La regla australiana de viajes en cripto entra en vigor el 1 de julio, lo que impulsa retiros tempranos de Bitcoin

Los exchanges cripto australianos están implementando requisitos ampliados de la Travel Rule que entrarán plenamente en vigor el 1 de julio, exigiendo que los proveedores de servicios de activos virtuales recopilen y verifiquen información sobre ambas partes involucradas en cada transferencia de activos digitales. Las medidas alinean a Australia con los estándares internacionales contra el lavado de dinero desarrollados por el Financial Action Task Force y replican marcos que ya se han adoptado en otros mercados, incluida la Unión Europea. Algunos tenedores de Bitcoin habrían retirado fondos de los exchanges antes de la fecha límite, en medio de reportes sobre requisitos adicionales de verificación y retrasos en las transferencias, mientras que las obligaciones de reporte para wallets autocustodiadas no verificadas se mantienen diferidas hasta 2029.

Los requisitos de Travel Rule se aplican a transferencias de cualquier tamaño

Bajo las reglas, los proveedores deben conservar registros que cubran la información del remitente, los detalles del destinatario y los identificadores de la transacción, incluidas las direcciones de las wallets y los datos de referencia. Los requisitos se aplican a transferencias de cualquier tamaño, lo que significa que incluso las transacciones pequeñas quedan dentro del alcance del régimen. Exchanges y otros proveedores de servicios de activos virtuales deben recopilar y verificar información sobre ambas partes involucradas en cada transferencia de activos digitales.

Tenedores de Bitcoin retiran activos antes de la fecha límite del 1 de julio

Algunos usuarios australianos de Bitcoin habrían comenzado a retirar activos de los exchanges antes de la fecha límite. Los reportes que circulan entre comunidades cripto locales han destacado nuevos procedimientos de verificación y retrasos que afectan a ciertas transferencias. Los retiros reflejan la preocupación por requisitos adicionales de verificación bajo el nuevo marco.

Binance Australia detalla nuevos procedimientos de verificación

Binance Australia ha detallado la información que los clientes deberán proporcionar bajo los nuevos arreglos. Los depósitos entrantes requerirán los datos del remitente, mientras que los retiros requerirán información del beneficiario, incluida la información del destinatario, incluyendo su nombre, ciudad y país. El exchange advirtió que las transferencias que no cuenten con los datos requeridos podrían demorarse o devolverse.

Reportes de wallets autocustodiadas diferidos hasta 2029

Las obligaciones de reporte relacionadas con transferencias que involucren wallets autocustodiadas no verificadas se han pospuesto hasta 2029, proporcionando una excepción al marco más amplio. Los cambios por venir también han incrementado el interés en la autocustodia entre algunos tenedores de cripto australianos que buscan mayor control sobre sus activos digitales.

FAQ

¿Qué información necesitan recopilar los exchanges cripto australianos bajo la Travel Rule?

Los exchanges deben mantener registros que cubran la información del remitente, los detalles del destinatario y los identificadores de la transacción, incluidas las direcciones de las wallets y los datos de referencia. Para los retiros, Binance Australia requiere información del beneficiario que incluya el nombre, la ciudad y el país del destinatario, mientras que para los depósitos entrantes se requieren los datos del remitente.

¿Cuándo entran en vigor en Australia las obligaciones de reporte para wallets autocustodiadas?

Las obligaciones de reporte relacionadas con transferencias que involucren wallets autocustodiadas no verificadas se han pospuesto hasta 2029, proporcionando una excepción temporal al marco más amplio de la Travel Rule que entra en vigor plenamente el 1 de julio.