Thay đổi chính sách của Mỹ: Bộ Tài chính lần đầu thừa nhận mục đích hợp pháp của các công cụ rửa tiền tiền điện tử, nhưng quy định mới về "quyền đóng băng" có thể gây tranh cãi

Ngày 9 tháng 3, Bộ Tài chính Mỹ đã trình lên Quốc hội một báo cáo về quản lý tài sản kỹ thuật số, trong đó lần đầu tiên rõ ràng chỉ ra rằng, các công cụ trộn tiền mã hóa có thể có mục đích hợp pháp trong một số trường hợp, chẳng hạn như bảo vệ quyền riêng tư giao dịch của người dùng và thông tin thanh toán thương mại. Cách diễn đạt này được xem là sự thay đổi quan trọng trong thái độ của chính phủ Mỹ đối với các công cụ bảo mật blockchain. Trong những năm gần đây, các cơ quan quản lý thường xem dịch vụ trộn tiền là công cụ quan trọng để rửa tiền và chuyển khoản bất hợp pháp.

Báo cáo này được trình dựa trên khung pháp lý của Đạo luật GENIUS, là lần đầu tiên Bộ Tài chính thừa nhận giá trị quyền riêng tư của dịch vụ trộn tiền trong các tài liệu chính sách chính thức. Báo cáo chỉ rõ rằng, do các giao dịch trên blockchain công khai mặc định, người dùng khi thực hiện thanh toán thương mại, quyên góp từ thiện hoặc chuyển tài sản cá nhân thường mong muốn giảm thiểu rủi ro tiết lộ dữ liệu thông qua các công cụ bảo mật quyền riêng tư. Khi thanh toán bằng tài sản kỹ thuật số ngày càng mở rộng, nhu cầu bảo vệ quyền riêng tư trong giao dịch dự kiến sẽ tiếp tục tăng.

Cách diễn đạt này rõ ràng đối lập với lập trường quản lý trước đó. Năm 2022, Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Mỹ đã áp dụng các lệnh trừng phạt đối với giao thức trộn tiền Tornado Cash, lý do là nó bị nhóm hacker Triều Tiên Lazarus Group sử dụng để rửa tiền. Mặc dù báo cáo mới nhất chưa hủy bỏ các lệnh trừng phạt này, nhưng cách diễn đạt chính sách đã có sự nới lỏng rõ rệt.

Đồng sáng lập Ethereum, Vitalik Buterin, trước đây cũng nhiều lần nhấn mạnh tầm quan trọng của các công cụ quyền riêng tư blockchain. Ông đã công khai ủng hộ nhà phát triển Tornado Cash, Roman Storm, và cho rằng các giao thức quyền riêng tư không phải là công cụ phạm pháp, mà là cơ chế cần thiết để bảo vệ an toàn cho người dùng. Năm 2025, Roman Storm bị kết án về tội kinh doanh chuyển tiền không phép và đối mặt với mức án tối đa năm năm tù.

Tuy nhiên, Bộ Tài chính Mỹ cũng nhấn mạnh rằng vấn đề lạm dụng các dịch vụ trộn tiền vẫn còn nghiêm trọng. Báo cáo cho biết, trong khoảng thời gian từ 2024 đến 2025, ít nhất các nhóm hacker liên quan đến Triều Tiên đã đánh cắp khoảng 2,8 tỷ USD tài sản kỹ thuật số, trong đó nhiều khoản đã bị che giấu dòng tiền thông qua các dịch vụ trộn. Ngoài ra, kể từ năm 2020, khoảng 37,4 tỷ USD stablecoin chuyển qua các cầu nối chuỗi đã có khoảng 1,6 tỷ USD liên quan đến các dịch vụ trộn tiền.

Một đề xuất khác trong báo cáo thu hút sự chú ý là quyền “đóng băng” tạm thời. Theo đó, các nền tảng tài sản mã hóa có thể tạm thời phong tỏa tài sản liên quan khi phát hiện các giao dịch đáng ngờ mà không cần lệnh của tòa án hoặc cáo buộc chính thức. Nhà phân tích Kyle Chasse cho biết, trong quy định báo cáo hoạt động đáng ngờ, các nền tảng thậm chí có thể không thể giải thích lý do đóng băng cho người dùng, điều này có thể gây tranh cãi trong việc kiểm tra tài chính.

Bộ Tài chính cho biết, quyền này có phạm vi hạn chế, nhưng những người chỉ trích cho rằng trong thực tế, quyền này có thể mở rộng hơn. Đồng thời, các cơ quan quản lý cũng dự định làm rõ hơn nghĩa vụ tuân thủ của các dự án tài chính phi tập trung trong việc chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố. Trong tương lai, cách các Quốc hội và tòa án Mỹ xác định các quy định liên quan sẽ quyết định phần lớn vị trí thực tế của các công cụ quyền riêng tư trong khung pháp lý.