Em resumo
- Um tribunal federal ordenou à Binance Australia Derivatives o pagamento de uma multa de 6,9 milhões de dólares americanos por permitir que utilizadores mal classificados acedessem a produtos de alto risco.
- Um total de 524 investidores de retalho foram incorrectamente classificados como clientes de grosso modo entre Julho de 2022 e Abril de 2023, resultando em cerca de 6 milhões de dólares em perdas de negociação.
- A Binance admitiu ter permitido que os clientes fizessem tentativas ilimitadas num questionário de escolha múltipla para se qualificarem como investidores sofisticados.
O Tribunal Federal da Austrália ordenou à Oztures Trading Pty Ltd, operando como Binance Australia Derivatives, o pagamento de 10 milhões de AUD (cerca de 6,9 milhões de dólares americanos) após a exchange ter admitido expor 524 investidores de retalho a produtos de derivados cripto de alto risco sem as proteções ao consumidor necessárias.
A classificação errada ocorreu entre Julho de 2022 e Abril de 2023, com a Binance a admitir falhas na integração de clientes que permitiram a clientes de retalho fazer tentativas ilimitadas num questionário de escolha múltipla até conseguirem uma pontuação mínima para se qualificarem como investidores sofisticados, de acordo com o anúncio da ASIC.
O grupo de clientes mal classificados teve perdas de 8,66 milhões de AUD (cerca de 6 milhões) em negociações e pagou 3,89 milhões de AUD (2,67 milhões de dólares) em taxas. Dos 524 clientes mal classificados, 460 foram incorrectamente classificados como cumprindo o Teste de Investidor Sofisticado, 33 como cumprindo o Teste de Riqueza Individual, 26 como investidores profissionais, 4 como Corpo Corporativo Relacionado e 1 como cumprindo o Teste de Grande Empresa.
Num exemplo, a Binance avaliou um indivíduo como investidor profissional com base apenas na sua afirmação de ser uma “autoridade pública isenta”, sem verificação adequada.
“A Binance falhou em estabelecer verificações de conformidade básicas e aprovou incorrectamente centenas de aplicações para produtos de investidores de grosso modo complexos,” disse o presidente da ASIC, Joe Longo, numa declaração. “As falhas da Binance deixaram mais de 85% da sua base de clientes australiana exposta a produtos de alto risco que nunca deveriam ter conseguido aceder, e sem importantes proteções ou direitos do consumidor, custando milhões aos investidores de retalho.”
O juiz Moshinsky também ordenou que a Binance contribuísse para os custos da ASIC, com a multa a ser somada a cerca de 13,1 milhões de AUD em compensações já pagas a clientes afectados em 2023.
“A questão foi autoidentificada, reportada à ASIC e totalmente remediada em 2023, com aproximadamente 13 milhões de AUD compensados a utilizadores afectados. A Oztures cessou a sua atividade de derivados e devolveu voluntariamente a sua AFSL em 2023,” disse um porta-voz da Binance ao Decrypt. “A Binance Australia está comprometida em oferecer aos utilizadores na Austrália produtos inovadores, em conformidade e de confiança, enquanto ajuda a promover o crescimento responsável do ecossistema de blockchain e ativos digitais do país.”
Nota do editor: Esta história foi atualizada para incluir o comentário da Binance.
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