AAVE mira um mercado de US$ 4,6 trilhões enquanto o DeFi se expande para as Finanças Tradicionais.

• Aave planeja empréstimos de títulos on-chain por meio de ações tokenizadas com a próxima atualização Aave V4.

• O protocolo mira o mercado de empréstimos de títulos de Wall Street, de US$ 4,6 trilhões, e a receita anual de US$ 35 bilhões.

• O sucesso depende de clareza regulatória e maior adoção de títulos tokenizados.

O Protocolo Aave quer ir além dos ativos digitais e desafiar um dos maiores negócios de Wall Street. O protocolo de empréstimos descentralizados planeja entrar no mercado global de empréstimos de títulos por meio de ações tokenizadas. Essa oportunidade abrange trilhões de dólares em ativos e bilhões em receita anual. Se for bem-sucedido, o Aave pode remodelar como os investidores ganham com o empréstimo de títulos. A proposta também destaca o crescente interesse em conectar finanças descentralizadas com mercados financeiros tradicionais.

Aave Mira Mercado de Empréstimos de Títulos de US$ 4,6 Trilhões com Ações Tokenizadas

O fundador do Aave, Stani Kulechov, disse que o protocolo está expandindo seu mercado total endereçável de ativos cripto para todas as classes de ativos por meio de empréstimos com lastro em títulos e empréstimos de títulos. O executivo do Aave, Luigi… pic.twitter.com/xt9A8CTuam

— Wu Blockchain (@WuBlockchain) 26 de junho de 2026

Aave Planeja Trazer Empréstimos de Títulos para a Cadeia

O fundador do Aave, Stani Kulechov, revelou a nova estratégia em 26 de junho. O plano tem como centro o Aave V4, a próxima grande atualização do protocolo. O desenvolvimento futuro apoiará muitas classes de ativos, em vez de focar apenas em criptomoedas. O mercado-alvo já detém cerca de US$ 4,6 trilhões em títulos emprestados. De acordo com o executivo do Aave, Luigi D’Onorio DeMeo, esse negócio gera quase US$ 35 bilhões por ano. A maior parte da receita atualmente fica com corretoras e plataformas de negociação, em vez de chegar aos investidores.

O Aave quer mudar esse sistema. Os usuários depositariam ações tokenizadas diretamente no protocolo. Os tomadores de empréstimo poderiam então acessar esses ativos, enquanto os credores recebem a taxa de empréstimo total por meio de preços transparentes. A proposta também introduz empréstimos de stablecoins com lastro em ações tokenizadas. Acordos de financiamento de curto prazo, comumente chamados de operações de recompra, seriam liquidados diretamente na cadeia. Essa estrutura elimina vários intermediários tradicionais do processo de empréstimo.

Outra grande vantagem envolve a gestão de garantias. A plataforma evitaria a re-hipoteca, onde corretoras reutilizam garantias de clientes para transações adicionais. Remover essa prática pode reduzir o risco de contraparte, ao mesmo tempo em que melhora a transparência. No início deste mês, Kulechov também discutiu vários outros objetivos para o Aave V4. Esses planos incluem empréstimos com garantia lastreados em títulos, acordos de recompra e serviços expandidos de empréstimo de títulos.

Finanças Tradicionais Tornam-se o Próximo Alvo de Crescimento do Aave

Este anúncio mais recente apoia a estratégia de negócios mais ampla do Aave. Durante maio, Kulechov apresentou um plano de 12 meses focado em aumentar a receita do protocolo por meio de novos serviços financeiros. A receita anualizada atual está perto de US$ 123 milhões. O valor total bloqueado no protocolo atingiu aproximadamente US$ 12,4 bilhões. Esses números fornecem uma base sólida para a expansão futura.

O Aave já estabeleceu parcerias que apoiam finanças tokenizadas. A Horizon, desenvolvida em conjunto com a VanEck, Circle e Securitize, concentra-se na infraestrutura de empréstimos de ativos do mundo real. Esses relacionamentos podem ajudar a acelerar a adoção assim que novos produtos forem lançados. A estratégia também reflete prioridades em mudança nas finanças descentralizadas. Mais projetos de blockchain agora buscam oportunidades além dos mercados cripto. As finanças tradicionais oferecem mercados significativamente maiores e participação mais ampla.

O sucesso ainda dependerá de vários fatores. A clareza regulatória continua importante para títulos tokenizados. A adoção do mercado também deve continuar crescendo antes que grandes instituições abracem totalmente os empréstimos baseados em blockchain. O Aave agora visa muito além do empréstimo de criptomoedas. O protocolo busca maior participação nas finanças tradicionais. Títulos tokenizados podem desbloquear novas oportunidades de receita para investidores.