Le fonds de retraite colombien Porvenir lance un portefeuille d’investissement en Bitcoin, avec un seuil d’entrée minimum de 25 dollars

Comme annoncé lors de l’assemblée annuelle d’Asofondos qui s’est tenue le 22 avril à Carthagène, en Colombie, le plus grand organisme de gestion de fonds de retraite de Colombie, Porvenir, lance le Crypto Porvenir Portfolio. Ce portefeuille a pour actif sous-jacent le Bitcoin Spot ETF de BlackRock (IBIT), avec un investissement minimum de 100 000 pesos colombiens (environ 25 USD).

Structure d’investissement du Crypto Porvenir Portfolio

Selon l’annonce faite lors de l’assemblée annuelle d’Asofondos, le Crypto Porvenir Portfolio ne demande pas aux membres de détenir directement des actifs numériques. Les fonds sont plutôt investis sous forme de fonds, avec placement dans l’ETF IBIT de BlackRock. L’IBIT est un produit négocié en bourse ; sa valeur réplique l’évolution du prix du bitcoin, avec un encours d’actifs sous gestion dépassant les 50 milliards de dollars.

D’après les déclarations du PDG de Porvenir, Miguel Largacha Martínez, lors de l’assemblée, le lancement de ce produit vise à offrir, pour une partie des épargnants âgés de 18 à 45 ans, une « option d’investissement sûre et pratique », afin de permettre la diversification du capital dans un cadre réglementé. Ce modèle protège les investisseurs contre les risques de sécurité liés à la gestion d’actifs numériques (tels que des attaques de pirates informatiques ou la perte d’identifiants), mais n’offre pas de protection contre la baisse du prix du bitcoin.

Limites de retraite volontaire et obligation de consultation

Selon l’annonce faite lors de l’assemblée annuelle d’Asofondos, le Crypto Porvenir Portfolio est réservé au financement de plans de retraite supplémentaires volontaires, afin d’être clairement distingué de l’épargne retraite obligatoire de base ; l’épargne retraite obligatoire continue de fonctionner selon les paramètres stables en vigueur.

Avant d’investir dans ce produit, les membres doivent recevoir une consultation personnalisée obligatoire, au cours de laquelle le personnel de gestion du fonds évalue si leur tolérance au risque est compatible avec les caractéristiques du marché des actifs numériques.

Contexte du marché des produits liés au bitcoin dans les fonds de retraite en Colombie

D’après un précédent article de CriptoNoticias, des produits similaires existent déjà sur le marché des fonds de retraite colombiens, proposés par Skandia et Protección. Le PDG de Protección, Juan David Correa, a déjà déclaré publiquement que « le facteur le plus important est la diversification », tout en soulignant que détenir du bitcoin devrait faire partie d’une stratégie d’investissement à long terme, et non viser des gains spéculatifs. D’après les données citées par Porvenir lors de l’assemblée, la taille du marché des utilisateurs de crypto en Amérique latine augmente de 64 % par an et atteint actuellement 79 millions de personnes.

Foire aux questions

Quels sont les actifs sous-jacents du Crypto Porvenir Portfolio et comment fonctionne-t-il ?

Selon l’annonce faite lors de l’assemblée annuelle d’Asofondos, ce portefeuille utilise l’ETF BlackRock IBIT comme produit sous-jacent, répliquant indirectement l’évolution du prix du bitcoin. Le montant d’investissement minimum est de 100 000 pesos colombiens (environ 25 USD) ; il n’est pas requis que les membres détiennent directement des actifs numériques.

Ce produit s’applique-t-il à tous les comptes d’épargne retraite Porvenir ?

Selon l’annonce, le Crypto Porvenir Portfolio est uniquement destiné aux plans de retraite supplémentaires volontaires et ne s’applique pas à l’épargne retraite de base obligatoire ; les membres doivent effectuer une consultation personnalisée obligatoire avant d’investir afin d’évaluer leur tolérance au risque.

Les autres fonds de retraite en Colombie proposent-ils aussi des produits d’investissement liés au bitcoin ?

D’après le précédent article de CriptoNoticias, Skandia et Protección ont déjà proposé des produits similaires sur le marché des fonds de retraite en Colombie ; le PDG de Protección a déjà déclaré publiquement que ce type d’investissement devrait s’inscrire dans une stratégie de diversification à long terme.