A BitGo lançou o acesso institucional a protocolos de finanças descentralizadas (DeFi), incluindo Aave, Spark e Tesseract, através de uma integração com Narval, permitindo que clientes institucionais elegíveis acedam diretamente, a partir das carteiras de custódia qualificadas da BitGo Bank & Trust, a protocolos de empréstimos e de rendimentos em DeFi, mantendo simultaneamente controlos de governação, verificação de transações e sistemas de aprovação baseados em políticas. A integração responde a barreiras de risco operacional que anteriormente impediam a participação institucional na DeFi, eliminando a necessidade de mover ativos para fora de ambientes de custódia regulados. Esta mudança reflete um desvio no setor, em que a adoção institucional de cripto se centra cada vez mais no acesso regulado à infraestrutura financeira onchain, em vez de trading especulativo.
BitGo elimina a barreira de custódia institucional em DeFi com a integração com Narval
A atividade tradicional em DeFi muitas vezes exige que os utilizadores movam ativos para fora de ambientes de custódia regulados para carteiras sob custódia própria, expondo as instituições a preocupações de governação, conformidade e segurança. A integração da BitGo com a Narval permite que as instituições interajam com protocolos DeFi aprovados diretamente a partir da infraestrutura de custódia regulada da BitGo.
Mike Belshe, CEO e Co-Fundador da BitGo, disse que as instituições querem cada vez mais caminhos de acesso em conformidade para finanças onchain. "As instituições querem acesso à DeFi, mas precisam de um caminho que cumpra os seus requisitos de segurança, governação e operacionais", disse Belshe. "A nossa integração com a Narval ajuda os clientes a ligarem-se a protocolos DeFi aprovados diretamente a partir da custódia da BitGo, combinando a verificação de transações e controlos de whitelisting com a infraestrutura de custódia regulada da BitGo."
O gateway da Narval inclui verificação de integridade de transações, descodificação de transações legível por humanos, controlos de execução baseados em políticas, whitelisting de protocolos, conectividade de carteiras delegadas e ferramentas incorporadas para aplicações DeFi. O sistema pretende reduzir o risco de "assinatura cega", uma das maiores vulnerabilidades operacionais nas transações cripto, em que os utilizadores aprovam interações complexas de contratos inteligentes sem compreender totalmente a lógica da transação subjacente.
Aave, Spark e Tesseract lideram o acesso institucional a protocolos DeFi
Os protocolos incluídos no arranque revelam onde se concentra a procura institucional em DeFi. A Aave mantém-se como um dos maiores mercados descentralizados de empréstimos a nível global, permitindo que os utilizadores disponibilizem ativos, contraiam empréstimos contra garantias e acedam à liquidez sem intermediários tradicionais. A Spark foca-se em mercados de crédito estruturados denominados em stablecoins e em ETH, enquanto a Tesseract fornece produtos de rendimentos onchain regulados sob autorização da MiCA.
Stani Kulechov, Fundador da Aave Labs, disse que a integração poderá aumentar a participação institucional nos mercados de empréstimos descentralizados. "As instituições podem agora aceder diretamente aos mercados de empréstimos da Aave através do ambiente de custódia qualificado da BitGo, permitindo uma participação mais ampla na DeFi", disse Kulechov.
Após as quedas de vários credores e exchanges de cripto centralizados entre 2022 e 2024, as empresas institucionais tendem cada vez mais a preferir sistemas onchain transparentes, combinados com custódia regulada e controlos operacionais. A maior parte da atividade institucional em DeFi assenta cada vez mais em empréstimos com stablecoins, empréstimos com garantias, gestão de tesouraria e geração de rendimentos.
James Harris, CEO da Tesseract, disse que as instituições precisam cada vez mais de estruturas que as equipas de conformidade possam suportar operacionalmente. "As instituições quiseram colocar o seu capital em custódia a trabalhar onchain de uma forma que as suas equipas de conformidade possam defender", disse Harris. A Tesseract opera ao abrigo do quadro MiCA da Europa.
BitGo concorre para acelerar o mercado de infraestrutura cripto institucional
A BitGo compete com Coinbase Institutional, Fireblocks, Anchorage Digital, Copper, Taurus, Zodia Custody e múltiplos bancos que estão a expandir-se para infraestrutura de custódia e de liquidação de ativos digitais. A concorrência centra-se cada vez mais em tornar-se a camada operacional principal que liga as instituições a mercados financeiros digitais, incluindo custódia, staking, stablecoins, tokenização, liquidação, infraestrutura de rendimentos e acesso a mercados onchain.
FAQ
O que é que a BitGo lançou através da sua integração com Narval?
A BitGo lançou o acesso institucional a protocolos de finanças descentralizadas, incluindo Aave, Spark e Tesseract, através de uma integração com Narval, permitindo que clientes institucionais elegíveis acedam a protocolos DeFi de empréstimos e rendimentos diretamente a partir das carteiras de custódia qualificadas da BitGo Bank & Trust, mantendo controlos de governação e sistemas de aprovação baseados em políticas.
Porque é que a integração BitGo-Narval aborda barreiras à DeFi institucional?
A integração resolve a barreira de risco operacional em que a atividade tradicional em DeFi exige que os utilizadores movam ativos para fora de ambientes de custódia regulados para carteiras sob custódia própria. A integração da BitGo permite que as instituições interajam com protocolos DeFi aprovados diretamente a partir da infraestrutura de custódia regulada, eliminando preocupações de governação, conformidade e segurança associadas ao movimento de ativos para fora da custódia.
Que protocolos DeFi estão incluídos no lançamento do acesso institucional da BitGo?
Os protocolos incluídos no arranque são Aave, um dos maiores mercados descentralizados de empréstimos a nível global; Spark, que se foca em mercados de crédito estruturados denominados em stablecoins e em ETH; e Tesseract, que fornece produtos de rendimentos onchain regulados sob autorização da MiCA.
