DeFi

Wallitelli — це інтелектуальна інфраструктура, призначена для AI Agents та ончейнфінансів. Аналізуючи поведінку гаманців, ончейндані та ризики протоколів, вона надає аналітику ончейнризиків, яку можуть безпосередньо використовувати як люди, так і системи ШІ. Автономні фінанси, AgentFi та ШІ-гаманці розвиваються. Традиційні ончейнплатформи даних поступово не здатні повністю задовольняти потреби автоматизованого прийняття рішень. Wallitelli має на меті створити «Ончейншар інтелекту» — перетворювати складні ончейндані на структуровані, виконувані сигнали ризику та поведінкову аналітику.

Як Railgun, так і Tornado Cash належать до ончейн-протоколів конфіденційності, однак вони суттєво різняться за архітектурою та принципами роботи. Tornado Cash виконує роль більше анонімного міксера, використовуючи пули з фіксованим номіналом, щоб розірвати зв'язок між коштами. Натомість Railgun — це приватний DeFi-протокол на основі zk-SNARK, який надає можливість приватних акаунтів, конфіденційних транзакцій та анонімних взаємодій зі смарт-контрактами.

Railgun виконує приватні транзакції за допомогою zk-SNARK-доказів з нульовим розголошенням, функції Private Balance та мережі Broadcaster. Спочатку користувачі екранують свої активи в пул конфіденційності Railgun, а потім використовують криптографічні докази для анонімних переказів або приватних DeFi-взаємодій. Протягом усього процесу їхні фактичні адреси гаманців, суми активів і рух коштів залишаються приватними, на відміну від стандартних ончейн-транзакцій, які є публічно видимими.

Jupiter Perps LP (JLP) — актив пулу ліквідності в системі Jupiter Perpetuals, який забезпечує глибину ринку та контрагентну ліквідність для торгівлі з кредитним плечем у мережі Solana. Користувачі отримують JLP, вносячи активи в пул, і ділять дохід, сформований з комісійних протоколу, торгових прибутків та збитків, а також ефективності капіталу.

Yield.xyz — це некастодіальна інфраструктурна API для DeFi, яка інтегрує численні ончейн-функції Rendement та Trader безпосередньо в гаманці та системи керування активами. Завдяки партнерству з Ledger, Yield.xyz розширила свою діяльність на безстрокові контракти Trader, що дає змогу користувачам торгувати на ончейн-ринках деривативів безпосередньо зі своїх апаратних гаманців.

Yield.xyz покликаний усунути фрагментацію функцій і операцій у DeFi-просторі. Через агрегацію API він поєднує стейкінг, кредитування, прибуткові сховища та торгівлю безстроковими контрактами в єдину інфраструктуру. У цій статті ми розглянемо, як працює Yield.xyz: архітектуру його API-шару, інтеграцію з Ledger і роль Hyperliquid у забезпеченні ончейн-торгівлі на внутрішньому рівні.

У міру становлення екосистеми DeFi ринок переходить від суперництва окремих протоколів до інтеграції на рівні інфраструктури. Yield.xyz перетворюється з інструменту агрегації прибутковості на ончейнфінансовий шлюз, що поєднує генерацію прибутковості, торгівлю, безпеку та управління активами. Стаття аналізує роль Yield.xyz в екосистемі DeFi та Web3 і те, як він окреслює майбутній напрямок розвитку гаманців та ончейнфінансових платформ.

INFINIT та Instadapp мають спільну мету — знизити поріг входу для складних операцій у DeFi, однак їхня логіка принципово відмінна. Instadapp є радше традиційним DeFi-агрегатором, який об'єднує функціональність кількох протоколів через єдиний інтерфейс, тоді як INFINIT використовує AI Agent і взаємодію природною мовою, об'єднуючи пошук, створення та виконання стратегій в автоматизований процес. Ці два продукти кардинально різняться способом взаємодії, рівнем автоматизації, логікою генерації стратегій і структурою ончейнвиконання.

INFINIT Prompt-to-DeFi — це механізм генерації ончейн-стратегій на основі AI Agent, що дає змогу користувачам створювати, симулювати та виконувати складні DeFi-операції природною мовою. Система автоматично інтерпретує наміри користувача, аналізуючи ончейн-дані в реальному часі, статус протоколів та інформацію Rendite, а потім генерує відповідний багатокроковий шлях виконання. Весь процес охоплює розуміння запиту, стратегічний аналіз, вибір протоколу, верифікацію ризиків та ончейн-виконання — перетворюючи традиційно складні DeFi-операції на автоматизований фінансовий робочий процес на основі ШІ.

INFINIT — це інтелектуальна інфраструктура виконання, що поєднує AI Agents із децентралізованими фінансами (DeFi) і дає змогу користувачам створювати, симулювати та виконувати складні ончейн-стратегії за допомогою природної мови. Завдяки системі мультиагентної взаємодії, потоки даних у реальному часі та некастодіальному фреймворку виконання, платформа об'єднує традиційно міжпротокольні багатокрокові DeFi-операції в єдиний робочий процес.

Solstice та Ethena — обидва протоколи стейблкоїнів, що генерують прибутковість, проте між ними є чіткі відмінності в базових мережах, структурах стейблкоїнів, джерелах прибутковості та моделях ризиків. Ethena зосереджена на синтетичному доларі USDe в екосистемі Ethereum, отримуючи прибутковість завдяки хеджуванню на централізованих біржах та механізму ставки фінансування. Натомість Solstice більше зорієнтований на рідний протокол прибутковості Solana, створюючи ончейн-систему прибутковості з YieldVault, USX та eUSX.

YieldVault є центральним модулем прибутковості в протоколі Solstice. Він створює ончейнприбутковість для користувачів, застосовуючи дельта-нейтральну стратегію, використовуючи ставки фінансування безстрокових ф'ючерсів та використовуючи ончейнмодель управління активами. Протокол одночасно відкриває спот і шорт-позиції, що дозволяє знизити ринковий ризик напрямку та отримувати дохід від ставки фінансування на безстроковому ринку. Ця прибутковість потім розподіляється серед власників прибуткових активів, таких як eUSX.

Solstice — це протокол генерації прибутковості на стейблкоїнах у мережі Solana. Він пропонує ончейнпродукти інституційного рівня через стейблкоїн USX, прибуткові активи eUSX та модуль YieldVault. Основний механізм базується на дельтанейтральній стратегії, ставках фінансування безстрокових ф'ючерсів та ончейнсистемі резервів, що забезпечує стійкі джерела прибутковості, зберігаючи ліквідність стейблкоїна.

Jupiter USD — це механізм стейблкоїна, розроблений для екосистеми Solana DeFi, покликаний підвищити ефективність ончейнторгівлі, агрегації ліквідності та розрахунків активами. Як ключовий компонент екосистеми Jupiter, JUPUSD не лише слугує стабільним засобом вартості, але й діє в синергії з системою агрегації DEX Jupiter, маршрутизацією ліквідності та протоколами DeFi.

Citrea — це мережа ZK ролап, що використовує Bitcoin як рівні доступності даних і розрахунків. Завдяки технологіям BitVM і Type-2 zkEVM вона надає можливості смарт-контрактів та BTCFi для BTC. На відміну від традиційних сайдчейнів Bitcoin, Citrea вирізняється «нативною для Bitcoin» архітектурою, що дає змогу BTC підтримувати DeFi, стейблкоїни, кредитування та ончейн-фінансові застосунки без зміни правил консенсусу Bitcoin.