La règle australienne sur les voyages en crypto entre en vigueur le 1er juillet, déclenchant des retraits précoces de Bitcoin

Les bourses crypto australiennes mettent en œuvre des exigences élargies de règle de voyage (Travel Rule) qui deviennent pleinement effectives le 1er juillet. Elles exigent des prestataires de services d’actifs virtuels qu’ils recueillent et vérifient des informations concernant les deux parties impliquées dans chaque transfert de l’actif numérique. Ces mesures alignent l’Australie sur les normes internationales de lutte contre le blanchiment d’argent élaborées par le Financial Action Task Force et reprennent des cadres déjà adoptés dans d’autres marchés, notamment l’Union européenne. Certains détenteurs de Bitcoin auraient retiré des fonds des bourses avant l’échéance, au vu de rapports faisant état d’exigences supplémentaires de vérification et de retards de transfert, tandis que les obligations de déclaration pour les portefeuilles auto-hébergés non vérifiés restent différées jusqu’en 2029.

Les exigences de Travel Rule s’appliquent à toutes les tailles de transfert

Selon les règles, les fournisseurs doivent conserver des enregistrements couvrant les informations de l’expéditeur, les détails du destinataire et les identifiants de transaction, notamment les adresses de portefeuille et les données de référence. Les exigences s’appliquent aux transferts de toute taille : même les petites transactions entrent dans le champ du régime. Les bourses et autres prestataires de services d’actifs virtuels doivent recueillir et vérifier des informations sur les deux parties impliquées dans chaque transfert d’actifs numériques.

Des détenteurs de Bitcoin retirent des actifs avant la date limite du 1er juillet

Certains utilisateurs australiens de Bitcoin auraient commencé à retirer des actifs des bourses avant la date limite. Des informations circulant au sein de communautés crypto locales ont mis en avant de nouvelles procédures de vérification et des retards affectant certains transferts. Ces retraits reflètent des inquiétudes liées à des exigences supplémentaires de vérification dans le cadre du nouveau dispositif.

Binance Australia détaille de nouvelles procédures de vérification

Binance Australia a précisé les informations que les clients devront fournir dans le cadre des nouveaux arrangements. Les dépôts entrants nécessiteront des informations sur l’expéditeur, tandis que les retraits exigeront des informations sur le bénéficiaire, y compris le nom du destinataire, sa ville et son pays. L’échange a mis en garde que les transferts ne comportant pas les données requises pourraient être retardés ou renvoyés.

Déclaration des portefeuilles auto-hébergés différée jusqu’en 2029

Les obligations de déclaration liées aux transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés non vérifiés ont été reportées jusqu’en 2029, ce qui crée une exception au cadre plus large. Les changements à venir ont également accru l’intérêt pour la conservation en propre (self-custody) chez certains détenteurs de crypto en Australie, qui recherchent un meilleur contrôle sur leurs actifs numériques.

FAQ

Quelles informations les bourses crypto australiennes doivent-elles collecter au titre de la Travel Rule ?

Les bourses doivent conserver des enregistrements couvrant les informations de l’expéditeur, les détails du destinataire et les identifiants de transaction, notamment les adresses de portefeuille et les données de référence. Pour les retraits, Binance Australia exige des informations sur le bénéficiaire, incluant le nom du destinataire, sa ville et son pays, tandis que les dépôts entrants exigent des informations sur l’expéditeur.

Quand les obligations de déclaration pour les portefeuilles auto-hébergés prennent-elles effet en Australie ?

Les obligations de déclaration liées aux transferts impliquant des portefeuilles auto-hébergés non vérifiés ont été reportées jusqu’en 2029, offrant une exception temporaire au cadre de Travel Rule plus large qui devient pleinement effectif le 1er juillet.