Exposición de operaciones de 1.000 millones de BNB en Irán de Binance; el Departamento del Tesoro de EE. UU. presiona con una «carta privada» para cumplir el acuerdo de monitoreo

El 8 de mayo, The Information informó que el Departamento del Tesoro de EE. UU. ha pedido a Binance, mediante una carta privada, que cumpla con el plan de monitoreo estipulado en el acuerdo de conciliación de 4.300 millones de dólares alcanzado entre ambas partes en 2023. Anteriormente se había informado que Binance procesó operaciones por aproximadamente 1.000 millones de dólares que tuvieron como destino entidades vinculadas con Irán, y que, supuestamente, despidió a empleados que revelaron esta situación a los ejecutivos de la empresa.

Acuerdo de conciliación de 2023: 4.300 millones de dólares y monitoreo gubernamental de tres años

En 2023, Binance llegó a un acuerdo de conciliación con el Departamento del Tesoro de EE. UU. y el Departamento de Justicia (DOJ), por un monto total de 4.300 millones de dólares, uno de los mayores castigos históricos en la regulación de criptomonedas en EE. UU. Entre las cláusulas centrales del acuerdo se incluyen: que Binance acepta un plan de monitoreo de cumplimiento durante tres años supervisado por funcionarios del gobierno, y se compromete a establecer sistemas internos que cumplan con las normas estadounidenses de cumplimiento de sanciones y contra el lavado de dinero (AML).

Como parte del acuerdo, el exdirector ejecutivo Changpeng Zhao (CZ) se declaró culpable de un cargo por delito grave relacionado con que Binance no mantuvo un sistema de AML, y en noviembre de 2023 renunció al cargo de director ejecutivo. El presidente de EE. UU., Trump, posteriormente indultó a Changpeng Zhao en octubre de 2025 mediante una orden ejecutiva.

Sospecha de operaciones con Irán: cronología del desarrollo del caso

De acuerdo con los reportes disponibles, la presión regulatoria de esta vez se fue formando en el siguiente orden:

· Se ha informado que en la plataforma de Binance hubo movimientos de fondos por aproximadamente 1.000 millones de dólares, que finalmente fueron destinados a entidades vinculadas con Irán

· Se afirma que Binance despidió a empleados relacionados que revelaron esta situación a los ejecutivos de la empresa

· El despido anterior generó dudas en el público sobre la cultura interna de cumplimiento de Binance

· Un grupo de senadores estadounidenses intervino y envió una carta al secretario del Tesoro, Scott Bessent, pidiendo la presentación de un informe formal sobre el estado de cumplimiento de Binance

· El Tesoro emitió una carta privada, “solicitando en privado” que Binance cumpla con las obligaciones de cumplimiento estipuladas en el acuerdo de monitoreo

Un portavoz de Binance respondió que la empresa “considera este monitoreo como una parte importante para reforzar de manera continua el cumplimiento y los controles contra el lavado de dinero”, y destacó que colaborará plenamente y mantendrá la transparencia.

Antecedentes de la relación sensible entre Binance y el gobierno de Trump

El trasfondo en el que se produjo esta presión regulatoria ha sido muy examinado en términos de la relación política entre Binance y el gobierno de Trump. El año pasado, una entidad con sede en Emiratos Árabes Unidos invirtió 2.000 millones de dólares en Binance con un stablecoin emitido por World Liberty Financial, fundado por Trump y sus hijos, por USD1.

Changpeng Zhao asistió el jueves a Consensus 2026, celebrada en Miami, uno de sus primeros grandes apariciones públicas tras su indulto por parte de Trump. Dijo que ha estado “intentando evitar a EE. UU.”, y al mismo tiempo presentó la idea de revitalizar Binance.US, con el objetivo de que los usuarios obtengan liquidez global. También negó la idea de volver a liderar una empresa de criptomonedas: “Creo que no tengo suficiente energía para liderar otra compañía. Hasta aquí llegué”.

Preguntas frecuentes

¿Qué obligaciones principales cubre el acuerdo de 2023 del Departamento del Tesoro de EE. UU. con Binance?

El acuerdo de conciliación exige que Binance pague una multa de 4.300 millones de dólares al Departamento del Tesoro de EE. UU. y al Departamento de Justicia, acepte un plan de monitoreo y cumplimiento gubernamental durante tres años, y se declara culpable el exdirector ejecutivo Changpeng Zhao por un cargo de delito grave relacionado con una infracción de AML. El núcleo del acuerdo es exigir que Binance establezca sistemas internos que cumplan con las normas estadounidenses de cumplimiento de sanciones, con supervisión continua por parte de funcionarios del gobierno.

¿Por qué el procesamiento de transacciones vinculadas con Irán por parte de Binance generó una seria preocupación regulatoria?

EE. UU. impone amplias sanciones financieras a Irán, y cualquier institución financiera que permita que una entidad sancionada use su plataforma enfrenta serias responsabilidades civiles y penales. En el acuerdo de conciliación de 2023, Binance precisamente pagó el elevado costo por este tipo de infracciones, por lo que, si estas acusaciones se confirmaran, significaría directamente que Binance no cumplió completamente con las obligaciones centrales de cumplimiento estipuladas en el acuerdo.

¿El indulto de Trump a Changpeng Zhao afecta las obligaciones legales de Binance?

El indulto solo se aplica al reconocimiento de culpabilidad penal de la persona de Changpeng Zhao, y no exime a Binance, como entidad corporativa, de las obligaciones del acuerdo de conciliación ante el Departamento del Tesoro y el Departamento de Justicia. El plan de monitoreo de tres años de Binance y los términos de la conciliación de 4.300 millones de dólares siguen vigentes; cualquier nueva acusación por infracciones podría afectar la continuidad del cumplimiento del acuerdo y, tanto a nivel político como legal, podría desencadenar reacciones en cadena más amplias.