Ирландия относит криптовалюты к «очень значительному» риску отмывания денег в новом отчёте

Ирландия официально классифицировала криптоактивы как «очень значимый» риск для отмывания денег и финансирования терроризма в своей последней Национальной оценке рисков. В докладе зафиксировано самое сильное предупреждение страны на сегодняшний день о потенциальном злоупотреблении цифровыми активами, а также это первый крупный пересмотр за семь лет, который специально оценивает риски, связанные с криптовалютами.

Ирландия усиливает обеспокоенность из-за растущих рисков криптопреступности

Ирландское министерство финансов заявило, что оценка отражает растущие опасения по поводу того, как преступники могут использовать криптовалюты в мошенничестве, отмывании денег и других финансовых преступлениях. Власти отметили, что цифровые активы могут помогать злоумышленникам быстро переводить средства через границы, одновременно затрудняя отслеживание операций.

В докладе были выделены несколько рисков, связанных с криптоактивами, включая:

• Трансграничное перемещение незаконных средств
• Сокрытие следов транзакций
• Возможный обход санкций
• Трудности для расследований со стороны правоохранительных органов
• Проблемы с налоговым комплаенсом
• Озабоченность по поводу регуляторного надзора

По мере того как внедрение криптовалют продолжает расширяться, регуляторы считают, что необходимы более надежные меры защиты для противодействия этим новым угрозам.

Планируются новые стандарты криптокомплаенса

В ответ на выводы Ирландия планирует ввести новые стандарты, регулирующие источники средств, связанные с криптоактивами, ко второй половине 2027 года. Предложение является частью более широкой инициативы по усилению мер против отмывания денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CFT).

Кроме того, эта инициатива согласуется с более широкими европейскими регуляторными изменениями. Европейский союз уже внедрил рамочную модель Markets in Crypto-Assets (MiCA), а законодатели продолжают ужесточать требования AML для поставщиков услуг с цифровыми активами по всему региону.

Глобальное давление на контроль криптовалют продолжается

Оценка Ирландии выходит на фоне того, что международные регуляторы усиливают пристальный контроль за виртуальными активами. Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) неоднократно призывала страны укреплять надзор за криптобизнесом и внедрять меры защиты от отмывания денег и финансирования терроризма.

Недавние отчеты европейских мониторинговых агентств также указывали на растущие опасения, связанные с обходом санкций и злоупотреблением цифровыми активами со стороны организованных преступных групп.

Хотя Ирландия не предлагает запрет на криптовалюты, доклад сигнализирует о более осторожном подходе к регулированию. В результате криптокомпании, работающие в стране, в ближайшие годы могут столкнуться с более жесткими требованиями к комплаенсу. Оценка также может повлиять на будущие регуляторные обсуждения по всему Европейскому союзу, поскольку власти будут стремиться сбалансировать инновации и финансовую безопасность.