Южнокорейский FIU обновил правила по криптовалютам: обязательный отчёт на 10 млн вон заменили на «самостоятельное управление рисками»

Корейское управление финансовой разведки (FIU) после созыва 4 июня представителей бирж виртуальных активов для сбора мнений решило внести изменения в проект поправок к указу о применении «Закона о конкретной финансовой информации», отменив обязательство о подаче обязательных отчетов по переводам виртуальных активов свыше 10 млн вон. Вместо этого компании должны создать внутренние системы управления рисками и самостоятельно управлять рисками по противодействию отмыванию денег (AML). В прежнем проекте поправок требовалось, чтобы внутренние поставщики вне зависимости от уровня риска сообщали в FIU о переводах на сумму свыше 10 млн вон.

Официальные причины отмены обязательных отчетов: пояснения FIU

По публичным разъяснениям чиновников FIU, проблемой в дизайне прежнего проекта обязательных отчетов было то, что единый порог в 10 млн вон приведет к массовым отчетам со стороны участников без проведения какой-либо оценки рисков, из-за чего FIU будет сложно выделять действительно высокорисковые операции. После отмены обязательного порога FIU перешло к требованию, чтобы компании создавали внутренние системы управления рисками AML, качественно оценивая сомнительные сделки и решая, нужно ли их передавать, а не единообразно запускать обязательство отчетности по факту суммы перевода.

Еще четыре другие корректировки FIU в Южной Корее

Помимо отмены обязательств по обязательной отчетности, поправки одновременно подтверждают следующие изменения в четырех направлениях:

· Предел применения Travel Rule расширяется с 1 млн вон до всех сумм без установления нижнего порога;

· Усиление надлежащей проверки клиентов для операций с высоким риском (включая верификацию источника средств и целей транзакции) переводится с обязательного выполнения на выборочное: применять ее нужно только тогда, когда компания считает риск сомнительной операции особенно высоким;

· Требования к отчетности для компаний с коэффициентом долговой нагрузки, не превышающим 200%, получают годовую отсрочку для небольших предприятий, которым на данный момент сложно соответствовать требованиям;

· Смягчены правила, согласно которым ИТ-оборудование, связанное с AML, должно было размещаться в стране: теперь допускается использование зарубежных облачных сервисов для обработки данных персональной идентификации и данных о личной кредитоспособности, за исключением иной деятельности.

Частые вопросы

Как расширение Travel Rule до всех сумм повлияет на южнокорейские криптобиржи?

Согласно поправкам, Travel Rule в дальнейшем будет применяться ко всем суммам при переводе виртуальных активов (без нижнего порога), а не только к переводам, превышающим 1 млн вон, как раньше. Это означает, что биржи при обработке любых объемов межцепочечных переводов должны передавать информацию об отправителе и бенефициаре в соответствии с требованиями Travel Rule. FIU не предоставил в ходе этих разъяснений дополнительные операционные детали.

Какие конкретные мнения отрасли подтолкнули к корректировкам политики FIU?

DAXA 4 апреля 2026 года подала письменное мнение, представляя 27 VASP, зарегистрированных в Южной Корее. Там отмечалось, что если прежние поправки будут реализованы в исходном виде, единый порог отчетности в 10 млн вон создаст путаницу для отрасли. Основная проблема заключается в том, что участников вынуждают массово подавать отчеты без проведения оценки рисков, что рассеивает ресурсы надзора и комплаенса. После созыва 4 июня представителями отрасли для сбора мнений FIU принял эту ключевую рекомендацию.

График вступления поправок в силу 20 августа уже подтвержден?

Согласно разъяснениям FIU, поправкам все еще нужно пройти процедуру законодательного рассмотрения в Министерстве государственного законодательства (Ministry of Government Legislation) и в других соответствующих органах. Только после прохождения рассмотрения поправки смогут официально вступить в силу 20 августа. По состоянию на 5 июня 2026 года дата вступления является условно запланированным сроком, и окончательное вступление в силу зависит от результатов законодательного рассмотрения.