ASIC tìm kiếm khoản phạt 35 triệu USD đối với HSBC vì các lỗ hổng phòng chống lừa đảo khiến hơn 1.000 khách hàng bị ảnh hưởng

Cơ quan quản lý doanh nghiệp của Australia, ASIC, đang tìm cách đề nghị mức phạt 35 triệu USD đối với HSBC Bank Australia sau khi ngân hàng thừa nhận đã có những thất bại nghiêm trọng trong phòng chống lừa đảo và bảo vệ khách hàng trong giai đoạn từ tháng 1/2020 đến tháng 8/2024. Trong khoảng thời gian đó, HSBC nhận hơn 1.000 báo cáo về các giao dịch trái phép với tổng trị giá 34,6 triệu USD; số báo cáo gian lận tăng khoảng 380% vào năm 2023 và 2024, phần lớn do các chiêu lừa mạo danh gây ra. Theo ASIC, HSBC đã không duy trì các biện pháp kiểm soát đầy đủ trong hệ thống chuyển tiền của mình từ tháng 5/2023 đến tháng 5/2024 và mất trung bình 144 ngày để điều tra các khiếu nại của khách hàng.

Những khách hàng bị ảnh hưởng đã mất hàng chục nghìn USD, với từng trường hợp dao động từ 47.000 USD đến 50.000 USD. HSBC đã chi trả khoảng 21,5 triệu USD để bồi thường và thu hồi được 6,5 triệu USD cho các nạn nhân. Chủ tịch ASIC Sarah Court cho biết vụ việc này là “một trong những vụ đầu tiên thuộc loại như vậy trên phạm vi toàn cầu” và gửi đi thông điệp rằng “việc bảo vệ khách hàng khỏi lừa đảo là trách nhiệm cốt lõi của các ngân hàng.”