Broadridge despliega IA agentica en más de 40 clientes de servicios financieros

Broadridge Financial Solutions ha implementado capacidades de inteligencia artificial agentica en los mercados de capitales y en las operaciones de gestión patrimonial, introduciendo sistemas de flujos de trabajo autónomos diseñados para analizar, priorizar y resolver excepciones operativas con una intervención humana limitada. La tecnología está funcionando en producción en más de 40 clientes de servicios gestionados, procesando millones de transacciones operativas mensuales en la post-contratación, la gestión de cuentas y los flujos de trabajo de atención al cliente. Según Broadridge, los nuevos clientes que adopten el sistema podrían lograr reducciones de costos operativos de hasta el 30% de forma inmediata tras la implementación.

Cambio de asistentes de IA a operaciones autónomas

Gran parte de la adopción de IA anterior en la industria financiera se centró en mejoras de productividad, copilotos, soporte de analítica o interfaces conversacionales. La implementación de Broadridge, en cambio, se enfoca en la “IA agentica”, un modelo en el que los sistemas de software ejecutan de forma autónoma tareas operativas, evalúan excepciones, inician acciones y coordinan flujos de trabajo sin requerir instrucciones humanas constantes.

La implementación actual gestiona funciones operativas que incluyen la gestión de fallos de operaciones, la resolución de incidencias, el procesamiento de excepciones de valoración, los flujos de trabajo de mantenimiento de cuentas, la automatización de consultas de clientes y el manejo de flujos de trabajo de correo electrónico. Los sistemas operan dentro de lo que Broadridge describió como una “arquitectura supervisada por humanos”, manteniendo la auditabilidad, la supervisión y los controles regulatorios.

Tom Carey, presidente de la división Global Technology and Operations de Broadridge, comentó: “Creemos que las firmas que lideren la próxima era de servicios financieros serán las que integren la IA directamente en la forma en que se realiza el trabajo”.

Infraestructura de datos y base de ontología

Uno de los aspectos más significativos del anuncio de Broadridge es su énfasis en la normalización de datos y la infraestructura de ontología. La empresa sostuvo que los datos operativos fragmentados siguen siendo el principal obstáculo que impide la implementación a gran escala de IA en instituciones financieras.

La mayoría de los bancos y gestores de activos todavía operan con sistemas desconectados, bases de datos aisladas, flujos de trabajo heredados y taxonomías operativas inconsistentes acumuladas durante décadas. Broadridge afirma que resolvió ese desafío mediante lo que describe como la primera ontología de servicios financieros completada de la industria, operando a escala institucional.

La ontología funciona como una capa de datos normalizada y legible por máquinas que integra información operativa y transaccional en múltiples clases de activos, flujos de trabajo y sistemas institucionales. Según Broadridge, la infraestructura se basa en más de 60 años de datos operativos y respalda una actividad diaria de negociación que supera 15 billones de USD tanto en valores tokenizados como tradicionales.

Broadridge posicionó esa arquitectura de datos normalizados como el principal diferenciador que separa los sistemas de IA agentica listos para producción de la experimentación fragmentada. La empresa sostiene que la calidad de la IA en operaciones financieras depende menos de la sofisticación del modelo por sí sola y más del contexto operativo estructurado y de los datos institucionales estandarizados.

Convergencia de servicios gestionados e infraestructura de IA

Broadridge dijo que sus capacidades agenticas evolucionaron a través de implementaciones en producción dentro de su negocio de servicios gestionados desde 2024. La empresa ahora ofrece a los clientes dos modelos de implementación. Bajo el primer modelo, Broadridge gestiona completamente las operaciones de extremo a extremo mediante su infraestructura de externalización, incorporando automatización agentica dentro de esos flujos de trabajo. El segundo permite a las instituciones integrar directamente la plataforma de IA de Broadridge en su propia infraestructura mediante APIs con estándares abiertos.

Ambos enfoques se basan en la misma ontología y marco operativo. La estructura dual revela cómo la IA está cambiando cada vez más la economía de la externalización financiera. Los proveedores de servicios gestionados ya no compiten solo por la escala laboral o la experiencia operativa; compiten cada vez más por la automatización propietaria de flujos de trabajo, la inteligencia operativa y la infraestructura habilitada por IA.

Implicaciones competitivas y regulatorias

Si los sistemas agenticos automatizan con éxito porciones sustanciales de la post-contratación, las operaciones de los clientes, la conciliación, la gestión de excepciones y la coordinación de flujos de trabajo, la estructura de los equipos de operaciones financieras podría cambiar de manera material con el tiempo. Las instituciones financieras buscan cada vez más formas de reducir la carga operativa manual mientras mantienen la conformidad y los controles regulatorios.

Al mismo tiempo, es probable que los reguladores examinen cómo los sistemas operativos autónomos toman decisiones, escalan excepciones, gestionan errores y mantienen pistas de auditoría. Broadridge enfatizó la supervisión y la gobernanza humanas repetidamente durante el anuncio, lo que sugiere que la empresa reconoce esas preocupaciones.

La firma también indicó que está explorando un acceso más amplio de la industria a partes de su infraestructura de ontología a través de estándares abiertos. Si se implementa, eso podría influir en cómo las instituciones financieras estandarizan los datos operativos y despliegan sistemas de IA interoperables en toda la industria.