FalconX dan Sygnum Meluncurkan Kredit Tertokenisasi untuk Institusi

Perusahaan prime broker kripto FalconX dan Sygnum Bank telah bermitra untuk meluncurkan fasilitas kredit terstruktur berbasis onchain, sebuah produk pinjaman tokenized dan overcollateralized yang dirancang untuk investor institusional yang mencari eksposur ke pasar kredit aset digital melalui kanal perbankan yang teregulasi, menurut rilis yang dibagikan kepada The Block. Berbasis di Swiss, Sygnum akan bertindak sebagai pemberi pinjaman resmi melalui platform Desygnate-nya, membungkus strategi kredit FalconX yang native kripto dalam kerangka regulasi tradisional.

Struktur Produk dan Administrasi

Fasilitas FalconX menyalurkan kredit melalui special-purpose vehicle yang didukung oleh pinjaman overcollateralized dan dipantau secara real time. M11 Credit dan Pareto akan menangani administrasi, pengawasan jaminan, dan infrastruktur vault, sementara perangkat kepatuhan diintegrasikan untuk memenuhi standar institusional. Produk ini dirancang untuk memberi eksposur ke pasar pinjaman aset digital sambil mempertahankan tampilan dan fungsi instrumen fixed-income tradisional, meskipun infrastruktur yang mendasarinya berbasis blockchain.

Cakupan Regulasi dan Kelayakan

Penawaran ini tidak tersedia untuk investor AS. Partisipasi dibatasi untuk klien Bank Sygnum yang memenuhi syarat dan tunduk pada persyaratan kelayakan berdasarkan yurisdiksi.

Perspektif Perusahaan

“Tokenisasi sedang mengubah kredit institusional, dan institusi semakin mencari cara yang terstruktur serta transparan untuk berpartisipasi di pasar pinjaman aset digital,” kata Austin Reid, kepala global revenue dan bisnis di FalconX. “Kemitraan ini memperluas jangkauan kredit institusional on-chain melalui bank aset digital terkemuka serta menetapkan cetak biru untuk adopsi teregulasi secara global.”

Fatmire Bekiri, kepala tokenisasi di Sygnum, menambahkan: “Menyenangkan melihat seberapa cepat pasar keuangan berevolusi di on-chain, dan kami tetap berkomitmen untuk mendukung klien kami saat infrastruktur keuangan baru ini berkembang.”

Latar Belakang dan Aktivitas FalconX Terkini

Kemitraan ini merupakan kasus penggunaan tokenisasi lain untuk platform Sygnum, pada saat bank semakin sering bereksperimen dengan produk keuangan berbasis blockchain. FalconX didukung oleh Accel, American Express Ventures, Lightspeed Venture Partners, Thoma Bravo, Tiger Global Management, dan Wellington Management, antara lain.

Inisiatif FalconX terbaru mencakup kemitraan dengan Standard Chartered pada Mei lalu untuk meningkatkan penawaran kripto bagi klien institusional, peluncuran platform perdagangan opsi kripto OTC 24/7, serta akuisisi manajer aset 21Shares (yang mengelola aset senilai $11 miliar).