Archax Lança Pagamentos em USDC em Tempo Real para Valores Mobiliários Tokenizados na Hedera

A Archax anunciou uma capacidade de streaming de fluxos de caixa em tempo real para títulos tokenizados na Hedera, permitindo que os pagamentos de juros fluam diretamente para as carteiras dos investidores utilizando o stablecoin USDC da Circle na rede Hedera. O desenvolvimento permite que os investidores recebam pagamentos continuamente atualizados segundo a segundo, em vez de esperar por distribuições mensais, cupões trimestrais ou ciclos de liquidação no fim do dia. O lançamento chega num contexto em que a concorrência se intensifica no sector da tokenização após iniciativas de blockchain institucional por parte de empresas como a BlackRock, a Franklin Templeton, a JPMorgan, a Citi, a HSBC e a UBS, com múltiplas estimativas do sector a projetar que os ativos do mundo real tokenizados poderiam crescer até se tornarem um mercado de vários biliões de dólares ao longo da próxima década.

Archax permite pagamentos de juros segundo a segundo em títulos tokenizados

A nova funcionalidade permite que os pagamentos de juros sejam atualizados em quase tempo real dentro das carteiras dos investidores, enquanto os fluxos de caixa seguem automaticamente os títulos tokenizados à medida que estes mudam de detentores. Como os títulos subjacentes podem ser fracionados, os pagamentos associados permanecem continuamente divisíveis à medida que a propriedade muda em tempo real. A capacidade é executada na infraestrutura de ledger distribuído orientada para empresas da Hedera, utilizando o stablecoin USDC da Circle como camada de pagamento.

Graham Rodford, CEO e cofundador da Archax, disse: “Tokenizar ativos foi o primeiro passo; o streaming de fluxos de caixa é um salto gigantesco para o futuro das finanças. Inovação de classe mundial como esta desbloqueia verdadeira utilidade on-chain — como fluxos de pagamento de rendimentos em tempo real — bem como reduz ineficiências do mercado.” E acrescentou: “Este deployment na Hedera mostra como produtos regulados e institucionais podem aproveitar capacidades DLT de ponta para oferecer liquidez e eficiência sem precedentes aos investidores. Isto não é apenas um mercado 24/7; é um mercado em tempo real, segundo a segundo.”

As empresas disseram que a capacidade de streaming de fluxos de caixa pode suportar casos de uso adicionais, incluindo pagamentos contínuos de cupão, partilha de receitas em tempo real, pagamentos por utilização e distribuição automatizada de rendimentos.

Grandes instituições financeiras aceleram investimento em infraestrutura de tokenização

As grandes instituições financeiras veem a tokenização como um mecanismo para reduzir o atrito na liquidação, baixar custos operacionais, melhorar a liquidez, automatizar a conformidade e alargar a acessibilidade aos ativos. A mudança cria pressão competitiva sobre os fornecedores tradicionais de infraestrutura financeira, cujo modelo de negócio depende de camadas de custódia, agentes de transferência, sistemas de compensação, intermediários de pagamento e atrasos de liquidação.

A tendência mais ampla liga vários temas que estão a remodelar os mercados financeiros, incluindo a adoção de stablecoins, infraestruturas de negociação 24/7, conectividade financeira em tempo real e sistemas financeiros automatizados. O lançamento da Archax e da Hedera destaca como a tokenização está a evoluir para além da simples representação blockchain dos ativos, para se tornar numa infraestrutura financeira programável capaz de operar continuamente em tempo real.

Hedera e Archax miram aplicações financeiras reguladas

A parceria reflete a estratégia da Hedera de se posicionar como infraestrutura blockchain pronta para empresas, focada em aplicações financeiras reguladas. A rede da Hedera privilegia taxas baixas e previsíveis, governação institucional, elevada capacidade de processamento de transações, arquitetura orientada para conformidade e integrações empresariais.

A Archax opera sob permissões regulatórias do Reino Unido, ao mesmo tempo que se concentra na emissão de ativos tokenizados, negociação de ativos digitais, custódia institucional e infraestrutura blockchain regulada. A empresa posiciona-se como infraestrutura digital de ativos regulados que faz a ponte entre as finanças tradicionais e os mercados tokenizados em todo o Reino Unido e na Europa.

Gregg Bell, Chief Investment Officer da Hashgraph, disse: “O nosso trabalho com a Archax é um exemplo forte de como a tokenização pode melhorar a forma como os ativos financeiros são geridos e distribuídos.” E acrescentou: “Ao permitir que os fluxos de caixa se movam sem interrupções com os títulos tokenizados, estamos a trazer mais eficiência, transparência e precisão aos mercados de capitais. É um passo importante para um futuro em que os ativos financeiros e o valor que geram se movem juntos em tempo real.”

FAQ

O que é que a Archax anunciou na Hedera?
A Archax anunciou uma capacidade de streaming de fluxos de caixa em tempo real para títulos tokenizados na Hedera, permitindo que os pagamentos de juros fluam diretamente para as carteiras dos investidores utilizando o stablecoin USDC da Circle na rede Hedera. A funcionalidade permite que os pagamentos sejam atualizados segundo a segundo, em vez de através de distribuições mensais ou cupões trimestrais.

Como funciona o sistema de pagamentos em tempo real?
A capacidade é executada na infraestrutura de ledger distribuído da Hedera, utilizando o stablecoin USDC da Circle como camada de pagamento. Os pagamentos de juros são atualizados em quase tempo real dentro das carteiras dos investidores, enquanto os fluxos de caixa seguem automaticamente os títulos tokenizados à medida que estes mudam de detentores, mantendo-se os pagamentos continuamente divisíveis à medida que a propriedade muda em tempo real.

Que instituições financeiras têm iniciativas de tokenização em blockchain?
Segundo a fonte, as empresas com iniciativas institucionais de blockchain incluem a BlackRock, a Franklin Templeton, a JPMorgan, a Citi, a HSBC e a UBS, com o lançamento a chegar num contexto em que a concorrência se intensifica no sector da tokenização.