A Reserva Federal (Fed) Publica um Projeto de Regra que Exige que os Emitentes de Stablecoins Verifiquem a Identidade dos Clientes

A Reserva Federal dos EUA, o Gabinete do Controlador da Moeda (OCC), a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) e a National Credit Union Administration (NCUA) divulgaram um projecto de regulamento no dia 18 (hora local), exigindo que os emitentes de stablecoins verifiquem as identidades dos clientes durante a emissão e o resgate de moedas. A proposta alarga as regras existentes de combate ao branqueamento de capitais (AML) aos emitentes de stablecoins, conforme exigido pela GENIUS Act, aprovada em Julho do ano passado, que designou os emitentes de stablecoins como instituições financeiras para efeitos da Bank Secrecy Act. As agências abriram um período de comentários públicos de 60 dias para finalizar o regulamento.

Projecto de regulamento aplica exigências de CIP às transacções do mercado primário

O projecto de regulamento intitulado “Customer Identification Program for Licensed Payment Stablecoin Issuers” impõe obrigações de Customer Identification Program (CIP) aos emitentes licenciados de stablecoins de pagamentos (PPSI), semelhantes às aplicadas a bancos e sociedades de valores mobiliários. As exigências de CIP aplicam-se apenas a actividades do mercado primário que envolvem transacções directas com emitentes, como emissão e resgate, e não se aplicam a transacções do mercado secundário realizadas através de contratos inteligentes. Os PPSI devem recolher o nome, a data de nascimento ou a data de constituição, o endereço e o número de identificação de todos os clientes antes da abertura de conta. Os emitentes devem verificar estas informações através de documentação e métodos de contacto, e conservar registos durante cinco anos após o encerramento da conta.

Governador da Fed Barr destaca lacunas regulatórias no mercado secundário

O governador da Fed Michael Barr afirmou: “Expresso preocupação de que o quadro regulamentar da GENIUS Act não aborde de forma suficientemente adequada os riscos de financiamento ilícito através de transacções no mercado secundário de stablecoins.” Barr acrescentou: “Vamos analisar com cuidado as propostas sobre se devemos alargar partes das regulamentações de CIP ao mercado secundário.” A Fed pretende finalisar o regulamento após o período de comentários de 60 dias.

Perguntas frequentes

O que anunciou a Reserva Federal no dia 18 (hora local)?

A Reserva Federal, juntamente com a OCC, FDIC e NCUA, divulgou um projecto de regulamento que exige que os emitentes de stablecoins verifiquem as identidades dos clientes durante a emissão e o resgate, alargando as regras existentes de combate ao branqueamento de capitais ao sector das stablecoins.

Porque é que os emitentes de stablecoins enfrentam agora requisitos de identificação de clientes?

A GENIUS Act, aprovada em Julho do ano passado, designou os emitentes de stablecoins como instituições financeiras ao abrigo da Bank Secrecy Act, desencadeando a obrigação de implementar Customer Identification Programs semelhantes aos de bancos tradicionais e sociedades de valores mobiliários.