Se ha ordenado a Mercer Superannuation (Australia) Limited pagar A$10,3 millones después de que el Tribunal Federal de Australia aprobara sanciones en un caso presentado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones por incumplimientos del régimen obligatorio de notificación de infracciones del país entre 2021 y 2024. La empresa no presentó informes obligatorios dentro de los plazos legales, dejó de informar algunas situaciones por completo y presentó informes con información falsa o engañosa, según las infracciones admitidas. La sentencia constituye uno de los mayores resultados de ejecución de ASIC en relación con las obligaciones de situaciones notificables y refuerza el enfoque del regulador en los sistemas de gobierno y cumplimiento tras las reformas introducidas después de la Comisión Real Hayne sobre Conducta Incorrecta en la Industria Bancaria, de Superannuation y de Servicios Financieros.
Además de la sanción civil, el Tribunal también ordenó a Mercer pagar A$1,2 millones para cubrir los costos legales de ASIC, lo que eleva el impacto financiero total del caso a A$11,5 millones. El procedimiento se deriva de los fallos admitidos por Mercer para identificar, investigar e informar situaciones notificables en virtud de la Ley de Sociedades de Australia. La conducta indebida ocurrió después de que el marco de notificación de infracciones del país se fortaleciera significativamente tras la Comisión Real Hayne, que identificó la notificación tardía y las culturas de cumplimiento débiles como problemas recurrentes en el sector financiero australiano.
El Tribunal Federal encuentra múltiples infracciones de notificación entre 2021 y 2024
Según la sentencia del Tribunal Federal, Mercer admitió múltiples infracciones relacionadas con situaciones notificables entre 2021 y 2024. La empresa no presentó varios informes obligatorios ante ASIC dentro de los plazos legales, dejó de informar algunas situaciones notificables por completo y mantuvo sistemas de cumplimiento que no eran adecuados para garantizar que las obligaciones se cumplieran correctamente.
El Tribunal también determinó que Mercer presentó informes a ASIC con información falsa o engañosa en aspectos materiales. Esas deficiencias afectaron la capacidad del regulador para recibir información precisa y oportuna sobre fallos significativos de cumplimiento en uno de los mayores proveedores de superannuation de Australia.
El régimen de situaciones notificables de Australia exige que los titulares de licencias de servicios financieros australianos y los titulares de licencias de crédito australianos notifiquen a ASIC cuando se produzcan o probablemente se hayan producido infracciones significativas de las leyes de servicios financieros. El marco tiene por objeto proporcionar al regulador una visibilidad temprana de los fallos sistémicos de cumplimiento, permitiéndole intervenir antes de que el daño al consumidor sea más generalizado.
El Tribunal aceptó que las infracciones admitidas se extendieron a numerosas situaciones notificables y reflejaron deficiencias en los acuerdos internos de gobierno y cumplimiento de Mercer, más que errores administrativos aislados. La jueza Hespe concluyó que la sanción acordada de A$10,3 millones reflejaba adecuadamente la gravedad de la conducta indebida, al tiempo que reconocía las admisiones y la cooperación de Mercer durante todo el procedimiento.
ASIC prioriza la ejecución de la notificación de infracciones tras las reformas de la Comisión Real Hayne
La sentencia continúa la campaña sostenida de ASIC para mejorar el cumplimiento del marco de notificación de infracciones de Australia, que se ha convertido en una de las principales prioridades de supervisión del regulador desde las reformas legislativas introducidas tras la Comisión Real Hayne.
El régimen reforzado amplió significativamente las obligaciones de notificación al exigir a las instituciones financieras que notificaran a ASIC las situaciones notificables dentro de plazos legales estrictos, al tiempo que introdujo obligaciones más amplias para investigar las infracciones sospechosas y mantener sistemas capaces de identificar incidentes que requieran divulgación.
ASIC ha advertido repetidamente que la notificación de infracciones no es simplemente una obligación administrativa, sino una herramienta de supervisión crítica que permite al regulador identificar riesgos emergentes, detectar conductas indebidas en todas las instituciones y supervisar si las empresas mantienen culturas de cumplimiento adecuadas. La notificación tardía o inexacta puede impedir que ASIC identifique problemas sistémicos hasta que ya se haya producido un daño al consumidor.
Por lo tanto, el regulador ha centrado cada vez más sus esfuerzos de ejecución no solo en la conducta indebida subyacente, sino también en si las empresas identificaron, investigaron e informaron adecuadamente los fallos de cumplimiento. Las acciones de ejecución recientes han demostrado la voluntad de ASIC de buscar sanciones financieras significativas cuando las empresas no cumplen con esas obligaciones, especialmente cuando las deficiencias persisten durante períodos prolongados o indican debilidades más amplias en el gobierno y la gestión de riesgos.
El caso Mercer ilustra que los reguladores están poniendo un énfasis creciente en la eficacia de los marcos de cumplimiento en lugar de solo en la infracción original en sí. Se espera que las instituciones financieras mantengan controles internos sólidos capaces de identificar rápidamente situaciones notificables, escalarlas adecuadamente y garantizar que las divulgaciones precisas lleguen a los reguladores dentro de los plazos legales requeridos.
Para la industria de servicios financieros de Australia, la decisión refuerza que la notificación de infracciones se ha convertido en un riesgo de ejecución independiente. Las empresas que no mantengan sistemas de notificación adecuados o retrasen la notificación a ASIC ahora se enfrentan a la posibilidad de sanciones civiles sustanciales, incluso si los fallos de cumplimiento subyacentes ya se han abordado internamente.
FAQ
¿Qué ordenó el Tribunal Federal pagar a Mercer por fallos en la notificación de infracciones?
El Tribunal Federal de Australia ordenó a Mercer Superannuation (Australia) Limited pagar A$10,3 millones en sanciones civiles más A$1,2 millones para cubrir los costos legales de ASIC, lo que eleva el impacto financiero total a A$11,5 millones. Las sanciones fueron aprobadas en un caso presentado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones por los fallos de Mercer para cumplir con las obligaciones obligatorias de notificación de infracciones entre 2021 y 2024.
¿Por qué ASIC emprendió una acción de ejecución contra Mercer?
ASIC presentó el caso porque Mercer admitió múltiples infracciones relacionadas con situaciones notificables en virtud de la Ley de Sociedades de Australia. La empresa no presentó informes obligatorios dentro de los plazos legales, dejó de informar algunas situaciones notificables por completo, mantuvo sistemas de cumplimiento inadecuados y presentó informes con información falsa o engañosa en aspectos materiales.
¿Cómo afectó la Comisión Real Hayne al marco de notificación de infracciones de Australia?
El marco de notificación de infracciones se fortaleció significativamente tras la Comisión Real Hayne sobre Conducta Incorrecta en la Industria Bancaria, de Superannuation y de Servicios Financieros. Las reformas ampliaron las obligaciones de notificación al exigir a las instituciones financieras que notificaran a ASIC las situaciones notificables dentro de plazos legales estrictos e introdujeron obligaciones más amplias para investigar las infracciones sospechosas y mantener sistemas capaces de identificar incidentes que requieran divulgación.
