VARA Dubai Memperbarui Pedoman AML untuk Mewajibkan Integrasi Daftar Hitam FATF Secara Real-Time

Otoritas Regulasi Aset Virtual Dubai (VARA) merilis panduan anti pencucian uang (AML) yang diperbarui pada 16 Juni, mewajibkan perusahaan kripto yang beroperasi di Dubai untuk mengintegrasikan data real-time FATF berisiko tinggi dan negara dalam daftar hitam ke dalam model penilaian risiko, menggantikan mekanisme pelacakan kepatuhan statis sebelumnya.

Aturan baru tersebut mengharuskan penilaian risiko minimal setiap tiga bulan dan pembaruan segera jika struktur operasional atau lini produk berubah secara material. Perusahaan harus menilai secara terpisah risiko pendanaan proliferasi dan risiko sanksi keuangan yang ditargetkan, alih-alih menggabungkannya dengan tinjauan kepatuhan AML. VARA menyatakan bahwa petugas kepatuhan, manajemen senior, dan anggota dewan menanggung tanggung jawab penuh untuk mempertahankan penilaian risiko, menandai pergeseran dari penegakan setelah insiden menuju pengelolaan risiko sistemik yang proaktif.