Singkatnya
- Kepala Gabungan Penegakan Pajak Global (J5) mengatakan ratusan miliar dolar dalam aktivitas mencurigakan telah terkait dengan meja OTC kripto dalam sebuah saran baru.
- Meja OTC memiliki volume harian sekitar 1,44 miliar dolar, menurut J5.
- Uang yang melewati pemroses pembayaran dan meja OTC tidak semudah dipantau oleh regulator secara real-time.
Kepala Gabungan Penegakan Pajak Global (J5) menerbitkan dua saran pada hari Kamis yang memperingatkan bahwa meja perdagangan kripto over-the-counter (OTC) dan pemroses pembayaran digunakan untuk mengaburkan dan memindahkan dana yang terkait dengan aktivitas kriminal.
Kelompok ini, yang terdiri dari badan pajak dari Australia, Kanada, Belanda, AS, dan Inggris, mengatakan bahwa volume perdagangan harian rata-rata untuk meja OTC mencapai 1,44 miliar dolar—jauh lebih tinggi dari volume yang diperkirakan sebesar 74,5 juta dolar untuk bursa.
“Meja-meja ini menyediakan anonimitas dan keandalan bagi klien saat memindahkan sejumlah besar uang atau cryptocurrency, sehingga berpotensi berfungsi sebagai alat pengaburan bagi penghindar pajak dan pencuci uang,” kata J5 dalam pernyataannya di situs web Kantor Pajak Australia.
Selain itu, mereka menambahkan bahwa hingga saat ini, “hampir 236 miliar dolar dalam aktivitas mencurigakan telah dilaporkan ke Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) yang terkait dengan platform perdagangan ini.”
J5 mencatat bahwa pemroses pembayaran cryptocurrency telah mengalami peningkatan lebih dari 1.000% dalam laporan aktivitas mencurigakan yang terkait dari tahun 2020 hingga 2024, sementara laporan aktivitas mencurigakan terkait pemroses mencapai total 5 miliar dolar ke FinCEN.
Meja OTC dan kripto
Meja OTC sering digunakan oleh individu dan perusahaan dengan kekayaan bersih tinggi yang tidak ingin melakukan perdagangan di bursa terbuka.
Namun, J5 khawatir bahwa aparat penegak hukum dan badan pengatur tidak dapat memantau transaksi secara real-time karena meja OTC tidak diidentifikasi dan diberi label dalam banyak alat analisis blockchain komersial.
“Meski memfasilitasi miliaran dolar dalam transaksi harian, sebagian besar meja OTC mungkin tidak mengajukan laporan aktivitas mencurigakan untuk mengurangi risiko yang terkait dengan volume besar cryptocurrency yang dipertukarkan,” katanya.
Mereka menambahkan bahwa sebagai akibatnya, meja OTC “mungkin menyediakan lapisan tambahan bagi pelaku kriminal yang berusaha mencuci dana ilegal dari ekosistem cryptocurrency ke keuangan tradisional.”
Terkait pemroses pembayaran, J5 juga mencatat bahwa dalam beberapa tahun terakhir, beberapa perusahaan produk mewah menawarkan kemampuan untuk membayar dengan cryptocurrency, termasuk dealer untuk Rolls-Royce dan Bentley, Ferrari, broker kapal pesiar, perusahaan properti, dan perusahaan jam tangan mewah.
“Kemampuan untuk mengonversi cryptocurrency menjadi uang tunai dan membeli barang mewah bisa menjadi konsep menarik bagi pelaku penghindaran pajak dan aktor ilegal yang bertujuan menggunakan hasil dari penggelapan pajak, pencucian uang, dan kejahatan keuangan lainnya.”
Ada beberapa tindakan penegakan hukum di bidang ini. Pada tahun 2021, otoritas AS menyelesaikan kasus dengan Bitpay karena pelanggaran terhadap beberapa program sanksi.
Di Hong Kong, pemerintah akan memberlakukan rezim regulasi baru untuk meja OTC tahun ini yang akan mencakup kewajiban mematuhi Ordinansi Pencegahan Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme (AMLO) setempat. Langkah ini didorong setelah bertahun-tahun layanan OTC, termasuk toko fisik di kota, beroperasi di area abu-abu.
Keruntuhan bursa kripto JPEX pada tahun 2023, yang menggunakan influencer untuk memimpin banyak toko ini, menyebabkan pengakuan dari regulator bahwa mereka tidak tahu berapa banyak bisnis OTC yang beroperasi di kota dan bahwa pengawasan terhadap aktivitas mereka sangat terbatas.
Aktivitas mereka akan semakin dibatasi oleh rezim lisensi stablecoin, yang diperkenalkan tahun lalu, karena penggunaan USDT untuk banyak transaksi.
Meja perdagangan OTC, termasuk yang dijalankan oleh bursa besar, menggunakan berbagai teknik untuk melacak potensi aliran ilegal. Menurut Haider Rafique, Mitra Pengelola Global dan CMO di OKX, ini termasuk KYC/AML yang komprehensif, pengawasan real-time melalui analitik blockchain, dan kolaborasi erat dengan regulator dan otoritas untuk mendeteksi, melaporkan, dan membantu membekukan aliran mencurigakan dengan cepat. “Membangun kepercayaan dalam crypto berarti memberantas pelaku jahat secara tegas,” katanya kepada Decrypt.
“Kami sangat mendukung penegakan hukum dalam memberantas aktivitas ilegal kripto, termasuk penyalahgunaan saluran OTC,” tambahnya.
