Zero Hash 為金融機構推出質押即服務，讓銀行、券商及金融科技平台能夠透過單一 API 整合，直接將加密貨幣質押功能嵌入其現有應用程式。Interactive Brokers、Public 與 BitMart 將成為首批啟動合作夥伴。此舉反映出數位資產客戶爭奪戰日趨激烈，加密平台不僅在交易上競爭，也藉由提供收益產生服務來鼓勵客戶將資產留在其生態系統內。
Zero Hash 取消最低質押門檻
這項新基礎設施使機構能夠提供原生質押服務，而無需自行營運區塊鏈驗證節點或處理技術及監管複雜性。Zero Hash 負責管理驗證節點基礎設施、質押營運、獎勵計算與合規事宜，合作夥伴只需透過其 API 即可將該服務整合至現有客戶體驗中。
質押允許持有權益證明（PoS）加密貨幣的用戶將代幣鎖定在區塊鏈驗證網路中，以換取質押獎勵。以太坊自 2022 年轉為權益證明機制後，已成為最大的質押市場。根據公開區塊鏈數據，目前有超過 3500 萬枚 ETH 正在質押，約佔流通供應量的 28%。以當前市值計算，這相當於超過 1000 億美元的資金投入於保護以太坊網路。
Zero Hash 的平台初始支援以太坊，Solana 質押預計隨後推出。與許多現有質押提供商不同，Zero Hash 表示其基礎設施沒有最低質押門檻，客戶可以質押或解除質押任意數量的支援資產。
調查數據顯示 27% 的散戶加密投資人使用質押
Zero Hash 引用其《加密貨幣在未來財富報告》，該報告發現大多數富裕投資人會考慮轉移資產，如果他們現有的金融平台未能提供整合式的加密貨幣產品。
該公司也參考了 PwC 的《2025 年數位資產調查》，該調查發現 27% 的散戶加密投資人積極使用質押作為核心投資策略，已接近自動儲蓄產品 31% 的普及率。
Zero Hash 創辦人暨執行長 Edward Woodford 表示，傳統金融與加密貨幣正在爭奪相同的客戶。他說：「傳統平台與加密貨幣持續加速融合，從產品角度來看它們正變得越來越難以區分，並競相爭取相同的客戶帳戶。透過推出完全合規且無最低門檻的質押即服務解決方案，我們讓銀行、券商及財富平台能夠無縫提升用戶留存率，並開啟新的收益來源。」
Interactive Brokers 透過質押合作拓展數位資產策略
此項公告標誌著 Interactive Brokers 更廣泛的數位資產策略又邁進一個里程碑。這家券商近期透過將 ChatGPT 與 Grok 整合至其交易生態系統，並將 AI 生成的交易指令擴展至選擇權、期貨及期貨選擇權，從而擴大了其人工智慧能力。同時，它也透過與數位資產基礎設施供應商合作，而非自行構建每一項服務，穩步擴展加密貨幣交易。
Interactive Brokers 執行長 Milan Galik 表示，質押有助於更全面的投資組合管理。他說：「我們認為投資人應該能夠以與其整體投資組合整合的方式管理其數位資產。質押為投資人提供了另一種在數位資產上賺取收益的方式，我們期待在不久的將來，透過 Interactive Brokers 平台提供的廣泛產品與市場中推出這項服務。」
Zero Hash 目前為跨多種金融產品的加密貨幣交易、穩定幣及代幣化資產提供基礎設施。該公司表示，其在美國全部 51 個司法管轄區均設有受監管實體，監管足跡涵蓋歐洲、拉丁美洲、澳洲、紐西蘭及百慕達。
基礎設施供應商為傳統金融提供數位資產服務
此趨勢反映出面向客戶的金融品牌與支撐這些服務的基礎設施之間日益分離。銀行與券商越來越多地依賴專業基礎設施供應商，而非自行開發區塊鏈驗證節點、託管系統、合規工具及質押營運。
這種模式類似於過去二十年支付處理的演變。消費者與熟悉的金融品牌互動，而大部分底層技術則由幕後的專業供應商提供。
對於像 Zero Hash 這樣的基礎設施供應商而言，成功與否較少取決於直接吸引散戶投資人，而是更多地取決於能否成為支援數百家金融機構的技術層。對銀行與券商來說，吸引力在於能夠更快速地擴展產品，而無需在內部建立專業的區塊鏈專業知識。
常見問題
Zero Hash 為金融機構推出了什麼？
Zero Hash 為金融機構推出了質押即服務，讓銀行、券商及金融科技平台能夠透過單一 API 整合，直接將加密貨幣質押功能嵌入其現有應用程式。Interactive Brokers、Public 與 BitMart 為首批啟動合作夥伴。
根據公開區塊鏈數據，目前有多少以太坊正在質押？
根據公告中引用的公開區塊鏈數據，目前有超過 3500 萬枚 ETH 正在質押，約佔流通供應量的 28%。以當前市值計算，這相當於超過 1000 億美元的資金投入於保護以太坊網路。
根據 PwC 的調查，多少比例的散戶加密投資人使用質押？
PwC 的《2025 年數位資產調查》發現，27% 的散戶加密投資人積極使用質押作為核心投資策略，已接近自動儲蓄產品 31% 的普及率。
