Кратко
- Совместный комитет по глобальному обеспечению налоговых требований (J5) заявил, что сотни миллиардов долларов подозрительной деятельности связаны с криптовалютными внебиржевыми (OTC) платформами в новом консультативном документе.
- Ежедневный оборот OTC-платформ составляет около 1,44 миллиарда долларов, согласно данным J5.
- Деньги, проходящие через платежные процессоры и OTC-платформы, сложнее для регуляторов отслеживать в реальном времени.
Совместный комитет по глобальному обеспечению налоговых требований (J5) опубликовал в четверг два advisory, предупреждающих, что внебиржевые (OTC) криптовалютные торговые платформы и платежные процессоры используются для маскировки и перемещения средств, связанных с преступной деятельностью.
Группа, в которую входят налоговые органы Австралии, Канады, Нидерландов, США и Великобритании, заявила, что средний ежедневный объем торгов OTC-платформ составил 1,44 миллиарда долларов — значительно выше оценочного объема в 74,5 миллиона долларов для бирж.
«Эти платформы предоставляют клиентам анонимность и надежность при переводе больших сумм денег или криптовалюты, что потенциально делает их инструментом для сокрытия налоговых преступлений и отмывания денег», — говорится в заявлении J5 на сайте Австралийской налоговой службы.
Также было отмечено, что на сегодняшний день «почти 236 миллиардов долларов подозрительной деятельности было зарегистрировано в системе Financial Crimes Enforcement Network, связанной с этими торговыми платформами».
J5 отметил, что за период с 2020 по 2024 годы количество сообщений о подозрительной деятельности, связанной с криптовалютными платежными процессорами, увеличилось более чем на 1000%, а сообщения о подозрительной деятельности, связанные с процессорами, в системе Financial Crimes Enforcement Network составили 5 миллиардов долларов.
OTC-платформы и криптовалюты
OTC-платформы часто используют состоятельные лица и компании, которые не хотят торговать на открытых биржах.
Но J5 обеспокоен тем, что правоохранительные и регулирующие органы не могут отслеживать транзакции в реальном времени, поскольку OTC-платформы не идентифицируются и не маркируются во многих коммерческих инструментах анализа блокчейна.
«Несмотря на проведение миллиардов транзакций ежедневно, большинство OTC-платформ, возможно, не подают отчеты о подозрительной деятельности, чтобы снизить риски, связанные с огромным объемом обмениваемой криптовалюты», — говорится в заявлении.
Также было отмечено, что в результате OTC-платформы «могут предоставлять дополнительный уровень для преступных акторов, стремящихся отмывать незаконные средства из криптовалютной экосистемы в традиционные финансы».
Что касается платежных процессоров, J5 также отметил, что в последние годы некоторые компании, торгующие предметами роскоши, начали предлагать возможность оплаты криптовалютой, включая дилерские центры Rolls-Royce и Bentley, Ferrari, брокеров яхт, агентства недвижимости и компании по продаже роскошных часов.
«Возможность конвертировать криптовалюту в наличные и приобретать предметы роскоши может быть привлекательной для уклоняющихся от налогов и преступных лиц, которые стремятся использовать доходы от уклонения от налогов, отмывания денег и других финансовых преступлений».
В этой сфере уже были проведены некоторые меры принудительного воздействия. В 2021 году власти США урегулировали дело с Bitpay за нарушение нескольких санкционных программ.
В Гонконге правительство введет в этом году новый регуляторный режим для OTC-платформ, который будет включать требования соблюдения местного закона о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLO). Этот шаг был предпринят после многолетней деятельности OTC-сервисов, включая физические магазины в городе, которые работали в серой зоне.
Крах криптовалютной биржи JPEX в 2023 году, которая использовала влиятельных лиц для продвижения многих из этих магазинов, привел к признаниям регуляторов, что они не знали, сколько OTC-бизнесов работает в городе, и что за их деятельностью практически не наблюдается.
Их деятельность будет дополнительно ограничена режимом лицензирования стейблкоинов, введенным в прошлом году, из-за их использования USDT для многих транзакций.
OTC-платформы, включая те, что управляются крупными биржами, используют различные методы для отслеживания потенциальных незаконных потоков. По словам Хайдера Рафика, глобального управляющего партнера и директора по маркетингу OKX, это включает всестороннюю проверку KYC/AML, мониторинг в реальном времени с помощью аналитики блокчейна и тесное сотрудничество с регуляторами и властями для быстрого обнаружения, сообщения и замораживания подозрительных потоков. «Создание доверия к криптовалютам означает решительное пресечение деятельности плохих акторов», — заявил он в интервью Decrypt.
«Мы твердо поддерживаем правоохранительные органы в борьбе с незаконной криптовалютной деятельностью, включая злоупотребление OTC-каналами», — добавил он.
