Broadridge implanta IA agentiva em mais de 40 clientes de serviços financeiros

A Broadridge Financial Solutions implementou recursos de inteligência artificial agentica (IA agentica) em operações de mercados de capitais e de gestão de patrimônio, apresentando sistemas autônomos de fluxos de trabalho voltados a analisar, priorizar e resolver exceções operacionais com pouca intervenção humana. A tecnologia está em produção em mais de 40 clientes de serviços gerenciados, processando milhões de transações operacionais por mês em processos pós-negociação, gestão de contas e fluxos de trabalho de atendimento ao cliente. Segundo a Broadridge, novos clientes que adotarem o sistema podem obter reduções de custos operacionais de até 30% imediatamente após a implementação.

Mudança de assistentes de IA para operações autônomas

Grande parte das primeiras adoções de IA na indústria financeira se concentrou em melhorias de produtividade, copilotos, suporte analítico ou interfaces conversacionais. A implantação da Broadridge, em vez disso, se concentra em “IA agentica”, um modelo no qual sistemas de software executam tarefas operacionais de forma autônoma, avaliam exceções, iniciam ações e coordenam fluxos de trabalho sem exigir instrução humana constante.

A implantação atual gerencia funções operacionais como tratamento de falhas em operações, resolução de quebras, processamento de exceções de avaliação, fluxos de manutenção de conta, automação de dúvidas de clientes e tratamento de fluxos de e-mail. Os sistemas operam dentro do que a Broadridge descreveu como uma “arquitetura com supervisão humana”, mantendo auditabilidade, supervisão e controles regulatórios.

Tom Carey, presidente da divisão Global Technology and Operations da Broadridge, comentou: “Acreditamos que as empresas que liderarem a próxima era dos serviços financeiros serão as que incorporarem IA diretamente na forma como o trabalho é executado.”

Infraestrutura de dados e base de ontologia

Um dos aspectos mais significativos do anúncio da Broadridge envolve sua ênfase na normalização de dados e na infraestrutura de ontologia. A empresa argumentou que dados operacionais fragmentados ainda são o principal obstáculo que impede a implantação em larga escala de IA em instituições financeiras.

A maioria dos bancos e gestores de ativos ainda opera em sistemas desconectados, com bases de dados isoladas, fluxos de trabalho legados e taxonomias operacionais inconsistentes acumuladas ao longo de décadas. A Broadridge afirma ter superado esse desafio com o que descreve como a primeira ontologia de serviços financeiros da indústria concluída e operando em escala institucional.

A ontologia funciona como uma camada normalizada de dados legíveis por máquina, integrando informações operacionais e transacionais em múltiplas classes de ativos, fluxos de trabalho e sistemas institucionais. Segundo a Broadridge, a infraestrutura se baseia em mais de 60 anos de dados operacionais e suporta atividade diária de negociação que excede US$ 15 trilhões tanto em ativos tokenizados quanto em valores tradicionais.

A Broadridge posicionou essa arquitetura de dados normalizados como o principal diferencial que separa sistemas de IA agentica prontos para produção de experimentações fragmentadas. A empresa argumenta que a qualidade da IA em operações financeiras depende menos apenas da sofisticação do modelo e mais do contexto operacional estruturado e de dados institucionais padronizados.

Convergência entre serviços gerenciados e infraestrutura de IA

A Broadridge disse que suas capacidades agenticas evoluíram por meio de implantações em produção dentro do seu negócio de serviços gerenciados desde 2024. A empresa agora oferece aos clientes dois modelos de implantação. No primeiro modelo, a Broadridge gerencia totalmente as operações de ponta a ponta por meio de sua infraestrutura de terceirização, enquanto incorpora automação agentica nesses fluxos de trabalho. O segundo permite que as instituições integrem a plataforma de IA da Broadridge diretamente na própria infraestrutura por meio de APIs de padrões abertos.

Ambas as abordagens dependem da mesma ontologia e estrutura operacional. A estrutura dupla mostra como a IA está cada vez mais alterando a economia da terceirização financeira. Provedores de serviços gerenciados não competem mais apenas em escala de mão de obra ou expertise operacional; eles passam a competir cada vez mais em automação proprietária de fluxos de trabalho, inteligência operacional e infraestrutura habilitada por IA.

Implicações competitivas e regulatórias

Se sistemas agenticos automatizarem com sucesso parcelas substanciais do processamento pós-negociação, operações do cliente, conciliações, tratamento de exceções e coordenação de fluxos de trabalho, a estrutura das equipes de operações financeiras pode mudar materialmente ao longo do tempo. Instituições financeiras buscam cada vez mais formas de reduzir a carga operacional manual, mantendo conformidade e controles regulatórios.

Ao mesmo tempo, reguladores provavelmente irão examinar como sistemas operacionais autônomos tomam decisões, escalonam exceções, gerenciam erros e mantêm trilhas de auditoria. A Broadridge destacou supervisão humana e governança repetidamente durante o anúncio, sugerindo que a empresa reconhece essas preocupações.

A empresa também afirmou que está explorando acesso mais amplo da indústria a partes da sua infraestrutura de ontologia por meio de padrões abertos. Se implementado, isso poderia influenciar como instituições financeiras padronizam dados operacionais e implantam sistemas de IA interoperáveis em toda a indústria.