BitGo a lancé l’accès institutionnel à des protocoles de finance décentralisée, dont Aave, Spark et Tesseract, via une intégration avec Narval, permettant à des clients institutionnels éligibles d’accéder directement aux protocoles de prêt DeFi et de génération de rendement depuis des portefeuilles de conservation qualifiés de BitGo Bank & Trust, tout en conservant des contrôles de gouvernance, de vérification des transactions et des systèmes d’approbation basés sur des politiques. L’intégration répond aux barrières de risque opérationnel qui empêchaient auparavant la participation institutionnelle à la DeFi en supprimant la nécessité de transférer des actifs hors d’environnements de conservation réglementés. Cette démarche reflète un changement de cap dans l’industrie, où l’adoption crypto institutionnelle se concentre de plus en plus sur un accès réglementé à l’infrastructure financière onchain plutôt que sur le trading spéculatif.
BitGo lève la barrière de la conservation institutionnelle DeFi grâce à l’intégration Narval
L’activité DeFi traditionnelle nécessite souvent que les utilisateurs déplacent des actifs hors d’environnements de conservation réglementés vers des portefeuilles auto-conservés, exposant les institutions à des préoccupations de gouvernance, de conformité et de sécurité. L’intégration de BitGo avec Narval permet aux institutions d’interagir avec des protocoles DeFi approuvés directement depuis l’infrastructure de conservation réglementée de BitGo.
Mike Belshe, PDG et cofondateur de BitGo, a déclaré que les institutions souhaitent de plus en plus des parcours d’accès conformes vers la finance onchain. « Les institutions veulent accéder à la DeFi, mais elles ont besoin d’un parcours qui réponde à leurs exigences de sécurité, de gouvernance et d’ordonnancement opérationnel », a déclaré Belshe. « Notre intégration avec Narval aide les clients à se connecter à des protocoles DeFi approuvés directement depuis la conservation BitGo, en combinant la vérification des transactions et des contrôles de liste blanche avec l’infrastructure de conservation réglementée de BitGo. »
La passerelle de Narval inclut la vérification de l’intégrité des transactions, le décodage des transactions lisible par l’humain, des contrôles d’exécution basés sur des politiques, l’établissement de listes blanches des protocoles, la connectivité de portefeuilles délégués et des outils de mise en œuvre de la DeFi intégrés. Le système vise à réduire le risque de « signature à l’aveugle », l’une des plus grandes vulnérabilités opérationnelles des transactions crypto, lorsque les utilisateurs approuvent des interactions complexes de smart contracts sans comprendre pleinement la logique sous-jacente de la transaction.
Aave, Spark et Tesseract ouvrent l’accès institutionnel aux protocoles DeFi
Les protocoles inclus au lancement révèlent où se concentre la demande institutionnelle en matière de DeFi. Aave reste l’un des plus grands marchés décentralisés de prêts au monde, permettant aux utilisateurs de fournir des actifs, d’emprunter en s’appuyant sur des garanties et d’accéder à la liquidité sans intermédiaires traditionnels. Spark se concentre sur des marchés de crédit libellés en stablecoins structurés et en ETH, tandis que Tesseract fournit des produits de rendement onchain réglementés avec une autorisation MiCA.
Stani Kulechov, fondateur d’Aave Labs, a déclaré que l’intégration pourrait augmenter la participation institutionnelle aux marchés de prêts décentralisés. « Les institutions peuvent désormais accéder directement aux marchés de prêt Aave via l’environnement de conservation qualifié de BitGo, permettant une participation accrue à la DeFi », a déclaré Kulechov.
Après l’effondrement de plusieurs prêteurs et plateformes crypto centralisées entre 2022 et 2024, les entreprises institutionnelles privilégient de plus en plus des systèmes onchain transparents combinés à une conservation réglementée et à des contrôles opérationnels. La majorité de l’activité DeFi institutionnelle tourne de plus en plus autour du prêt en stablecoins, de l’emprunt adossé à des garanties, de la gestion de trésorerie et de la génération de rendement.
James Harris, PDG de Tesseract, a déclaré que les institutions exigent de plus en plus des structures que les équipes de conformité peuvent soutenir opérationnellement. « Les institutions ont voulu faire travailler leur capital conservé onchain d’une manière sur laquelle leurs équipes de conformité puissent s’appuyer », a déclaré Harris. Tesseract opère dans le cadre européen MiCA.
BitGo accélère sur le marché de l’infrastructure crypto institutionnelle
BitGo fait concurrence à Coinbase Institutional, Fireblocks, Anchorage Digital, Copper, Taurus, Zodia Custody, et à plusieurs banques qui s’étendent vers des infrastructures de conservation et de règlement d’actifs numériques. La concurrence tourne de plus en plus autour du fait de devenir la couche opérationnelle principale reliant les institutions aux marchés financiers numériques, y compris la conservation, le staking, les stablecoins, la tokenisation, le règlement, l’infrastructure de rendement et l’accès aux marchés onchain.
FAQ
Que s’est-il passé chez BitGo via son intégration Narval ?
BitGo a lancé l’accès institutionnel à des protocoles de finance décentralisée, dont Aave, Spark et Tesseract, via une intégration avec Narval, permettant à des clients institutionnels éligibles d’accéder aux protocoles de prêt DeFi et de génération de rendement directement depuis des portefeuilles de conservation qualifiés de BitGo Bank & Trust tout en conservant des contrôles de gouvernance et des systèmes d’approbation basés sur des politiques.
Pourquoi l’intégration BitGo-Narval répond-elle aux barrières DeFi institutionnelles ?
L’intégration résout la barrière de risque opérationnel selon laquelle l’activité DeFi traditionnelle exige que les utilisateurs déplacent des actifs hors d’environnements de conservation réglementés vers des portefeuilles auto-conservés. L’intégration de BitGo permet aux institutions d’interagir avec des protocoles DeFi approuvés directement depuis une infrastructure de conservation réglementée, supprimant les préoccupations de gouvernance, de conformité et de sécurité associées au fait de déplacer des actifs hors de la conservation.
Quels protocoles DeFi sont inclus dans le lancement de l’accès institutionnel de BitGo ?
Les protocoles inclus au lancement sont Aave, l’un des plus grands marchés décentralisés de prêts au monde ; Spark, qui se concentre sur des marchés de crédit libellés en stablecoins structurés et en ETH ; et Tesseract, qui fournit des produits de rendement onchain réglementés dans le cadre d’une autorisation MiCA.
