El regulador financiero de Rusia: los intercambios cripto deben estar regulados al mismo nivel que los bancos, para eliminar lagunas en la supervisión contra el lavado de dinero

De acuerdo con Bits.media el 19 de mayo, el vicetitular de Rosfinmonitoring (la agencia de supervisión financiera de Rusia), German Neglyad, dijo en una entrevista con la agencia de noticias rusa que la entidad espera aplicar a los cripto-cambiadores (puntos de intercambio de cripto por rublos cripto) una regulación tan estricta como la de los bancos, con el objetivo de eliminar la brecha de “arbitraje regulatorio” entre ambos.

Declaración de confirmación de Neglyad

Citando lo confirmado por Neglyad, vicetitular de Rosfinmonitoring, en la entrevista con la agencia de noticias rusa: “Actualmente, la supervisión bancaria es muy estricta, mientras que el ámbito de la circulación de criptomonedas carece por completo de supervisión, lo que crea una brecha regulatoria. Los delincuentes pueden aprovechar esta debilidad; mediante esta infraestructura resulta más fácil blanquear dinero. Es necesario eliminar esta debilidad”.

Neglyad señaló que algunos participantes del mercado se oponen a una regulación estricta y temen que el negocio pase a “zonas grises”, pero Rosfinmonitoring considera que esa preocupación no tiene fundamento. Dijo que aplicar a los cripto-cambiadores un esquema de supervisión similar al de los bancos es una “medida normal y civilizada”: “Las empresas cumplen la ley o se sitúan fuera del marco legal”.

Riesgo de calificación FATF: presión externa confirmada

Confirmado por el reporte:

Calidad de miembro de FATF en Rusia: suspendida desde el 24 de febrero de 2023

Requisitos de FATF: piden a los países supervisar la circulación de criptomonedas; han pedido en varias ocasiones incluir a Rusia en la lista negra de blanqueo de capitales, y hasta la fecha no se ha aplicado

Postura de FATF: señala que todos los países deben mantener cautela al interactuar con Rusia, “para proteger el sistema financiero internacional”

Advertencia de Neglyad: si Rusia no cumple con los requisitos de FATF y no establece medidas de control, FATF podría bajar la calificación de Rusia

Proyecto de ley de supervisión del mercado cripto: avance legislativo confirmado

Confirmado por el reporte:

Promotores del proyecto de ley: el gobierno de Rusia

Estado de la legislación: ya aprobada en primera lectura por la Duma estatal; actualmente se prepara para la segunda lectura

Postura de Rosfinmonitoring: apoya el proyecto de ley y se opone a relajar las disposiciones (distinto a la postura de algunos banqueros y legisladores)

Preguntas frecuentes

¿Cómo supervisa Rusia actualmente a los cripto-cambiadores?

Según las declaraciones del vicetitular de Rosfinmonitoring, el ámbito de la circulación de criptomonedas actualmente “carece por completo de supervisión”, mientras que el sector bancario está sometido a una supervisión estricta, lo que genera una brecha regulatoria notable. Rosfinmonitoring considera que esta brecha constituye una laguna de arbitraje regulatorio y que debe eliminarse mediante legislación.

¿Cuál es el estado actual de la condición de miembro de FATF en Rusia?

La condición de miembro de FATF de Rusia está suspendida desde el 24 de febrero de 2023. FATF ha pedido en varias ocasiones incluir a Rusia en la lista negra de blanqueo de capitales, pero al momento del reporte aún no se ha implementado. FATF afirma que los países deben manejar con cautela las interacciones con Rusia para proteger el sistema financiero internacional.

¿Cuál es el siguiente paso del proyecto de ley de supervisión del mercado cripto en Rusia?

Según el reporte, el proyecto de ley ya fue aprobado en primera lectura por la Duma estatal y actualmente se prepara para la segunda lectura. Rosfinmonitoring apoya el proyecto y se opone a relajar las disposiciones, pero el reporte indica que la postura de algunos banqueros y legisladores es diferente, y el resultado de la segunda lectura aún está por confirmarse.