Le gouvernement irlandais a lancé jeudi une nouvelle Évaluation nationale des risques et un plan d’action de 30 points, ciblant les menaces de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération. L’initiative cite l’usage détourné des crypto-actifs comme l’un des plusieurs risques émergents de criminalité financière auxquels le pays est confronté. Le Tánaiste et ministre des Finances Simon Harris et le ministre de la Justice Jim O’Callaghan ont annoncé ces mesures, qui comprennent des garanties renforcées pour les crypto-actifs et la finance numérique. L’évaluation vise à renforcer le cadre irlandais de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme avant la 2028 Mutual Evaluation du pays par le Financial Action Task Force, le principal organisme international de normalisation pour les contrôles AML.
L’Irlande fixe une norme pour le contrôle de la provenance des fonds dans l’industrie crypto
Le ministère des Finances a identifié des garanties renforcées autour des crypto-actifs et de la finance numérique comme mesures phares dans le plan d’action. La disposition crypto la plus précise confie à l’Autorité de réglementation des jeux d’argent d’Irlande (Gambling Regulatory Authority of Ireland) la mission d’établir une norme sectorielle pour l’acceptation des activités liées aux crypto comme source de fonds. La norme exigera des entreprises qu’elles effectuent une diligence raisonnable appropriée et qu’elles vérifient que l’argent est légitime. La mesure est prévue pour le deuxième trimestre de 2027.
La norme vise à s’assurer que les fonds entrant dans des entreprises réglementées proviennent de sources légitimes, dans le cadre d’un renforcement plus large des contrôles à la fois sur la cryptomonnaie et sur les jeux d’argent. La Banque centrale est également chargée, séparément, de construire une compréhension systématique de la manière dont les technologies émergentes, y compris l’IA, créent à la fois de nouvelles vulnérabilités et de nouveaux outils pour le travail de lutte contre le blanchiment d’argent.
Le gouvernement étend les pouvoirs AML et la surveillance des jeux d’argent
Le plan plus large donne aux superviseurs AML de nouveaux pouvoirs pour imposer des amendes. Il rend les clubs privés de jeux d’argent de membres soumis à une licence obligatoire et introduit une règle de boucle fermée qui ramène les paiements de jeux d’argent vers le compte de dépôt d’origine. Le plan accroît la transparence sur la propriété des entreprises et crée un cadre pour mener des enquêtes sur le blanchiment d’argent en parallèle avec des investigations fiscales et d’accises.
L’évaluation des risques qui accompagne le plan a classé la menace globale de blanchiment d’argent de l’Irlande comme modérée et sa menace de financement du terrorisme comme faible. L’évaluation a noté que les réseaux criminels combinent de plus en plus des méthodes traditionnelles basées sur le cash avec des innovations numériques, notamment les crypto-actifs, des réseaux de money mules et des techniques de superposition complexes.
Les responsables citent l’usage criminel de la technologie et des opérations transfrontalières
Les criminels deviennent de plus en plus sophistiqués, exploitant la technologie, opérant à travers les frontières et s’adaptant rapidement pour changer, a déclaré Simon Harris lors du lancement. Il a ajouté que le gouvernement ne peut pas rester immobile face à ces menaces. Harris a souligné que la criminalité financière n’est pas sans victimes, en pointant du doigt les personnes âgées qui perdent leurs économies, les familles qui sont trompées et les communautés affectées par l’activité criminelle.
Jim O’Callaghan a qualifié le plan de feuille de route pratique pour maintenir une réponse irlandaise efficace, proportionnée et adaptée à son objectif. Il a déclaré que le plan sera mis en œuvre avec An Garda Síochána, Revenue, la Banque centrale et d’autres régulateurs.
Le Criminal Assets Bureau déverrouille un portefeuille Bitcoin dans une affaire de saisie de mars
Le regain d’attention fait suite à des affaires crypto très médiatisées sur le sol irlandais. En mars, le Criminal Assets Bureau a percé l’un des 12 portefeuilles Bitcoin liés à un trafiquant de drogue condamné. Le portefeuille faisait partie d’une saisie de 6 000 BTC réalisée en 2019, qui s’est depuis accrue pour atteindre environ 383 millions de dollars.
FAQ
Que l’Irlande a-t-elle annoncé jeudi concernant les crypto-actifs ?
Le gouvernement irlandais a lancé jeudi une nouvelle Évaluation nationale des risques et un plan d’action de 30 points qui cite l’usage détourné des crypto-actifs comme une menace évolutive de criminalité financière. Le plan inclut des garanties renforcées autour des crypto-actifs et de la finance numérique, avec l’Autorité de réglementation des jeux d’argent d’Irlande chargée d’établir une norme sectorielle pour l’acceptation des activités liées aux crypto comme source de fonds d’ici le deuxième trimestre de 2027.
Pourquoi l’Irlande met-elle en place de nouvelles garanties crypto ?
Le gouvernement vise à faire face à des menaces de criminalité financière de plus en plus sophistiquées, notamment l’usage par les criminels de technologies émergentes et d’opérations transfrontalières. Les responsables Simon Harris et Jim O’Callaghan ont indiqué que les mesures sont conçues pour protéger des victimes, comme les personnes âgées qui perdent leurs économies et les familles qui sont trompées, tout en maintenant les dispositifs de défense de l’Irlande au même rythme que l’évolution des méthodes criminelles, avant la Mutual Evaluation 2028 du pays par la FATF.
