Acabei de ver o relatório de trabalho do Supremo Tribunal na Assembleia Nacional, onde foi enfatizado o fortalecimento no combate ao branqueamento de dinheiro com criptomoedas e crimes de evasão cambial. Para ser honesto, esse sinal é bem claro — do nível regulatório ao judicial, a postura do país em relação a esse tema está cada vez mais rígida.

O presidente do Supremo Tribunal destacou claramente no relatório a necessidade de punir, de acordo com a lei, crimes de branqueamento de dinheiro e evasão cambial mediados por criptomoedas, além de colaborar na prevenção de transferências ilegais de fundos transfronteiriços. Este não é um tema novo, mas a ênfase dada novamente em uma ocasião tão formal como a Assembleia mostra que a cooperação entre os órgãos de aplicação da lei e o judiciário já está consolidada. Este ano, como início do "Fifteen Five" (Plano Quinquenal), os departamentos de polícia e investigação financeira do país já colocaram o combate aos crimes financeiros relacionados a criptomoedas como uma tarefa central, o que indica que estamos entrando numa fase de atuação mais contínua e de alta pressão.

Curiosamente, os métodos dos criminosos também estão evoluindo constantemente. No começo, era apenas transferências simples de criptomoedas para lavagem de dinheiro, mas agora eles usam ferramentas descentralizadas como DEX, mixers, pontes cross-chain para esconder o fluxo de fundos. Além disso, alguns aproveitam conceitos novos como NFT, GameFi, RWA para mascarar atividades de lavagem, tornando a enganação ainda mais convincente. Ainda mais grave, há pessoas que usam modelos como "run money" (跑分), "investimento por comissão" (代投), "coleta de U" (代收U), oferecendo altas comissões para atrair usuários comuns, fazendo com que pessoas inocentes se tornem cúmplices na lavagem de dinheiro.

Os perigos dessas atividades de lavagem de dinheiro com criptomoedas são realmente grandes. Uma vez que o dinheiro é lavado e enviado ao exterior, fica muito difícil rastrear, e as perdas de bens pessoais ou de instituições podem ser irreparáveis. Além disso, as criptomoedas já se tornaram canais de financiamento para crimes como fraudes telefônicas, jogos ilegais na internet e captação ilegal de recursos, ampliando o impacto social dessas atividades ilícitas. O mais importante é que usuários comuns podem acabar infringindo a lei sem saber, participando de "coleta de criptomoedas" ou "transferências por conta própria", o que pode configurar cumplicidade na lavagem de dinheiro.

Por isso, minha recomendação é que todos fiquem atentos a esses perigos. Não participem de trocas entre criptomoedas e moeda fiduciária, não aceitem ou enviem criptomoedas por conta própria, e evitem negócios suspeitos como "run money" ou "arbitragem de mineração". Fiquem atentos a frases como "baixo risco, alta recompensa" ou "coleta instantânea", e qualquer solicitação de fornecer dados bancários, endereços de carteiras ou frases de recuperação deve ser vista com extremo cuidado, pois representam riscos elevados. Protejam suas chaves privadas e frases de recuperação, não emprestem suas contas sem cuidado, pois esses podem ser usados por criminosos.

Em resumo, criptomoedas definitivamente não são um território fora da lei. Desde a proibição política até a repressão judicial e o combate em toda a cadeia, o sistema de governança do país para esse setor está cada vez mais completo. Embora o branqueamento de dinheiro com criptomoedas pareça discreto, na verdade é totalmente rastreável, com riscos previsíveis e responsabilidades que podem ser cobradas. Qualquer atitude de sorte ou descuido pode acabar custando caro na lei. Devemos cumprir as leis do país, resistir às atividades financeiras ilegais e proteger nossos bens e nossa integridade jurídica.