Binance: US$ 1 bilhão em transações do Irã foi exposto; o Tesouro dos EUA “carta privada” pressionou para cumprir o acordo de monitoramento

De acordo com a The Information em 8 de maio, o Departamento do Tesouro dos EUA teria solicitado, por meio de uma carta privada, que a Binance cumprisse o plano de monitoramento previsto no acordo de conciliação de US$ 4,3 bilhões firmado entre as duas partes em 2023. Antes disso, havia reportes de que a Binance teria processado cerca de US$ 1 bilhão em transações com destino a entidades ligadas ao Irã e, segundo relatos, teria demitido funcionários que revelaram essa situação a executivos da empresa.

Acordo de conciliação de 2023: US$ 4,3 bilhões de contrapartida e monitoramento governamental por três anos

Em 2023, a Binance chegou a um acordo com o Departamento do Tesouro e o Departamento de Justiça dos EUA (DOJ), totalizando US$ 4,3 bilhões, que foi uma das maiores multas históricas de fiscalização de cripto no país. Entre os termos centrais do acordo estão: a Binance aceitou um plano de monitoramento de conformidade por três anos supervisionado por autoridades do governo e se comprometeu a criar mecanismos internos que atendam aos padrões dos EUA de conformidade com sanções e de combate à lavagem de dinheiro (AML).

O ex-CEO Changpeng Zhao (CZ), como parte do acordo, confessou-se culpado de uma acusação criminal relacionada à falha da Binance em manter um sistema de AML e deixou o cargo de CEO em novembro de 2023. O presidente dos EUA, Trump, posteriormente perdoou CZ em outubro de 2025 por ordem executiva.

Suspeitas sobre transações com o Irã: linha do tempo do desenvolvimento do caso

Com base em reportes existentes, a pressão regulatória desta vez foi se formando na seguinte ordem:

· Reportes apontam que houve um fluxo de cerca de US$ 1 bilhão na plataforma da Binance, com destino final a uma entidade ligada ao Irã

· Segundo relatos, a Binance demitiu funcionários envolvidos que revelaram essa situação a executivos da empresa

· As demissões acima levantaram dúvidas no exterior sobre a cultura interna de conformidade da Binance

· Um grupo de senadores dos EUA interveio, enviando uma carta ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, pedindo que fosse apresentado um relatório formal sobre a situação de conformidade da Binance

· O Tesouro emitiu uma carta privada, “solicitando em particular” que a Binance cumprisse as obrigações de conformidade previstas no acordo de monitoramento

Em resposta, um porta-voz da Binance disse que a empresa “vê a supervisão como uma parte importante para fortalecer continuamente os controles de conformidade e de combate à lavagem de dinheiro” e destacou que irá cooperar plenamente e manter a transparência.

O contexto da relação sensível entre a Binance e o governo Trump

O pano de fundo da pressão regulatória é amplamente analisado pelo público por causa dos vínculos políticos entre a Binance e o governo Trump. No ano passado, uma entidade com sede nos Emirados Árabes Unidos investiu US$ 2 bilhões na Binance em uma stablecoin emitida com USD1 — lastreada e criada em conjunto por Trump e seus filhos, pela World Liberty Financial.

Changpeng Zhao compareceu na quinta-feira à conferência Consensus 2026, realizada em Miami, que foi uma das suas primeiras aparições públicas importantes após o perdão concedido por Trump. Ele afirmou que vinha “tentando evitar os EUA”, ao mesmo tempo em que apresentou a ideia de reimpulsionar a Binance.US, com o objetivo de dar aos usuários liquidez global. Ele também negou a possibilidade de voltar a liderar uma empresa de cripto: “Acho que não tenho energia suficiente para liderar outra empresa. Chega por aqui.”

Perguntas frequentes

Quais obrigações principais o acordo de 2023 do Departamento do Tesouro dos EUA com a Binance abrange?

O acordo exige que a Binance pague uma multa de US$ 4,3 bilhões ao Departamento do Tesouro e ao Departamento de Justiça dos EUA, aceite um plano de conformidade de supervisão governamental por três anos e admita culpa em uma acusação criminal relacionada a violações de AML feita pelo ex-CEO Changpeng Zhao. O núcleo do acordo é exigir que a Binance crie mecanismos internos que atendam aos padrões de conformidade com sanções dos EUA, com supervisão contínua do cumprimento por autoridades do governo.

Por que o tratamento de transações ligadas ao Irã pela Binance levantou preocupações regulatórias graves?

Os EUA impõem sanções financeiras amplas ao Irã, e qualquer instituição financeira que permita que entidades sancionadas usem sua plataforma enfrenta sérias responsabilidades civis e criminais. Foi justamente por esse tipo de violação que a Binance pagou um preço elevado no acordo de 2023, portanto, caso as acusações sejam confirmadas, isso significaria diretamente que a Binance não cumpriu totalmente as obrigações centrais de conformidade previstas no acordo.

O perdão de Trump a Changpeng Zhao afeta as obrigações legais da Binance?

O perdão se aplica apenas ao reconhecimento criminal de culpa de Changpeng Zhao e não isenta a Binance, como entidade corporativa, das obrigações do acordo assumidas perante o Tesouro e o Departamento de Justiça. O plano de monitoramento de três anos da Binance e os termos do acordo de US$ 4,3 bilhões continuam válidos, e quaisquer novas acusações de violação podem afetar a continuidade do cumprimento do acordo, além de potencialmente desencadear reações em cadeia mais amplas tanto no plano político quanto no jurídico.