Les échanges de 1 milliard de dollars iraniens de la part de Binance exposés, le Trésor américain exerce une pression via une « note » pour faire respecter l’accord de surveillance

D’après The Information, le 8 mai, le Trésor américain a demandé à Binance, par le biais d’une lettre privée, de respecter le plan de contrôle prévu dans l’accord de règlement de 4,3 milliards de dollars conclu entre les deux parties en 2023. Auparavant, des informations avaient indiqué que Binance avait traité des transactions représentant environ 1 milliard de dollars destinées à des entités liées à l’Iran, et qu’il aurait licencié des employés qui auraient révélé cette situation à des dirigeants de l’entreprise.

Accord de règlement de 2023 : 4,3 milliards de dollars et un contrôle gouvernemental sur trois ans

En 2023, Binance s’est entendu avec le Trésor américain et le département de la Justice (DOJ) dans le cadre d’un règlement d’un montant total de 4,3 milliards de dollars, l’une des plus importantes sanctions réglementaires en matière de cryptomonnaies de l’histoire des États-Unis. Les clauses centrales de l’accord comprennent : l’acceptation par Binance d’un plan de contrôle de la conformité sur trois ans supervisé par des responsables gouvernementaux, ainsi que l’engagement de mettre en place des dispositifs internes conformes aux normes américaines de conformité aux sanctions et de lutte contre le blanchiment d’argent (AML).

En tant que partie prenante du règlement, l’ancien PDG Changpeng Zhao (CZ) a plaidé coupable à une accusation criminelle pour une violation liée à l’incapacité de Binance à maintenir un dispositif AML, et a démissionné de son poste de PDG en novembre 2023. Le président des États-Unis, Trump, a ensuite gracié Changpeng Zhao en octobre 2025 par décret.

Soupçons de transactions liées à l’Iran : chronologie des développements dans ce dossier

D’après les informations disponibles, la pression réglementaire ayant mené à la présente affaire s’est construite dans l’ordre suivant :

· Des informations indiquent que la plateforme de Binance a connu des flux d’environ 1 milliard de dollars, dont la destination finale correspond à des entités associées à l’Iran

· Selon des allégations, Binance aurait licencié les employés concernés ayant révélé cette situation aux dirigeants de l’entreprise

· Ces licenciements ont soulevé des doutes sur la culture interne de conformité de Binance

· Un groupe de sénateurs américains est intervenu, en adressant une lettre au secrétaire au Trésor Scott Bessent pour exiger la remise d’un rapport officiel sur la situation de conformité de Binance

· Le Trésor a envoyé une lettre privée, « demandant en privé » à Binance de respecter les obligations de conformité prévues dans l’accord de contrôle

Un porte-parole de Binance a répondu que l’entreprise « considère ce contrôle comme un élément important pour renforcer continuellement la conformité et les contrôles AML », et a souligné qu’elle coopérera pleinement et maintiendra la transparence.

Contexte d’une relation sensible entre Binance et le gouvernement de Trump

Le contexte de l’apparition de cette pression réglementaire suscite une attention particulière sur le plan des liens politiques entre Binance et l’administration Trump. L’an dernier, une entité basée aux Émirats arabes unis a investi 2 milliards de dollars dans Binance avec un stablecoin émis pour un montant de USD1, émis par World Liberty Financial, une société créée conjointement par Trump et ses enfants.

Changpeng Zhao a assisté jeudi au salon Consensus 2026 à Miami, un de ses principaux retours publics après sa grâce par Trump. Il a déclaré avoir essayé de « s’éloigner des États-Unis », tout en proposant de relancer Binance.US, avec pour objectif de donner aux utilisateurs un accès à la liquidité mondiale. Il a également nié l’idée de reprendre à nouveau un poste de direction dans une entreprise de cryptomonnaies : « Je ne pense pas avoir assez d’énergie pour diriger une autre entreprise. C’est la fin pour moi. »

Questions fréquentes

Quelles obligations principales l’accord de règlement de 2023 du Trésor américain impose-t-il à Binance ?

L’accord de règlement exige que Binance verse une amende de 4,3 milliards de dollars au Trésor américain et au département de la Justice, qu’il accepte un programme de contrôle de la conformité supervisé par le gouvernement sur une durée de trois ans, et qu’il fasse l’objet d’une accusation criminelle pour une violation liée à l’AML plaidée par l’ancien PDG Changpeng Zhao. Le cœur de l’accord consiste à exiger que Binance mette en place des dispositifs internes conformes aux normes de conformité aux sanctions américaines, avec une supervision continue de l’exécution par des responsables gouvernementaux.

Pourquoi le traitement par Binance de transactions liées à l’Iran a-t-il suscité de graves inquiétudes réglementaires ?

Les États-Unis imposent à l’Iran des sanctions financières étendues. Toute institution financière qui permettrait à des entités sanctionnées d’utiliser sa plateforme s’expose à de lourdes responsabilités civiles et pénales. C’est précisément pour ce type de violation que Binance a payé un prix élevé dans l’accord de règlement de 2023 ; ainsi, si ces accusations étaient confirmées, cela signifierait directement que Binance n’aurait pas pleinement respecté les obligations essentielles de conformité prévues dans l’accord.

La grâce accordée par Trump à Changpeng Zhao a-t-elle un impact sur les obligations juridiques de Binance ?

La grâce ne s’applique qu’au seul aveu de culpabilité pénale de Changpeng Zhao et n’exonère pas Binance, en tant qu’entité, de ses obligations de règlement envers le Trésor et le département de la Justice. Le plan de contrôle sur trois ans de Binance et les conditions du règlement de 4,3 milliards de dollars restent valides ; toute nouvelle accusation de violation pourrait avoir un effet sur la poursuite de l’exécution du règlement, et pourrait, sur les plans politique et juridique, déclencher une réaction en chaîne plus large.