ASICの罰金は、小売ユーザーをリスクの高いデリバティブにさらすコンプライアンスの失敗を示し、暗号プラットフォームへの圧力を高めている。
オーストラリアの規制当局は、別の重要な裁判所の判決を受けて暗号取引プラットフォームへの監視を強化している。バイナンスの現地デリバティブ事業は、クライアントの分類の失敗により大きな罰金を科せられた。裁判所の判決は、取引所が小売業者のリスクの高い暗号製品へのアクセスをどのように取り扱ったかについての懸念を広げている。
オーストラリア連邦裁判所は、バイナンスオーストラリアデリバティブに対し、同社がオーストラリアのクライアントの85％以上を誤分類したとして、A$10百万の支払いを命じた。オーストラリア証券投資委員会によると、これらの誤りは、小売ユーザーを現地法に基づく消費者保護が必要なリスクの高い暗号デリバティブにさらす結果となった。
ASICは2024年末に訴訟を提起し、バイナンスが多くの小売クライアントを卸売投資家として誤って扱っていたと主張した。そのラベルにより、これらのクライアントは通常の投資家がアクセスできないはずの複雑な製品を取引できるようになった。
バイナンスオーストラリアデリバティブは、規制当局との合意された事実の声明の中で、コンプライアンスの失敗を認めた。2022年7月から2023年4月の間に、同社は524人の小売投資家が誤分類によりリスクの高いデリバティブ製品にさらされたと述べた。
さらに、ASICはそれらのクライアントがA$8.7百万の取引損失を被り、A$3.9百万の手数料を支払ったと報告した。バイナンスはまた、オンボーディングとスタッフのトレーニングに深刻な欠陥があったことを認めた。
洗練された投資家ステータスを求めるクライアントは、合格するまで複数回の選択式クイズを再受験できるようになっていた。このプロセスにより、ユーザーは承認を受けるまで何度も再挑戦できるため、複雑な製品へのアクセス制限を弱めることになった。
合意された事実によると、上級コンプライアンススタッフはクライアントの申請書と関連記録を適切にレビューすることに失敗した。ある事例では、クライアントがプロフェッショナル投資家として承認された。これは、ユーザーが「免除された公的機関」と主張した後でも、適切なチェックなしに行われた。
ASICは、裁判所が命じた罰金が2023年に影響を受けたクライアントにすでに支払われた約A$13.1百万の補償に加えていることを指摘した。この以前の補償は、バイナンスがこの問題を見直した後に行われた。
ロイターによると、バイナンスオーストラリアはこの問題を特定し、ASICに報告し、2023年に完全に解決したと述べた。それでも、規制当局は自己報告が失敗の責任を免除しないことを明確にした。
結果に対する反応として、ASICの議長であるジョー・ロンゴは、バイナンスが基本的なコンプライアンス管理を実施しなかったと述べた。さらに、数百人のクライアントが卸売投資家製品に誤って承認された。
彼は、これらのギャップが同社のオーストラリアの顧客の85％以上をアクセスできないはずのリスクの高い製品にさらしたと述べた。ロンゴは、小売投資家が重要な法的保護と権利を逃しながら数百万を失ったと付け加えた。
