Otoritas Perilaku Keuangan Inggris (FCA) mendenda Carlos Ricardo Fuenmayor, Chief Executive BancTrust, sebesar £99.600 karena gagal mengungkap berbagai urusan regulasi dan keuangan, termasuk penyelidikan sebelumnya serta sanksi dari US Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), serta pembekuan rekening bank di Venezuela yang terkait dengannya dan perusahaan-perusahaan terkait. Menurut FCA, Fuenmayor baru gagal mengungkap sampai Desember 2021 bahwa FINRA menyelidikinya pada Desember 2017 dan menjatuhkan sanksi kepadanya pada Juni 2019 berupa denda $20.000 dan skors 15 bulan, serta juga gagal mengungkap bahwa otoritas Venezuela membekukan rekening bank mata uang lokal milik dirinya, perusahaan-perusahaannya di Venezuela, dan para direkturnya sesaat sebelum inspeksi FCA pada November 2019. Kasus ini menyoroti bagaimana regulator Inggris semakin mengharapkan eksekutif senior untuk mengungkap penyelidikan asing, tindakan keuangan yang sensitif secara politis, serta hal-hal yang berpotensi memengaruhi penilaian kelayakan dan kepantasan (fitness and propriety) mereka di bawah Senior Managers and Certification Regime.
FCA Menemukan Fuenmayor Gagal Mengungkap Sanksi FINRA dan Pembekuan Rekening Venezuela
Menurut FCA, Fuenmayor gagal hingga Desember 2021 untuk mengungkap bahwa ia diselidiki oleh FINRA pada Desember 2017 dan kemudian dijatuhi sanksi pada Juni 2019. FINRA mengenakan denda $20.000 dan skors 15 bulan yang terkait dengan apa yang kemudian dideskripsikan Fuenmayor sebagai masalah terkait pendaftaran teknis di Amerika Serikat.
FCA juga mengatakan ia gagal mengungkap bahwa otoritas Venezuela membekukan rekening bank mata uang lokal yang dimiliki oleh dirinya, perusahaan-perusahaannya di Venezuela, dan para direkturnya sesaat sebelum inspeksi FCA pada November 2019. Regulator menyatakan bahwa kegagalan-kegagalan tersebut mencegahnya menilai secara penuh kelayakan dan kepantasan Fuenmayor yang sedang berjalan sebagai eksekutif yang disetujui yang beroperasi di dalam sistem keuangan Inggris.
Therese Chambers, Executive Director of Enforcement and Market Oversight di FCA, mengatakan, “Mengungkap informasi yang secara wajar kami harapkan, dan melakukannya dengan cepat, adalah kunci untuk menjaga kepercayaan dalam layanan keuangan dan mendukung pasar yang kuat yang berjalan baik bagi konsumen.”
FCA menyimpulkan kegagalan tersebut bersifat lalai dan menyatakan Fuenmayor melanggar APER Statement of Principle 4 serta Senior Manager Conduct Rule 4, yang mengharuskan individu mengungkapkan informasi yang secara wajar diharapkan diterima oleh regulator. Fuenmayor merujuk Decision Notice FCA ke Upper Tribunal, sehingga temuan tetap bersifat sementara sampai proses hukum selesai.
Fuenmayor dilaporkan berargumen bahwa langkah-langkah tersebut bermotivasi politik setelah dukungannya terhadap acara pro-demokrasi di London yang terkait dengan perlawanan terhadap pemerintahan Maduro. Menurut laporan, ia berargumen posisi FCA berisiko melegitimasi tindakan yang ia sebut sebagai tindakan rezim yang menindas.
Rezim UK Senior Managers Menempatkan Akuntabilitas Langsung pada Eksekutif
Tindakan penegakan ini mencerminkan pergeseran regulasi di industri keuangan Inggris setelah bertahun-tahun tekanan untuk memperkuat akuntabilitas eksekutif usai beberapa skandal keuangan dan kegagalan tata kelola. Senior Managers and Certification Regime dari FCA menempatkan tanggung jawab langsung pada eksekutif senior untuk pengawasan tata kelola, pengungkapan regulasi, manajemen risiko, kontrol operasional, serta akuntabilitas kepatuhan.
Rezim tersebut dirancang untuk mengurangi dampak buruk bagi konsumen dan memperkuat integritas pasar dengan membuat individu senior lebih langsung bertanggung jawab atas kegagalan perilaku di dalam institusi keuangan. Regulator semakin menandakan bahwa mereka bersedia menempuh tindakan terhadap individu secara langsung, bukan hanya berfokus pada penegakan terhadap korporasi.
BancTrust Melaporkan Kerugian $18,4 Juta Selama Restrukturisasi 2024
Bank investasi pasar berkembang berbasis London ini membukukan kerugian sebesar $18,4 juta selama 2024 saat melakukan langkah-langkah restrukturisasi, pengurangan jumlah karyawan, dan upaya pemangkasan biaya di tengah tekanan yang lebih luas pada bisnis keuangan pasar berkembang. BancTrust dilaporkan memperingatkan adanya “ketidakpastian material” terkait operasi masa depannya setelah membukukan kerugian yang signifikan dan merestrukturisasi sebagian bisnisnya.
Namun, perusahaan tersebut tetap mengatakan operasional berjalan normal dan menyatakan komitmen untuk mempertahankan standar kepatuhan dan tata kelola yang tinggi. Kenaikan suku bunga, ketidakstabilan geopolitik, dan melemahnya aktivitas pasar modal di beberapa ekonomi berkembang menekan sebagian sektor keuangan pasar berkembang selama dua tahun terakhir.
FAQ
Untuk apa FCA mendenda Carlos Ricardo Fuenmayor?
FCA mendenda Carlos Ricardo Fuenmayor £99.600 karena gagal mengungkap penyelidikan FINRA dari Desember 2017 dan sanksi dari Juni 2019 (denda $20.000 dan skors 15 bulan), serta pembekuan rekening bank Venezuela yang dimiliki olehnya dan perusahaan-perusahaan terkait sesaat sebelum inspeksi FCA pada November 2019.
Aturan regulasi apa yang dilanggar Fuenmayor menurut FCA?
FCA menyimpulkan Fuenmayor melanggar APER Statement of Principle 4 dan Senior Manager Conduct Rule 4, yang mengharuskan individu mengungkapkan informasi yang secara wajar diharapkan diterima. FCA mengatakan kegagalan-kegagalan tersebut bersifat lalai dan mencegahnya menilai secara penuh kelayakan dan kepantasan Fuenmayor sebagai eksekutif yang disetujui.
Hasil keuangan apa yang dilaporkan BancTrust selama 2024?
BancTrust membukukan kerugian sebesar $18,4 juta selama 2024 saat melakukan langkah-langkah restrukturisasi, pengurangan jumlah karyawan, dan upaya pemangkasan biaya. Perusahaan itu dilaporkan memperingatkan adanya “ketidakpastian material” terkait operasi masa depannya, tetapi menyatakan operasional terus berjalan normal dan tetap berkomitmen untuk mempertahankan standar kepatuhan dan tata kelola yang tinggi.
