Mandato da FIU do Zimbabué obriga o registo de VASP ao abrigo de um novo enquadramento AML

A Unidade de Inteligência Financeira do Zimbabué emitiu, a 16 de junho, uma directiva que obriga todos os prestadores de serviços de activos virtuais a registarem-se formalmente junto do organismo regulador. O mandato resulta da Lei das Finanças n.º 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, que alterou a Secção 2 da Lei do Zimbabué sobre o Branqueamento de Capitais e os Proventos do Crime para incorporar os VASPs na definição estatutária de uma instituição financeira. O impulso regulatório pretende alinhar o Zimbabué com normas internacionais de luta contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

A Lei das Finanças n.º 7 de 2025 altera a lei de branqueamento de capitais

A Lei das Finanças n.º 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, alterou a Secção 2 da Lei do Zimbabué sobre o Branqueamento de Capitais e os Proventos do Crime. A emenda incorporou formalmente os prestadores de serviços de activos virtuais na definição estatutária de “instituição financeira”. Ao abrigo destas competências alargadas, o Ministro das Finanças do Zimbabué publicou no Boletim Oficial os Regulamentos sobre o Branqueamento de Capitais e os Proventos do Crime (Registo de Prestadores de Serviços de Activos Virtuais) a 10 de junho de 2026, ao abrigo do Instrumento Estatutário 99 de 2026.

Ao abrigo da lei agora aprovada, qualquer pessoa singular ou colectiva que forneça ou facilite a troca de criptomoedas e moedas fiduciárias deve registar-se legalmente. Isto também se aplica às entidades que prestam serviços de custódia e serviços financeiros relacionados com criptomoedas. A FIU foi designada como a principal autoridade de supervisão responsável por fazer cumprir estas medidas estatutárias.

A FIU define requisitos e limitações de registo

A FIU alertou de forma explícita os intervenientes que o registo junto da sua unidade é estritamente para fins de monitorização e não concede às empresas uma licença comercial genérica. “O registo junto da FIU para fins de AML/CFT não constitui, por si só, autorização para exercer actividade empresarial no Zimbabué”, refere o aviso público.

Os VASPs continuam a ter de obter de forma independente quaisquer aprovações, licenças ou autorizações operacionais necessárias junto de outras autoridades nacionais relevantes, como o Banco de Reserva do Zimbabué ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbabué, consoante os seus modelos de negócio.

A FIU emite avisos de risco para o mercado de criptomoedas

Além da obrigação de registo, a FIU emitiu um lembrete ao público sobre a natureza inerentemente e de elevado risco do mercado das criptomoedas. O regulador sublinhou que o registo não elimina o perigo financeiro nem funciona como garantia contra perdas.

A FIU destacou vários riscos-chave que os investidores devem considerar com cuidado, incluindo a volatilidade das criptomoedas, ciberataques, burlas e fraude. Também alertou que, ao contrário do que acontece com a banca tradicional, os utilizadores de cripto têm recursos limitados ou nenhum mecanismo de recurso ou compensação.

FAQ

O que anunciou a Unidade de Inteligência Financeira do Zimbabué a 16 de junho?

A FIU emitiu uma directiva que exige que todos os prestadores de serviços de activos virtuais se registem formalmente junto do organismo regulador para fins de luta contra o branqueamento de capitais e contra o financiamento do terrorismo.

Porque é que os VASPs têm de se registar com a FIU do Zimbabué?

A Lei das Finanças n.º 7 de 2025, aprovada em dezembro de 2025, alterou a Lei do Zimbabué sobre o Branqueamento de Capitais e os Proventos do Crime para incorporar os VASPs na definição estatutária de uma instituição financeira, impondo o registo para conformidade com AML/CFT.

O registo na FIU autoriza os VASPs a operar comercialmente no Zimbabué?

Não. A FIU afirmou de forma explícita que o registo é estritamente para fins de monitorização e não constitui autorização para exercer actividade. Os VASPs têm de obter de forma independente licenças operacionais junto de autoridades como o Banco de Reserva do Zimbabué ou a Comissão de Valores Mobiliários do Zimbabué.