24 家金融巨头在受监管市场中更深入布局加密货币

主要金融机构正在将加密服务扩展到受监管的金融领域。Bitwise 数据显示，有 24 家公司在交易、托管、基金、支付、代币化或交易所交易产品方面处于活跃状态。该活动表明，受监管的加密访问正在被更广泛地使用。

要点：

• • 主要金融公司正在扩大其在托管、支付、基金和代币化方面的加密活动。
• • 受监管的 ETP 访问已成为机构加密敞口最广泛的切入点。
• • 代币化基金和区块链结算工具可能会进一步深入传统金融。

银行将加密进一步融入受监管的金融体系

华尔街的加密版图正在扩展至整个金融体系。资产管理公司 Bitwise 在 5 月 8 日于社交媒体平台 X 上分享了数据，显示有 24 家主要金融机构在加密领域活跃。该图覆盖交易、托管、私募基金、交易所交易产品、支付和代币化，涉及银行、资产管理者、交易所和支付网络。

加密交易所交易产品（ETPs）已成为最广泛的切入点。美国银行（Bank of America）现在为 Merrill 财富管理客户提供现货比特币 ETP 的访问权限，反映出客户对受监管敞口的需求。先锋（Vanguard）也允许经纪客户交易加密 ETP，此前其曾阻止比特币 ETF。Blackrock、Fidelity、Franklin Templeton、Morgan Stanley、UBS 和 Wells Fargo 也同样被列在 ETP 类别中。

Bitwise 于 5 月 8 日在 X 上写道：

“银行与加密：更好的组合。”

机构基础设施的延伸不仅限于投资访问。BNY Mellon 已将数字资产托管集成到核心基础设施中，而 Deutsche Bank 则通过与 Taurus 的合作扩展到托管服务。Cboe、Charles Schwab、CME Group、DBS、Deutsche Börse、Goldman Sachs、HSBC、Interactive Brokers 以及伦敦证券交易所（London Stock Exchange）支持交易场所、已上市产品、托管或市场基础设施。

代币化与支付重塑机构加密的使用方式

在许多上市公司中都能看到代币化的身影。Blackrock 使用其 BUIDL 基金在链上转移机构流动性，而 Franklin Templeton 会在公共区块链上记录基金活动。Bitwise 宣布计划推出代币化的 USCC 基金，并将其描述为其首个代币化基金。Citi Token Services、JPMorgan 的 Kinexys、HSBC Orion、UBS uMINT 以及 Société Générale FORGE 展示了银行正在如何测试基于区块链的结算与资产发行。

加密赋能的支付集中在全球银行和卡网络之间。Citi、BNY Mellon、DBS、Deutsche Bank、HSBC、JPMorgan Chase、Mastercard、Société Générale、UBS 和 Visa 在该栏目中被标注。Visa 探索过稳定币结算基础设施，而 Mastercard 为基于区块链的金融服务开发了 Multi-Token Network。DBS 也支持受监管的数字资产服务，覆盖交易、托管与代币化。

Bitwise 首席投资官 Matt Hougan 于 5 月 7 日在 X 上表示：

“最终，每只基金都会被代币化。”

私募加密基金仍是机构版图的一部分，尽管其采用程度比 ETP 更窄。Blackrock、Fidelity、Franklin Templeton、Goldman Sachs、JPMorgan Chase、Morgan Stanley 和 Wells Fargo 被列在该类别中。Goldman Sachs 聚焦机构交易者以及私募基金的访问权限，而 JPMorgan Chase 则在 Bitwise 图表的全部六个类别中都出现了。