Count Financeは、UKの投資プラットフォーム上でStocks and Shares ISAを立ち上げました。これは、Alpacaが最近買収したWealthKernelのインフラを利用し、規制対象の金融アドバイスと税効率の良い投資を組み合わせたものです。この動きは、英国の個人金融における構造的なギャップに対処するものであり、金融行動監視機構（FCA）の最新のFinancial Advice Firms Surveyによると、成人のわずか9%しか規制対象の金融アドバイスを受けておらず、コストが主な障壁となっています。このローンチにより、適格な英国の投資家はCountのアドバイスプラットフォーム内で直接Individual Savings Accountsを開設でき、ISAの推奨を予算編成、年金、貯蓄、投資、税最適化をカバーするより広範な財務計画プロセスに統合できます。
FCAのデータが示す、規制対象の金融アドバイスを受ける英国成人はわずか9%
金融行動監視機構（FCA）の最新のFinancial Advice Firms Surveyによると、UK成人の約9%のみが規制対象の金融アドバイスを受けています。大多数は専門家の指導なしに投資判断を下しており、主な理由は従来のアドバイスが高すぎるか、アクセスしにくいことです。アドバイザリー企業はコンプライアンスコストの上昇に直面しており、多くの企業が最低ポートフォリオ要件や手数料体系を導入し、小規模投資家を事実上排除しています。ロボアドバイザーは投資プロセスの一部を自動化するのに役立っていますが、一般的に包括的な規制対象の財務計画ではなく、モデルポートフォリオを提供します。
Count Finance、ISAを包括的な財務計画に統合
Count Financeの最高経営責任者兼共同創業者であるLaura Cornely氏は、ISAは単独の投資商品として存在するのではなく、より広範な財務戦略の一部を形成すると述べました。「当社のユーザーにとって、ISAは単なる商品ではなく、財務計画の中核です。私たちはISAへのアクセスを提供するだけではありません。各ユーザーにとって適切な手段かどうかを評価します。適切な割り当て額を決定し、 underlying fundsやETFを推奨し、それらが年金拠出やその他の財務優先事項とどのように適合するかを説明します」とCornely氏は述べています。執行専用の投資プラットフォームとは異なり、Countはアロケーション水準や投資商品を推奨する前に、顧客の全体的な財務計画の中でISAが適切かどうかを判断します。
株式ISAが非課税の投資メリットを提供
株式ISAにより、UK在住者は年間ISA枠内でキャピタルゲイン税と配当税なしで投資できます。英国歳入税関（HM Revenue & Customs）によると、数百万の投資家が株式ISA内に数千億ポンドを保有しており、英国で最も広く利用されている個人投資手段の1つとなっています。対象となる投資には、株式、ETFs、funds、investment trustsが含まれます。
Alpaca、WealthKernel買収を通じて執行インフラを提供
今回のローンチは、AlpacaがWealthKernelの買収後にどのように自社を位置付けているかを示しています。Alpacaは消費者向け投資プラットフォームと直接競合するのではなく、フィンテック企業が地域の投資商品をより迅速に立ち上げることを可能にする規制対象の執行インフラを提供しています。単一のAPIを通じて、Countは口座開設、ポートフォリオ執行、振替、ETFs、funds、カストディにアクセスでき、それらのインフラを内部で構築する必要はありません。Alpaca Europeの最高経営責任者であるKaran Shanmugarajah氏は、この提携は規制対象のアドバイスへのアクセス拡大に焦点を当てていると述べています。「Countは、規制対象の投資アドバイスへのアクセスを拡大することで、今日の金融における最も重要な課題の1つに取り組んでいます。Alpacaを通じて、私たちはCountのようなパートナーが金融アドバイスをより広い市場にアクセス可能にするソリューションを構築することを誇りに思います」とShanmugarajah氏は述べています。
Yoshi Yokokawa氏（Alpacaの最高経営責任者兼共同創業者）は次のように付け加えました。「Countは英国の個人金融における最も差し迫った課題の1つに取り組んでおり、私たちはそれを支援できることを誇りに思います。Alpacaの現地での専門知識とインフラを活用して、Countのようなパートナーがこの地域全体で金融商品を構築・拡大しやすくしています。」
Count Finance、FCA規制サンドボックス内で運用
Countは現在、FCA regulatory sandbox内で運用し、規制監督下でビジネスモデルをテストしています。同社は、すでに1000万ポンド以上の確約資産（アドバイス対象）を確保したと述べています。
FAQ
FCAによると、規制対象の金融アドバイスを受けているUK成人の割合は？
金融行動監視機構（FCA）の最新のFinancial Advice Firms Surveyによると、UK成人の約9%のみが規制対象の金融アドバイスを受けており、コストがアクセスに対する主な障壁となっています。
Count FinanceはISAのローンチにどのインフラを使用していますか？
Count Financeは、Alpacaが最近買収したWealthKernelのインフラを使用しています。これにより、単一のAPIを通じて口座開設、ポートフォリオ執行、振替、ETFs、funds、カストディを含む規制対象の執行インフラが提供されます。
Count Financeはいくらの確約資産を確保しましたか？
Count Financeは、FCA regulatory sandbox内で運用しながら、アドバイス対象の確約資産として1000万ポンド以上を確保しました。
