Les quatre régulateurs japonais avertissent que le crypto présente un risque de blanchiment d’argent dans les transactions immobilières

Message de Gate News, 29 avril — Le ministère japonais des Terres, des Infrastructures, des Transports et du Tourisme, l’Agence des services financiers, l’Agence nationale de police et le ministère des Finances ont conjointement publié le 28 avril une note d’orientation avertissant que les cryptomonnaies présentent un risque accru de blanchiment d’argent lorsqu’elles sont utilisées dans des opérations immobilières. La note d’orientation s’adressait aux principales organisations japonaises du secteur immobilier et de l’industrie crypto, notamment l’Association japonaise des entreprises de cryptomonnaies.

Les régulateurs ont souligné que la capacité du crypto à être transféré instantanément au-delà des frontières nationales constitue une source importante de risque de blanchiment d’argent. La note d’orientation indique : “Les actifs cryptographiques, qui ont la caractéristique d’être transférés instantanément au-delà des frontières nationales, sont considérés comme présentant un risque élevé d’être utilisés comme moyen de paiement dans des transactions immobilières aux fins de blanchiment d’argent.”

Les agents immobiliers ont été invités à mener une diligence raisonnable conformément à la loi japonaise sur la prévention du transfert des produits du crime, à déposer des rapports réglementaires sur les transactions suspectes et à informer la police de toute activité criminelle présumée. La note d’orientation a également mis en garde contre le fait que la conversion de cryptomonnaie en monnaie fiduciaire pour le compte des clients pourrait, sur le plan légal, constituer l’exploitation d’une bourse crypto non autorisée en vertu de la Loi sur les services de paiement, pouvant entraîner des sanctions. En outre, les entreprises doivent déclarer tout paiement à l’étranger dépassant 30 millions de yens (environ AU$250,000) aux autorités compétentes en vertu de la Loi japonaise sur les changes et le commerce extérieur.

L’avertissement intervient après que le Japon a modifié plus tôt ce mois-ci sa Loi sur les instruments financiers et les échanges afin de reclasser les cryptomonnaies en tant qu’instruments financiers, renforçant la réglementation pour interdire le délit d’initié et la manipulation de marché dans le crypto tout en augmentant les exigences de divulgation pour les entreprises crypto. Auparavant, le crypto était réglementé au Japon comme une forme de paiement.