En résumé
- Le Groupe des Chefs de la Mise en Œuvre Fiscale Globale (J5) a déclaré que des centaines de milliards de dollars d’activités suspectes ont été liées aux desks OTC de crypto dans un nouvel avis.
- Les desks OTC ont un volume quotidien d’environ 1,44 milliard de dollars, selon le J5.
- L’argent passant par les processeurs de paiement et les desks OTC n’est pas aussi facile à surveiller en temps réel pour les régulateurs.
Le Groupe des Chefs de la Mise en Œuvre Fiscale Globale (J5) a publié jeudi deux avis avertissant que les desks de trading crypto over-the-counter (OTC) et les processeurs de paiement sont utilisés pour dissimuler et déplacer des fonds liés à des activités criminelles.
Le groupe, composé d’autorités fiscales d’Australie, du Canada, des Pays-Bas, des États-Unis et du Royaume-Uni, a indiqué que le volume moyen quotidien de trading pour les desks OTC s’élevait à 1,44 milliard de dollars — bien supérieur aux 74,5 millions de dollars estimés pour les échanges.
« Ces desks offrent aux clients anonymat et fiabilité lors du déplacement de sommes importantes d’argent ou de cryptomonnaie, pouvant ainsi fonctionner comme un outil de dissimulation pour les fraudeurs fiscaux et les blanchisseurs d’argent », a déclaré le J5 dans un communiqué sur le site de l’Office Australien des Impôts.
Il a ajouté qu’à ce jour, « près de 236 milliards de dollars d’activités suspectes ont été signalés au Réseau d’Application des Crimes Financiers (FinCEN) liés à ces plateformes de trading ».
Le J5 a noté que les processeurs de paiement en cryptomonnaie avaient connu une augmentation de plus de 1000 % des rapports d’activités suspectes liés à eux entre 2020 et 2024, tandis que les rapports d’activités suspectes liés aux processeurs déposés auprès du FinCEN totalisaient 5 milliards de dollars.
Des desks OTC et de la crypto
Les desks OTC sont souvent utilisés par des personnes fortunées et des entreprises qui ne souhaitent pas trader sur une plateforme ouverte.
Mais le J5 s’inquiète du fait que les forces de l’ordre et les agences de régulation ne peuvent pas surveiller en temps réel ces transactions car les desks OTC ne sont pas identifiés ni étiquetés dans de nombreux outils d’analyse blockchain commerciale.
« Malgré la facilitation de milliards de transactions quotidiennes, la majorité des desks OTC ne déposeraient peut-être pas de rapports d’activités suspectes pour atténuer les risques liés au volume massif de cryptomonnaie échangée », a-t-il indiqué.
Il a souligné qu’en conséquence, les desks OTC « pourraient offrir une couche supplémentaire pour les acteurs criminels cherchant à blanchir des fonds illicites de l’écosystème cryptographique vers la finance traditionnelle ».
Concernant les processeurs de paiement, le J5 a également noté que ces dernières années, certaines entreprises de produits de luxe ont proposé la possibilité de payer en cryptomonnaie, notamment des concessionnaires Rolls-Royce et Bentley, Ferrari, des courtiers en yachts, des sociétés immobilières et des marques de montres de luxe.
« La possibilité de convertir la cryptomonnaie en argent liquide et d’acheter des biens de luxe peut être une idée attrayante pour les évadés fiscaux et les acteurs illicites qui cherchent à utiliser les produits de la fraude fiscale, du blanchiment d’argent et d’autres crimes financiers. »
Des actions de répression ont été menées dans ce domaine. En 2021, les autorités américaines ont réglé une affaire avec Bitpay pour violations de plusieurs programmes de sanctions.
À Hong Kong, le gouvernement introduira cette année un nouveau régime réglementaire pour les desks OTC, qui comprendra l’obligation de respecter l’Ordonnance locale sur la Lutte contre le Blanchiment d’Argent et le Financement du Terrorisme (AMLO). Cette initiative a été motivée par des années de services OTC, y compris des boutiques physiques dans la ville, opérant dans une zone grise.
L’effondrement en 2023 de la plateforme d’échange crypto JPEX, qui utilisait des influenceurs pour représenter plusieurs de ces boutiques, a conduit les régulateurs à admettre qu’ils ne savaient pas combien de sociétés OTC opéraient dans la ville et qu’il y avait peu de surveillance de leur activité.
Leur activité sera encore plus limitée par le régime de licence des stablecoins, introduit l’année dernière, en raison de leur utilisation de USDT pour de nombreuses transactions.
Les desks de trading OTC, y compris ceux gérés par de grandes plateformes, utilisent diverses techniques pour suivre les flux potentiellement illicites. Selon Haider Rafique, associé directeur mondial et CMO chez OKX, cela inclut une connaissance approfondie des clients (KYC/AML), une surveillance en temps réel via l’analyse blockchain, et une collaboration étroite avec les régulateurs et autorités pour repérer, signaler et aider à geler rapidement les flux suspects. « Construire la confiance dans la crypto signifie éliminer de manière décisive les acteurs malveillants », a-t-il déclaré à Decrypt.
« Nous soutenons fermement les forces de l’ordre dans la lutte contre l’activité crypto illicite, y compris l’abus des canaux OTC », a-t-il ajouté.
