A ASIC alerta sobre plataformas falsas de trading de criptoativos que visam investidores de retalho

A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) emitiu um aviso sobre golpistas que usam aplicações de mensagens e plataformas falsas de negociação de criptomoedas para visar investidores de retalho. A ASIC afirmou que os golpistas atraem as vítimas para o WhatsApp e outros grupos de mensagens, alegando fornecer dicas de ações e estratégias de trading de cripto, e depois encaminham os utilizadores para plataformas fraudulentas que apresentam lucros e saldos de conta fabricados. Os fundos depositados não são investidos em ativos reais, mas sim vão diretamente para os golpistas que operam as plataformas. O aviso reflete a preocupação regulamentar a nível global com o aumento de fraudes associadas à especulação em ativos digitais e às comunidades de investimento em redes sociais.

How Scammers Exploit Social Trading Communities

ASIC explained that scammers typically begin by advertising investment opportunities or stock tips through social media platforms before inviting users into messaging groups impersonating well-known financial figures or trading communities. Victims are then encouraged to deposit money into fake crypto trading platforms that simulate live trading activity and profits using fabricated market data.

When victims attempt to withdraw funds, scammers demand additional fees under the pretense of unlocking investments or releasing profits. Those payments also go directly to fraudsters, while users remain unable to recover their original deposits. ASIC also warned that scammers increasingly target victims already exposed to pump-and-dump schemes by offering fraudulent "recovery services" claiming they can retrieve lost funds.

The scam structure combines social engineering, mobile messaging, fake trading interfaces, and cryptocurrency narratives into coordinated operations. Unlike older investment scams relying on cold calls or emails, many modern fraud campaigns now imitate online investing communities and influencer-driven trading culture.

Younger Investors Face Greater Exposure

ASIC referenced Moneysmart research showing widespread exposure among younger Australians to crypto-related advertising and social media investment promotion. According to the survey, 23% of Australians aged 18 to 28 reported owning crypto assets, while 29% said they engaged in short-term trading influenced by social media personalities.

The research also found that 72% of Gen Z respondents had seen crypto-related advertisements on social media, while 41% reported direct contact from someone encouraging crypto investment activity. These findings illustrate how digital asset investing increasingly overlaps with influencer culture, online trading communities, and social media engagement—environments that create fertile ground for coordinated fraud.

Orientações da ASIC para Investidores

A ASIC instou os investidores a evitarem agir com base em conselhos financeiros recebidos através de redes sociais ou grupos de mensagens e recomendou verificar se as empresas aparecem no Registo de Fornecedores de Serviços de Ativos Virtuais da AUSTRAC. O regulador aconselhou ainda os utilizadores a confirmarem se as empresas ou indivíduos estão licenciados ou autorizados a oferecer produtos de investimento através das bases de dados públicas e alertas para investidores da ASIC.

A ASIC lembrou aos investidores que as empresas que prestam serviços de ativos virtuais na Austrália devem registar-se na AUSTRAC e cumprir as obrigações de prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo.