừ," mà không có các kiểm tra thích hợp.

ASIC lưu ý rằng khoản phạt theo lệnh của tòa án là ngoài khoảng 13,1 triệu AUD bồi thường đã được trả cho các khách hàng bị ảnh hưởng vào năm 2023. Việc sửa chữa trước đó theo sau sự xem xét của Binance’s local derivatives business về vấn đề này.

Theo Reuters, Binance Australia cho biết họ đã xác định được vấn đề, báo cáo nó cho ASIC và đã hoàn toàn giải quyết vào năm 2023. Dù vậy, các cơ quan quản lý đã làm rõ rằng việc tự báo cáo không loại bỏ trách nhiệm về những thất bại này.

Phản hồi về kết quả, Chủ tịch ASIC Joe Longo cho biết Binance đã không thực hiện các biện pháp kiểm soát tuân thủ cơ bản. Hơn nữa, hàng trăm khách hàng đã bị phê duyệt sai cho các sản phẩm của nhà đầu tư bán buôn.

Ông nói rằng những khoảng trống này đã khiến hơn 85% khách hàng Australia của công ty tiếp xúc với các sản phẩm có rủi ro cao mà họ không đủ điều kiện để truy cập. Longo cũng cho biết các nhà đầu tư bán lẻ đã mất hàng triệu trong khi bị thiếu các biện pháp bảo vệ và quyền lợi pháp lý quan trọng.