Recientemente he visto otro caso de estafa que deja sin palabras, realmente hay que analizarlo bien.

Un chino de Malasia, que durante más de diez años ha estado haciendo ventas multinivel bajo diferentes pretextos, finalmente robó 500 mil millones de yuanes, con más de 2 millones de víctimas. ¿Qué tan brutal puede ser eso?

Este tipo se llama Zhang Yufa, de origen cantonés. Al principio era un desconocido, hasta que en 2008, durante la crisis financiera, abrió una cafetería llamada Hongdao. En apariencia vendía café, pero en realidad era una estafa Ponzi: con 6000 ringgits podías comprar acciones originales, y además te daban cupones de café y recompensas, con una ganancia triplicada en cinco años. Suena muy tentador, y en pocos meses atrajo a más de 3000 accionistas, ingresando millones. Pero el servicio de la cafetería era pésimo y pronto colapsó. Los accionistas se dieron cuenta de que los habían estafado, y Zhang Yufa salió de la cárcel después de un día.

Con esa experiencia, en 2009 fundó el "Grupo Yuanmeng", que prometía un retorno del 70% al 90% con ganancias seguras. La misma vieja estrategia: niveles, emisión de criptomonedas ficticias, reclutamiento de nuevos miembros. Esta vez recaudó más de mil millones, hasta que en 2013 fue arrestado uno de sus socios, y se descubrió la estafa. Pero Zhang Yufa ya había huido, y se fue a Hong Kong a "aprender" de una empresa de ventas multinivel llamada SMI.

En 2015, Bitcoin explotó en popularidad, y Zhang Yufa combinó toda su experiencia para crear el Grupo MBI. Esta vez fue aún más agresivo: emitió una criptomoneda llamada "Yiwubi", que afirmaba "solo sube, no baja". Los usuarios debían pagar al menos 700 yuanes para unirse, y según la inversión, se les asignaba una estrella, con un rendimiento anual del 10% al 200%. Además, podían reclutar más personas para obtener recompensas. MBI también abrió tiendas físicas donde la gente podía comprar con m-coin, alojarse, parecer legítimo y formal.

Pero esto es la misma estrategia. Sin productos reales, la compañía no obtiene beneficios, y se mantiene solo con el dinero de nuevos inversores. La cuenta muestra ganancias, pero al retirar fondos, siempre hay excusas y retrasos, con un máximo de 10,000 yuanes por día. Cuando alguien cuestiona, los seguidores leales salen a defenderlo, llamando a Zhang Yufa "Papá Zhang" y considerándolo como un patriarca.

En 2017, en una operación conjunta entre Malasia y China, Zhang Yufa fue arrestado temporalmente, y se congelaron más de 209 millones de yuanes en más de 90 cuentas a su nombre. Pero este tipo tiene conexiones fuertes, y pronto fue liberado. MBI siguió captando dinero, lanzando una nueva criptomoneda llamada WCG bajo la apariencia de blockchain.

Hasta que en 2019, MBI colapsó por completo, y su sede desapareció. Los 200,000 afectados lloraron pidiendo ayuda, incluso algunos intentaron secuestrar al hijo de Zhang Yufa para que devolviera el dinero. ¿Y él? Se fue silenciosamente a Tailandia, y se hizo monje en un templo. La razón: "cultivar la mente y el carácter". Lo más absurdo es que dijo que esta conversión sería solo por siete días. Irse a otro país a ser monje por siete días, ¿quién le cree?

En Tailandia, tampoco estuvo ocioso: compró funcionarios, adquirió terrenos y calles, y siguió ganando dinero y disfrutando. Hasta que en julio de 2022, la policía de China, Malasia y Tailandia actuaron en conjunto y lo arrestaron en Tailandia. A finales de mes, fue entregado oficialmente a China para ser juzgado.

Honestamente, todo este caso es una historia de evolución de estafas. Desde la estafa en cafeterías físicas, pasando por ventas multinivel virtuales, hasta las estafas con m-coin, las técnicas se vuelven más ocultas y el alcance más grande. Pero la esencia nunca cambia: sin productos reales, promesas de retornos altísimos, cobro de tarifas de entrada, y mantener el esquema con fondos de nuevos inversores.

Lo más triste es que estas estafas Ponzi siempre existen. Mientras en la naturaleza humana quede codicia, siempre habrá alguien que crea que es el elegido, que le caerá un pastel del cielo. Pero lo que cae del cielo no suele ser un pastel, sino una trampa.

Un Zhang Yufa cayó, pero ¿dónde estará el próximo que esté dispuesto a hacer lo mismo?