我注意到加密社群的一個有趣趨勢——越來越多人開始討論髒錢幣以及交易所封鎖的問題。原來，這已不再只是理論，而是對那些正在積極交易的人來說，已經成了真實的心頭大麻煩。

原因在於，在2025-2026年，監管機構確實加強了管控。大型平台必須遵守AML規則，而且他們執行得非常認真——有時甚至嚴得過頭。我看過一些故事：人們只因一次可疑的交易就被封鎖，而他們甚至連自己做過什麼都沒察覺。

根據統計，大約5%的所有穩定幣交易都與可疑地址有關。在俄羅斯，2025年上半年2.3兆盧布的加密貨幣交易中，約有1120億被歸入髒錢類別。數字相當驚人。

那麼，究竟什麼算是髒錢加密？就是與駭客攻擊、透過混幣器進行洗錢、暗網、詐騙專案或制裁相關的資產。舉例來說，在歐盟封鎖Garantex之後，Tether就直接凍結了2,5億（2.5十億）美元在交易所的錢包裡。人們無法把資金提領出來。真是可怕。

當我開始更深入了解後，才明白重點：AML審查會因多個原因觸發。第一，如果你從紅色地址取得了加密貨幣——也就是來自被駭的交易所或受制裁的混幣器。第二，如果你進行P2P交易時，對象是不受驗證的使用者。第三，還有一個有趣的效果——追溯性標記。駭客會在一個月後被標記，於是他過去所有的舊交易都突然變成髒錢。

要怎麼保護自己？我開始使用專門的檢測服務。CoinKyt提供深入分析，而Scorechain Bot也可以直接在機器人中使用——你只要貼上地址，10秒內就能拿到報告。如果風險高於70%，最好不要接受來自該地址的付款。

如果事情已經發生，且你已經拿到髒錢加密，也不要恐慌。最重要的是不要退回資金，這只會讓你的評分變得更糟。建立一個新地址，蒐集證據：(對話內容、截圖)，然後聯繫交易所支援。但你也要做好被封鎖的準備——這可能會發生。

結論很簡單：1/20筆USDT交易可能是可疑的。交易所會在沒有預警的情況下封鎖，甚至就連舊的操作也照封。轉帳前先檢查地址，而不是帳號被凍結之後才檢查。這就像衛生——如果不定期做，之後就會出問題。使用AML工具、保持警覺，這樣加密貨幣才能維持它原本的用途——讓資金自由變得更簡單、更不必忍受一堆煩惱。