滙豐澳洲承認三大違規，面臨 3500 萬澳元罰款

澳洲證券和投資委員會（ASIC）於 6 月 18 日宣布，正就滙豐（HSBC，0005）澳洲分行在反詐保護上的嚴重疏漏，尋求高達 3,500 萬澳元的罰款。滙豐已全盤承認三大核心違規事實，截至 6 月已累計向受害客戶賠付 2,150 萬澳元，並表示將與 ASIC 保持「建設性合作」。

ASIC 宣布尋求匯豐澳洲 3,500 萬澳元罰款

根據 ASIC 的案件說明，本次行動聚焦於滙豐澳洲分行在長達四年多時間內（2020 年 1 月至 2024 年 8 月）未能履行保護客戶免遭詐騙的監管義務。在此期間，共有約 950 份涉及未授權付款與交易的投訴被提出，客戶總損失約 2,300 萬澳元。

三大核心違規：風控漏洞、平均 145 天調查時長、缺失主動排查機制

滙豐已承認的三項核心違規如下：

轉賬風控系統存在重大漏洞：針對澳洲主流即時支付通道 IAT，滙豐未搭建足夠識別和攔截仿冒銀行詐騙轉帳的監控規則。

詐騙投訴調查嚴重超時：滙豐平均調查時長達 145 天，部分受害者帳戶凍結長達 542 天才恢復存取權，遠超監管法定時限。

客戶補償與風險排查機制缺失：在詐騙集中爆發期間，滙豐未主動排查受損客戶，僅被動等待用戶投訴。

截至 6 月，滙豐已賠付 2,150 萬澳元

調查展開後，滙豐推出專項補償計劃，截至 2026 年 6 月已累計向受害客戶賠付 2,150 萬澳元。ASIC 副主席 Sarah Court 表示，本案反映澳洲滙豐長期、普遍性的系統失職，銀行明知詐騙風險擴散卻未採取有效防護措施。

常見問題

ASIC 對滙豐澳洲尋求罰款的法律依據是什麼？

根據 HK01 報道，ASIC 的指控基於滙豐澳洲分行在未授權交易和詐騙投訴處理上的長期系統性失職，滙豐已承認三大核心違規事實。ASIC 尋求的罰款金額為 3,500 萬澳元，最終罰款金額將由法院裁定，目前尚未達到終局判決。

滙豐澳洲 2,150 萬澳元的賠付與客戶損失 2,300 萬澳元之間存在什麼差距？

根據 ASIC 案件說明，客戶總損失約 2,300 萬澳元，截至 2026 年 6 月滙豐已賠付 2,150 萬澳元，尚有約 150 萬澳元的差距。具體差距原因、剩餘賠付安排及完成時間在現有報道中未作進一步說明。

為何 2023 年 10 月至 2024 年 3 月的損失特別集中？

根據 ASIC 的案件說明，客戶總損失 2,300 萬澳元中，近 1,600 萬澳元（約 70%）集中發生在 2023 年 10 月至 2024 年 3 月這一約五個月的期間，顯示詐騙活動在這段時間內集中爆發，而滙豐的風控和投訴處理機制未能及時響應。具體的詐騙方式和背景，報道中未進一步說明。