Mercer Superannuation (Australia) Limited был обязан выплатить A$10,3 миллиона после того, как Федеральный суд Австралии одобрил штрафные санкции по делу, возбужденному Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) в связи с несоблюдением обязательного режима уведомления о нарушениях в период с 2021 по 2024 год. Согласно признанным нарушениям, компания не подала обязательные отчеты в установленные законом сроки, не сообщила о некоторых ситуациях вовсе, а также представила отчеты, содержащие ложную или вводящую в заблуждение информацию. Это решение является одним из крупнейших результатов правоприменительной деятельности ASIC, связанных с обязательствами по сообщению о ситуациях, подлежащих раскрытию, и усиливает внимание регулятора к системам управления и соответствия после реформ, введенных после Королевской комиссии Хейна по расследованию нарушений в банковском, пенсионном и финансовом секторах, Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry.
Наряду с гражданским штрафом суд также обязал Mercer выплатить A$1,2 миллиона на покрытие судебных издержек ASIC, что довело общий финансовый эффект дела до A$11,5 миллиона. Разбирательство вытекает из признанных Mercer нарушений, связанных с выявлением, расследованием и сообщением о ситуациях, подлежащих раскрытию в соответствии с австралийским Законом о корпорациях. Правонарушения произошли после того, как режим уведомления о нарушениях в стране был значительно усилен после Королевской комиссии Хейна, которая выявила задержки в отчетности и слабую культуру соблюдения требований как повторяющиеся проблемы в финансовом секторе Австралии.
Федеральный суд выявляет множественные нарушения отчетности в период с 2021 по 2024 год
Согласно решению Федерального суда, Mercer признала множественные нарушения, связанные с ситуациями, подлежащими раскрытию, в период с 2021 по 2024 год. Компания не подала несколько обязательных отчетов в ASIC в установленные законом сроки, не сообщила о некоторых подлежащих раскрытию ситуациях вообще и поддерживала системы соблюдения требований, которые не были адекватными для надлежащего выполнения обязательств.
Суд также установил, что Mercer представила в ASIC отчеты, содержащие информацию, которая была ложной или вводящей в заблуждение в существенных аспектах. Эти недостатки повлияли на способность регулятора получать точную и своевременную информацию о значительных нарушениях соответствия в одном из крупнейших пенсионных провайдеров Австралии.
Режим сообщения о ситуациях, подлежащих раскрытию, в Австралии требует от лицензиатов финансовых услуг и кредитных лицензиатов Австралии уведомлять ASIC о значительных нарушениях законов о финансовых услугах, когда они происходят или могут произойти. Эта структура предназначена для предоставления регулятору ранней информации о системных сбоях в соблюдении требований, что позволяет ему вмешаться до того, как ущерб для потребителей станет более масштабным.
Суд признал, что признанные нарушения распространялись на многочисленные ситуации, подлежащие раскрытию, и отражали недостатки во внутреннем управлении Mercer и механизмах соблюдения требований, а не отдельные административные ошибки. Судья Хесп пришел к выводу, что согласованный штраф в размере A$10,3 миллиона адекватно отражает серьезность правонарушения, признавая при этом признание вины и сотрудничество Mercer на протяжении всего разбирательства.
ASIC уделяет приоритетное внимание правоприменению в отношении отчетности о нарушениях после реформ Королевской комиссии Хейна
Это решение продолжает последовательную кампанию ASIC по улучшению соблюдения австралийского режима отчетности о нарушениях, который стал одним из главных надзорных приоритетов регулятора после законодательных реформ, введенных после Королевской комиссии Хейна.
Усиленный режим значительно расширил обязательства по отчетности, требуя от финансовых учреждений уведомлять ASIC о ситуациях, подлежащих раскрытию, в строгие установленные законом сроки, а также ввел более широкие обязательства по расследованию подозреваемых нарушений и поддержанию систем, способных выявлять инциденты, требующие раскрытия.
ASIC неоднократно предупреждала, что отчетность о нарушениях — это не просто административная обязанность, а важнейший надзорный инструмент, позволяющий регулятору выявлять возникающие риски, обнаруживать нарушения в учреждениях и контролировать, поддерживают ли фирмы надлежащую культуру соблюдения требований. Задержка или неточная отчетность может помешать ASIC выявить системные проблемы до того, как будет нанесен ущерб потребителям.
Поэтому регулятор все больше сосредоточивает правоприменительные усилия не только на самом нарушении, но и на том, правильно ли фирмы выявляли, расследовали и сообщали о сбоях в соблюдении требований. Недавние правоприменительные меры продемонстрировали готовность ASIC добиваться значительных финансовых штрафов, когда фирмы не выполняют эти обязательства, особенно если недостатки сохраняются в течение длительного времени или указывают на более широкие слабости в управлении и управлении рисками.
Дело Mercer иллюстрирует, что регуляторы уделяют все больше внимания эффективности механизмов соответствия, а не только самому первоначальному нарушению. Ожидается, что финансовые учреждения будут поддерживать надежные внутренние средства контроля, способные быстро выявлять ситуации, подлежащие раскрытию, надлежащим образом передавать их по инстанции и обеспечивать, чтобы точные раскрытия доходили до регуляторов в течение установленных законом сроков.
Для финансовой отрасли Австралии это решение подтверждает, что отчетность о нарушениях стала самостоятельным риском правоприменения. Фирмы, которые не поддерживают адекватные системы отчетности или задерживают уведомление ASIC, теперь сталкиваются с перспективой значительных гражданских штрафов, даже если основные сбои в соблюдении требований уже были устранены внутри компании.
FAQ
Что Федеральный суд постановил выплатить Mercer за нарушения в отчетности о нарушениях?
Федеральный суд Австралии постановил, что Mercer Superannuation (Australia) Limited должна выплатить A$10,3 миллиона в качестве гражданских штрафов плюс A$1,2 миллиона на покрытие судебных издержек ASIC, что довело общий финансовый эффект до A$11,5 миллиона. Штрафы были одобрены по делу, возбужденному Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям в связи с невыполнением Mercer обязательных обязательств по уведомлению о нарушениях в период с 2021 по 2024 год.
Почему ASIC предприняла правоприменительные меры против Mercer?
ASIC возбудила дело, поскольку Mercer признала множественные нарушения, связанные с ситуациями, подлежащими раскрытию, в соответствии с австралийским Законом о корпорациях. Компания не подала обязательные отчеты в установленные законом сроки, не сообщила о некоторых подлежащих раскрытию ситуациях, поддерживала неадекватные системы соблюдения требований и представила отчеты, содержащие ложную или вводящую в заблуждение информацию в существенных аспектах.
Как Королевская комиссия Хейна повлияла на австралийский режим отчетности о нарушениях?
Режим отчетности о нарушениях был значительно усилен после Королевской комиссии Хейна по расследованию нарушений в банковском, пенсионном и финансовом секторах, Misconduct in the Banking, Superannuation and Financial Services Industry. Реформы расширили обязательства по отчетности, потребовав от финансовых учреждений уведомлять ASIC о ситуациях, подлежащих раскрытию, в строгие установленные законом сроки, и ввели более широкие обязательства по расследованию подозреваемых нарушений и поддержанию систем, способных выявлять инциденты, требующие раскрытия.
