Усиление крипторегулирования в Южной Корее: переводы из личных кошельков на 10M вон требуют обязательного декларирования

Корейское финансовое разведывательное подразделение (FIU) вносит поправки в надзорные требования в соответствии с Законом о конкретной финансовой информации и планирует установить более жесткий контроль за переводами средств в личные кошельки и проведением операций ввода/вывода на зарубежные криптобиржи. В соответствии с новыми правилами, цифровые активы на сумму более 10M вон, переводимые на личные кошельки, должны быть заявлены в уполномоченные органы, а исходный минимальный порог в 1M вон, применявшийся в рамках правила о поездках, будет отменен. Представители отрасли отмечают, что основные биржи могут быть отнесены к субъектам с высоким риском, что в дальнейшем может ограничить соответствующие операции корейских пользователей.

Ключевая структура нововведений: расширение обязанности заявлять и механизм классификации рисков

Уведомление о законодательстве, опубликованное FIU в прошлом году, охватывает два ключевых изменения: во-первых, в случае перевода цифровых активов на личный кошелек на сумму более 10M вон требуется подача заявления в компетентный орган; во-вторых, отмена минимального порога в 1M вон, установленного ранее правилом о поездках, означает, что сфера применения правила о поездках будет полностью расширена.

Новые правила действуют по принципу «разрешение низкорисковых сделок, ограничение высокорисковых сделок», но даже при соответствии определению низкого риска сделки на сумму свыше 10M вон за одну операцию все равно должны сообщаться как подозрительные сделки. Регулирующие органы еще не завершили официальное признание конкретной классификации риска для зарубежных провайдеров.

Три условия, при которых зарубежные провайдеры могут быть признаны низкорисковыми

Соответствие FATF: страна, где базируется провайдер, приняла и эффективно внедрила рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по противодействию отмыванию денег

Исполнение обязательств по AML: включая надлежащую проверку клиентов (KYC), подачу сообщений о подозрительных сделках и выполнение правила о поездках в соответствии с внутренними стандартами

Наличие действующей регулирующей лицензии: провайдер получил соответствующие разрешения, признаваемые в стране его местонахождения и на международном уровне

Спор о классификации Binance и MetaMask: высокий риск или низкий риск?

Юрист 9 апреля сообщил изданию 《 Digital Asset 》, что согласно действующим определениям Binance, OKX и другие крупные зарубежные биржи, а также децентрализованные биржи (DEX) с высокой вероятностью будут признаны провайдерами с высоким риском; при этом сервисы некастодиальных кошельков вроде MetaMask также сталкиваются с аналогичными рисками классификации, тогда как Coinbase, имеющая определенные зарубежные лицензии, напротив, скорее будет соответствовать стандартам низкого риска.

Однако у Binance есть пространство для исключений. В отрасли широко распространено мнение, что Binance в последнее время перенесла фокус своей деятельности на Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ); в ОАЭ внедрены рекомендации FATF, а Binance также имеет лицензии, выданные такими организациями, как Виртуальный активный надзорный орган Дубая (VARA), что создает основу для признания низкорисковым провайдером. Материнская компания MetaMask базируется в США; США являются страной, соответствующей требованиям FATF, но в настоящее время не существует специализированной системы надзорных лицензий, ориентированной именно на услуги личных кошельков, поэтому ее итоговая классификация остается весьма неопределенной.

Озабоченность отрасли: риск исчерпания ликвидности и рыночной изоляции

В настоящее время Binance занимает 29.42% объемов глобальной спотовой и деривативной торговли, а MetaMask — 28% доли на мировом рынке личных кошельков; обе компании — самые широко используемые зарубежные сервисы среди корейских пользователей. Главная скрытая проблема отрасли заключается в том, что если ограничить сделки большинства зарубежных бирж и личных кошельков, это может разорвать связь корейского крипторынка с международной экосистемой и усилить уже наблюдаемую вялость ликвидности.

Партнер юридической фирмы Decent Jin Hyun-soo заявил, что хотя разработка надлежащих правил для рисков отмывания денег за рубежом необходима, «крайне тревожно то, что строгие требования вводятся поспешно без достаточного обсуждения». Все стороны призывают FIU до официального вступления регулирования в силу создать четкие и ориентированные в будущее стандарты классификации рисков для провайдеров и достичь разумного баланса между надзором по противодействию отмыванию денег и защитой пользователей.

Часто задаваемые вопросы

Когда новые правила корейского FIU официально вступят в силу?

FIU завершило процедуру законодательного уведомления в прошлом году; конкретные сроки вступления в силу пока подлежат подтверждению. В настоящее время надзорные органы еще не завершили официальную классификацию конкретных зарубежных провайдеров по категориям высокого или низкого риска; отрасль призывает сформировать четкие критерии признания до полномасштабного внедрения.

Будут ли Binance и MetaMask признаны провайдерами с высоким риском?

На данный момент нет официального решения. Юристы считают, что обе компании могут быть отнесены к высокорисковым, однако отрасль указывает, что у Binance есть лицензия VARA, а MetaMask находится в стране, соответствующей требованиям FATF, — в связи с этим существуют основания для признания низкорисковыми. Итоговая классификация зависит от результатов рассмотрения FIU по конкретным случаям.

Как новые правила повлияют на обычных криптопользователей в Корее?

Если Binance и MetaMask будут признаны провайдерами с высоким риском, корейские пользователи не смогут свободно выполнять соответствующие операции ввода/вывода средств. Кроме того, перевод на личный кошелек свыше 10M вон будет подлежать обязательному заявлению, из-за чего совокупные затраты на соблюдение требований и ограничения на операции значительно возрастут.