美國加州東區聯邦檢察官辦公室發布消息稱，曾居住在南太浩湖與洛迪（Lodi）的 53 歲丹尼爾·查特勞（Daniel Chartraw），在為期八天的審理後，因其在加密貨幣與投資詐欺方案中的角色，遭聯邦陪審團裁定有罪；該案使投資人蒙受將近 100 萬美元的損失。查特勞在 2021 年 3 月至 2022 年 2 月期間，透過加密貨幣公司、虛假保證、別名、捏造的帳戶對帳單，以及「無風險」卻保證高回報的承諾來運作該等方案。此判決也為日益增長的加密詐欺起訴清單再添一筆：雖然技術有所改變，但核心手法仍如故——保證獲利、虛假信任，以及阻止提款。
查特勞以虛假投資主張經營 Crypto-Pal 與 TDA Global
根據審判中提出的證據，查特勞與一名同夥在 2021 年 3 月至 2022 年 2 月期間控制了多家公司，包括 Crypto-Pal LLC 與 TDA Global LLC。檢方表示，Crypto-Pal 被包裝成一家以網路為基礎的加密貨幣交易公司，並保證高回報且「無風險」。TDA Global 則在不同時段被描述為向航空公司供應噴射燃料，或是加密貨幣交易平台。
檢方表示，資金沒有依照所宣稱的方式進行投資，投資人既未獲得回報，也未收回本金。美國加州東區聯邦檢察官辦公室的美國檢察官艾瑞克·葛蘭特（Eric Grant）表示：「這項判決傳遞了明確訊息：那些利用他人信任並以欺騙方式行竊的人，將被追究責任。被告對投資人撒謊，並造成嚴重的金錢與情感傷害。我們的辦公室將持續追查利用新興技術（包括加密貨幣）作為詐欺工具的人。」
查特勞使用別名與假帳戶對帳單來控制投資人資金
政府表示，查特勞使用包括「Leonard」或「Leon」在內的別名，並告訴同夥他需要隱藏身分，因為他曾有先前的詐欺定罪。投資人後來才得知，查特勞控制了該等企業及其帳戶。
檢方表示，即使查特勞並非該帳戶的簽署人（signatory），他仍反覆存取 Crypto-Pal 公司的銀行帳戶，以提領現金、進行採購，並將投資人的資金轉移至他個人所控制的帳戶。審判中描述的行為還包括：虛假的帳戶對帳單、對成長的安撫說法、個人轉介、專業關係，以及與提款相關的拖延。
FBI 報告：加密貨幣投訴損失達 110 億美元
美國聯邦調查局（FBI）表示，其 2025 年《網路犯罪報告》（Internet Crime Report）顯示，由網路驅動的犯罪造成美國人損失近 210 億美元。IC3 收到 1,008,597 件總投訴，其中包括約 453,000 件涉及網路驅動詐欺的投訴，所報告的損失超過 177 億美元。
與加密相關的投訴造成的損失最大。FBI 表示，提出與加密貨幣相關投訴的美國人報告了 181,565 件投訴，以及超過 110 億美元的損失。投資詐欺佔所有詐騙相關損失的近 49%。
詐欺方案仰賴個人轉介與信任網路
檢方表示，部分受害者是透過朋友或家人被介紹，並在聽信「其資金將被拿去交易」的承諾後，被說服轉帳加密貨幣或現金。這種利用信任網路的做法，在加密詐欺案件中正日益常見。
查特勞將於 2026 年 9 月 28 日量刑
查特勞定於 2026 年 9 月 28 日由美國聯邦地方法院資深法官 William B. Shubb 宣判量刑。對他而言，每一項罪名的法定最高刑度為監禁 20 年，並罰款 25 萬美元。法院在考量法定因素與聯邦量刑準則後，將決定實際刑期。
本案由 FBI 進行調查。美國助理檢察官 Jessica Delaney 與 J. Douglas Harman 正在起訴本案。
FAQ
丹尼爾·查特勞是因為什麼被定罪？
丹尼爾·查特勞在為期八天的審理後，遭聯邦陪審團裁定有罪；其涉足的加密貨幣與投資詐欺方案在 2021 年 3 月至 2022 年 2 月期間運作，透過包含 Crypto-Pal LLC 與 TDA Global LLC 在內的公司，導致投資人蒙受近 100 萬美元的損失。
丹尼爾·查特勞預計何時量刑？
查特勞定於 2026 年 9 月 28 日由美國聯邦地方法院資深法官 William B. Shubb 宣判量刑。對他而言，每一項罪名的法定最高刑度為監禁 20 年，並罰款 25 萬美元。
根據 FBI，與加密貨幣相關的詐欺造成美國人多大損失？
FBI 的 2025 年《網路犯罪報告》指出，提出與加密貨幣相關投訴的美國人報告了 181,565 件投訴，以及超過 110 億美元的損失，這是網路驅動犯罪損失中的最大類別。
