A Regra de Viagem Cripto da Austrália entra em vigor em 1º de julho, impulsionando saques antecipados de Bitcoin

As exchanges cripto australianas estão implementando requisitos ampliados da Regra de Viagem (Travel Rule), que passam a valer integralmente em 1º de julho, exigindo que provedores de serviços de ativos virtuais coletem e verifiquem informações sobre ambas as partes envolvidas em cada transferência de ativos digitais. As medidas alinham a Austrália com os padrões internacionais de combate à lavagem de dinheiro desenvolvidos pelo Financial Action Task Force e espelham estruturas já adotadas em outros mercados, incluindo a União Europeia. Alguns detentores de Bitcoin teriam retirado fundos das exchanges antes do prazo, diante de relatos sobre requisitos adicionais de verificação e atrasos nas transferências, enquanto as obrigações de reporte para carteiras auto-hospedadas não verificadas permanecem adiadas até 2029.

Requisitos da Travel Rule se aplicam a transferências de qualquer tamanho

Pelas regras, os provedores devem manter registros cobrindo informações do remetente, dados do destinatário e identificadores de transação, incluindo endereços de carteira e dados de referência. As exigências valem para transferências de qualquer tamanho, ou seja, até transações pequenas entram no escopo do regime. Exchanges e outros provedores de serviços de ativos virtuais precisam coletar e verificar informações sobre ambas as partes envolvidas em cada transferência de ativos digitais.

Detentores de Bitcoin retiram ativos antes do prazo de 1º de julho

Alguns usuários australianos de Bitcoin teriam começado a retirar ativos das exchanges antes do prazo. Relatos circulando entre comunidades locais de cripto destacaram novos procedimentos de verificação e atrasos que afetam certas transferências. As retiradas refletem preocupações com requisitos adicionais de verificação no novo arcabouço.

Binance Austrália detalha novos procedimentos de verificação

A Binance Austrália detalhou as informações que os clientes precisarão fornecer nas novas configurações. Depósitos recebidos exigirão dados do remetente, enquanto saques vão exigir informações do beneficiário, incluindo o nome, a cidade e o país do destinatário. A exchange alertou que transferências sem os dados exigidos podem ser atrasadas ou devolvidas.

Reporte de carteiras auto-hospedadas adiado até 2029

As obrigações de reporte relacionadas a transferências que envolvem carteiras auto-hospedadas não verificadas foram adiadas até 2029, criando uma exceção ao arcabouço mais amplo. As mudanças previstas também aumentaram o interesse em autocustódia entre alguns detentores australianos de cripto que buscam maior controle sobre seus ativos digitais.

FAQ

Quais informações as exchanges cripto australianas precisam coletar sob a Travel Rule?

As exchanges precisam manter registros cobrindo informações do remetente, dados do destinatário e identificadores de transação, incluindo endereços de carteira e dados de referência. Para saques, a Binance Austrália exige informações do beneficiário, incluindo nome, cidade e país do destinatário, enquanto depósitos recebidos exigem dados do remetente.

Quando as obrigações de reporte para carteiras auto-hospedadas entram em vigor na Austrália?

As obrigações de reporte relacionadas a transferências que envolvem carteiras auto-hospedadas não verificadas foram adiadas até 2029, criando uma exceção temporária ao arcabouço da Travel Rule mais amplo, que passa a valer integralmente em 1º de julho.