Ra mắt sản phẩm Kiếm lợi nhuận On-Chain với USDS: Mở rộng cơ hội sinh lời trên chuỗi
Khi thị trường sinh lời on-chain ngày càng phát triển, ngày càng nhiều người dùng tìm kiếm các giải pháp quản lý tài sản số vừa đảm bảo thanh khoản vừa tối ưu hóa lợi nhuận. Gate vừa chính thức ra mắt sản phẩm staking USDS on-chain, cho phép người dùng tham gia chỉ từ 1 USDS. Lợi suất tham chiếu hiện tại là 2,2% mỗi năm.
Khác với các mô hình khóa cố định dài hạn truyền thống, các sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain này được thiết kế nhẹ nhàng và linh hoạt. Người dùng có thể dễ dàng tham gia các chiến lược sinh lời on-chain ngay trên nền tảng mà không cần thao tác ví phức tạp, vận hành giao thức hay trả phí Gas. Cách tiếp cận tối giản này thể hiện xu hướng hội tụ giữa CeFi và DeFi trong năm vừa qua.
Sản phẩm USDS vừa ra mắt lấy lợi nhuận từ giao thức Spark. Đối với người dùng mong muốn sinh lời on-chain nhưng giảm thiểu thao tác vận hành, đây đang trở thành lựa chọn mới cho phân bổ danh mục tài sản ổn định.
Sản phẩm Staking USDS là gì?
Nguồn ảnh: Trang Staking
Staking USDS là một phần của hệ sinh thái kiếm lợi nhuận on-chain trên Gate. Khi người dùng nạp USDS vào sản phẩm này, nền tảng sẽ triển khai nguồn vốn thông qua các giao thức on-chain tương ứng để tạo ra lợi nhuận thực từ blockchain.
Khác với các sản phẩm giao dịch truyền thống, cốt lõi của sinh lời on-chain nằm ở việc lợi nhuận phát sinh từ các giao thức blockchain, không phải từ trợ cấp của nền tảng. Lợi nhuận thường đến từ lãi suất cho vay, nhu cầu thanh khoản on-chain, ưu đãi giao thức hoặc hiệu suất sử dụng tài sản.
Sản phẩm này có ngưỡng tham gia thấp, chỉ từ 1 USDS. Ngoài ra còn có cơ chế rút vốn linh hoạt, giúp người dùng chủ động quản lý nguồn vốn theo nhu cầu.
Trong bối cảnh thị trường hiện nay, các sản phẩm sinh lời dựa trên giao thức on-chain đã chuyển dịch từ chiến lược rủi ro cao, biến động lớn sang các công cụ quản lý tài sản ổn định hơn.
Vì sao giao thức Spark thu hút sự chú ý của thị trường?
Lợi nhuận USDS của sản phẩm này chủ yếu được tạo ra thông qua giao thức Spark.
Spark là một trong những giao thức hàng đầu trong hệ sinh thái cho vay DeFi hiện nay, được thiết kế nhằm nâng cao hiệu quả sử dụng vốn của các tài sản ổn định trên chuỗi. Thông qua thị trường cho vay nội bộ, tài sản người dùng gửi vào sẽ được sử dụng cho hỗ trợ thanh khoản, ghép lệnh cho vay và phân bổ vốn on-chain, từ đó tạo ra nguồn lợi nhuận.
Trong vài năm trở lại đây, thị trường cho vay on-chain phát triển mạnh mẽ. Khi dòng vốn tổ chức, tài sản ổn định và RWA (Tài sản thực ngoài đời thực) ngày càng dịch chuyển lên blockchain, các giao thức cho vay ngày càng đóng vai trò là hạ tầng tài chính nền tảng.
So với các mô hình đòn bẩy cao, biến động lớn giai đoạn đầu, thị trường hiện tại chú trọng nhiều hơn đến độ an toàn của giao thức, độ sâu thanh khoản và hiệu quả sử dụng vốn. Sự nổi bật của Spark phản ánh nhu cầu ngày càng tăng đối với "lợi nhuận thực trên chuỗi".
Đối với người dùng phổ thông, việc tham gia trực tiếp các giao thức DeFi thường đòi hỏi quản lý ví, phân quyền bảo mật và thao tác cross-chain. Truy cập các giao thức này qua nền tảng giúp giảm đáng kể rào cản gia nhập.
Vì sao các sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain quay trở lại thu hút sự quan tâm?
Từ năm 2026, các sản phẩm sinh lời on-chain đã nhận được sự quan tâm trở lại, chủ yếu do thị trường chuyển hướng tập trung vào "hiệu quả sử dụng vốn".
Trong những giai đoạn thị trường biến động, một số người dùng ưu tiên phân bổ tài sản vào các sản phẩm có khả năng sinh lời ổn định thay vì chỉ kỳ vọng tăng giá. Khi quy mô tài sản ổn định ngày càng mở rộng, các lĩnh vực như cho vay on-chain, lợi nhuận từ RWA và thị trường lãi suất giao thức đều ghi nhận tăng trưởng mạnh mẽ.
Đồng thời, ngày càng nhiều nền tảng kết hợp giao thức on-chain với các sản phẩm tài chính, mang đến cho người dùng cơ hội sinh lời dễ dàng hơn nhờ các chiến lược tổng hợp.
So với các sản phẩm lãi suất cao trước đây chủ yếu dựa vào trợ cấp nền tảng, thị trường hiện tại chú trọng hơn vào tính bền vững của lợi nhuận. Lợi nhuận thực từ on-chain, cơ chế giao thức minh bạch và khả năng rút vốn linh hoạt đang trở thành tiêu chí quan trọng khi người dùng đánh giá sản phẩm.
Sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain USDS là một công cụ sinh lời được ra mắt nhằm đáp ứng các xu hướng này.
Các đặc điểm nổi bật của sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain trên Gate
Hiện các sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain của Gate đã bao phủ nhiều loại tài sản và danh mục giao thức chủ đạo, bao gồm lợi nhuận tài sản ổn định, staking PoS và tổng hợp lợi nhuận giao thức on-chain.
Các đặc điểm chính gồm:
- Ngưỡng tham gia thấp: Người dùng có thể tham gia sinh lời on-chain với số vốn nhỏ mà không cần thao tác phức tạp.
- Nguồn lợi nhuận minh bạch: Lợi nhuận sản phẩm thường gắn với các giao thức on-chain cụ thể, giúp người dùng nắm rõ cách dòng vốn được triển khai.
- Rút vốn linh hoạt: So với các mô hình khóa cố định truyền thống, sản phẩm sinh lời on-chain thường có tính thanh khoản cao hơn.
- Phủ sóng nhiều giao thức: Bao gồm các giao thức cho vay, mạng lưới PoS và một số thị trường sinh lời on-chain nổi bật.
Đối với người dùng chưa quen với thao tác DeFi nhưng quan tâm đến sinh lời on-chain, các sản phẩm này mang lại trải nghiệm thân thiện và dễ tiếp cận hơn.
Hướng dẫn tham gia kiếm lợi nhuận on-chain với USDS
Người dùng có thể truy cập trang "Kiếm tiền" trên nền tảng web hoặc ứng dụng Gate, sau đó tìm kiếm USDS trong mục "Kiếm lợi nhuận On-Chain" để xem sản phẩm liên quan.
Theo quy định hiện tại:
- Số USDS tối thiểu để đăng ký là 1 USDS
- Đăng ký vào ngày D; bắt đầu tính lãi từ ngày D+1
- Phân phối lợi nhuận vào ngày D+2
- Lợi nhuận được tự động trả hàng ngày bằng USDS
- Hỗ trợ rút vốn; tiền thường về vào ngày D+1
Lưu ý: lợi nhuận on-chain biến động tùy thuộc vào mức độ sử dụng vốn của giao thức, nhu cầu thị trường và lãi suất on-chain, do đó lợi suất tham chiếu không cố định.
Ngoài ra, chu kỳ rút vốn có thể điều chỉnh tùy theo điều kiện thực tế trên chuỗi.
Sản phẩm sinh lời on-chain bước vào giai đoạn cạnh tranh dài hạn
Những năm gần đây, thị trường sinh lời on-chain đã chuyển từ giai đoạn tăng trưởng nóng nhờ thanh lọc rủi ro sang giai đoạn trưởng thành dần. Hiện nay, cạnh tranh không còn nằm ở "ai trả lãi suất cao hơn" mà chuyển sang "ai duy trì lợi nhuận ổn định và cơ chế minh bạch hơn".
- Đối với nền tảng, thách thức là lựa chọn giao thức chất lượng, kiểm soát rủi ro và mang lại trải nghiệm ổn định hơn cho người dùng — đây sẽ là yếu tố cạnh tranh cốt lõi trong tương lai.
- Đối với người dùng, việc hiểu rõ nguồn lợi nhuận, cơ chế giao thức và thanh khoản tài sản giờ đây quan trọng hơn nhiều so với việc chỉ chạy theo lãi suất cao.
Việc ra mắt sản phẩm kiếm lợi nhuận on-chain USDS thể hiện cam kết của Gate trong việc mở rộng hệ sinh thái sinh lời on-chain, đồng thời giúp nhiều người dùng tiếp cận cơ hội DeFi với rào cản gia nhập thấp hơn.
