Rusia berencana mewajibkan pengawasan ketat terhadap transaksi mata uang kripto; organisasi ilegal yang beredar paling tinggi 7 tahun penjara

Menurut Bits.media pada 18 Mei, Dewan Negara (Duma) Rusia sedang membahas rancangan undang-undang paket pendukung untuk Undang-Undang “Mata Uang Digital dan Hak Digital”, yang mewajibkan pengawasan ketat terhadap semua transaksi mata uang digital dan hak digital yang melibatkan lebih dari 1 juta rubel. Duma juga sedang membahas rancangan undang-undang yang berkaitan dengan tanggung jawab administratif dan tanggung jawab pidana, sehingga peredaran mata uang kripto secara ilegal di Rusia dapat menghadapi hukuman penjara hingga 7 tahun.

Ruang Lingkup Penerapan Pengawasan Wajib: Empat Skenario yang Sudah Dikonfirmasi

Berdasarkan draf undang-undang, jenis transaksi berikut akan dikenai pengawasan wajib:

Transaksi mata uang digital dan hak digital senilai lebih dari 1 juta rubel (mencakup pembelian dan penjualan serta perolehan dan penebusan hak digital)

Transfer lintas negara: transfer dari dompet luar negeri ke dompet kripto di Rusia, serta sebaliknya transfer dari Rusia ke luar negeri

Transaksi terkait kontrak perdagangan luar negeri: transaksi berdasarkan kontrak perdagangan luar negeri senilai minimal 10 juta rubel yang melibatkan warga Rusia dan non-warga Rusia

Transaksi dengan yurisdiksi berisiko tinggi FATF: transaksi apa pun yang melibatkan yurisdiksi yurisdiksi penegakan yang dikategorikan FATF sebagai berisiko tinggi.

Kewajiban Wajib bagi Operator dan Wewenang Penegakan Bank Sentral

Kewajiban Wajib bagi Operator (sudah dikonfirmasi): melakukan identifikasi pelanggan (KYC); mendeteksi transaksi mencurigakan; memelihara sistem kontrol internal dan pencatatan dokumen; menyerahkan data kepada instansi pemerintah; bekerja sama dengan Bank Sentral Rusia; kepatuhan digital—yaitu memeriksa apakah dompet dan mata uang kripto berpotensi terlibat pencucian uang, pendanaan untuk organisasi yang diakui sebagai organisasi yang tidak baik, dan risiko potensial lainnya. GMT Legal menegaskan, bursa dapat mendelegasikan prosedur identifikasi pelanggan kepada bank.

Wewenang Penegakan Bank Sentral (sudah dikonfirmasi): jika rancangan undang-undang disahkan dalam bentuk yang ada saat ini, semua penukar valuta harus beroperasi dalam bentuk non-lembaga kredit; Bank Sentral memiliki wewenang untuk membatasi aktivitas operator hingga 6 bulan, meminta perubahan pada ketentuan manajemen, menghapus mereka dari daftar penukar valuta, bahkan memulai proses likuidasi perusahaan melalui pengadilan. Penukar valuta juga akan menjadi lembaga perantara pengendalian mata uang, yang harus mengirimkan data transaksi sesuai prosedur Bank Sentral.

Tanggung Jawab Administratif dan Pidana: Standar Hukuman yang Sudah Dikonfirmasi

Denda administratif: pejabat 30 ribu hingga 50 ribu rubel; badan hukum 700 ribu hingga 1 juta rubel. Kondisi penerapan: tidak mematuhi ketentuan anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme, serta tidak adanya sistem kontrol internal dan kepatuhan digital.

Tanggung jawab pidana: dalam peredaran mata uang kripto secara ilegal di Rusia, dapat menghadapi hukuman penjara hingga 7 tahun.

FAQ

Ambang pengawasan 1 juta rubel setara berapa dolar?

Berdasarkan kurs rubel saat ini, 1 juta rubel kira-kira setara dengan 10 ribu hingga 15 ribu dolar AS (nilai pastinya bergantung pada fluktuasi kurs). Ambang ini berarti transaksi kripto dengan nilai relatif rendah ikut masuk ke pengawasan wajib, sehingga cakupannya lebih luas.

Mengapa Rusia menempatkan bursa kripto sebagai lembaga seperti bank?

Otoritas pemantauan keuangan Rusia, Rosfinmonitoring, sebelumnya telah menyerukan agar bursa mata uang kripto dipandang sebagai bank, dengan alasan Rusia perlu mematuhi persyaratan anti pencucian uang dari FATF. Pengajuan rancangan undang-undang paket pendukung ini merupakan penerapan legislatif konkret dari jalur regulasi tersebut.

Pada tahap proses legislasi mana rancangan undang-undang ini saat ini berada?

Rancangan undang-undang terkait saat ini sedang dibahas oleh Duma, dan belum disahkan. Duma juga sedang membahas dua rancangan undang-undang terkait, yaitu tanggung jawab administratif dan tanggung jawab pidana. Waktu berlakunya bergantung pada proses legislasi lanjutan, dan tidak ada jadwal waktu pengesahan yang dikonfirmasi.